1.短期國債是由中央政府發行的通常是由財政部發行。

2.同業拆借是銀行及其他金融機構相互之間進行短期的資金借貸。同業回購是金融機構間類似于以債券作質押的短期貸款。

3.國債風險低、流動性高、收益率相對較低是銀行最安全和最具流動性的中長期投資品種。中央銀行票據屬短期資金交易品種國債屬國家信用在同一國家的各種債券中信用等級最高因此企業債和金融債的風險一般高于國債

4.匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格,直接標價法是以一定單位的外幣為標準來計算應付出多少單位的本幣。間接標價法是以一定單位的本幣為標準來計算應收若干單位的外幣直接標價法下匯率升高表示購買一定單位外幣需要付出更多本國貨幣即本國貨幣貶值;間接標價法下匯率升高表示本國貨幣升值。

5.票據業務是指以商業匯票為媒介進行的票據發行、交易及其延伸業務。票據發行業務包括簽發、承兌等票據一級市場業務票據交易業務包括貼現、轉貼現和再貼現等票據二級市場業務票據延伸業務包括票據咨詢、鑒證、保管

6.支付結算業務是銀行的中間業務主要收入來源是手續費收入。

7.旅行支票可兌換現金

8.本票是銀行簽發的承諾見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據。銀行承兌匯票和商業承兌匯票都是商業匯票出票人一般是企業支票由出票人簽發出票人一般是單位或個人

9.托收屬商業信用托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任。10.銀行卡根據清償方式分為信用卡和借記卡。按是否向發卡銀行交存備用金分為貸記卡和準貸記卡按發行對象分為單位卡和個人卡

11.銀團貸款屬于貸款業務的一種是直接向借款人提供資金。貸款承諾業務是指銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的貸款業務。

12.票據發行便利是一種具有法律約束力的中期周轉性票據發行融資的承諾票據發行便利是承諾業務的一種不是中央銀行票據

13.承諾業務是指商業銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業務。

14.財務顧問業務是指商業銀行針對消費者(如企業或政府)的融資或并購等業務需求為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產品。企業信息咨詢業務主要是提供資金運用及相關的資料信息;資產管理顧問業務主要是提供資產管理服務。私人銀行業務屬于個人理財業務。

15.露封和密封保管業務的區別在于密封保管的客戶在將保管物品交給銀行時先加以密封。

16.客戶信息信用評級時應以定量分析為主定量分析與定性分析相結合。

17.銀團貸款又稱為辛迪加貸款。

18.出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。進口押匯是指銀行應進口申請人的要求與其達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協議后銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為。保理(也叫保付代理、托收保付)是貿易中以托收、賒帳方式結算貸款時出口方為了規避收款風險而采用的一種請求第三者(保理商)承擔風險的做法。福費廷是銀行對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現。從業務運作實質來看福費廷就是遠期票據貼現

18.短期融資券發行對象為銀行間債券市場機構投資者。銀行間債券市場區別于交易所債券市場屬于場外市場投資者包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、財務公司等機構

19.金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得人行的行政許可但申請行政許可前必須首先獲得其監管機構的同意。人行的職責之一是監管銀行間債券市場。銀監會負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作因此銀行業金融機構申請該項行政許可前必須首先獲得銀監會的同意。

20.看漲期權買方的最大損失為期權費。

21.期權賣方賣出期權承擔承兌義務應得到期權費。

22.轉貼現是指金融機構將其尚未到期的商業匯票轉讓給金融同業而取得資金的業務行為是金融機構間融通資金的一種方式。將票據轉讓給央行則是再貼現。

23.國際貿易支付結算及有貿易融資功能的支付結算方式有匯款、信用證及托收。

24.電匯交款迅速、安全可靠、費用高多用于急需用款和大額匯款。票匯需要自行寄送或親自攜帶出國憑票取款不適于急需用款

25.光票托收廣泛用于非貿易結算或貿易從屬費用的收款等。跟單托收一般用于進出口貿易款項的收付沒有銀行信用介入;我國跟單出口托收只限于滯銷商品和新、小商品以及要進入競爭激烈的市場的商品;跟單進口托收一般用于購買舊船貿易。跟單托收、出口托收、進口托收都應用于貿易結算

26.代理業務包括代收代付業務、代理銀行、證券、保險業務和其他(指委托貸款與代銷開放式基金)代理業務。代發工資屬于代收代付業務代理財政性存款屬于代理銀行業務代銷開放式基金屬于其他代理業務

27.基金托管業務需要銀行具有托管資格有關資金清算、資產估值、會計核算等業務由托管銀行辦理商業銀行可以托管全國社會保障基金、證券公司受托投資托管、合格境外機構投資者(QFII)證券投資托管、企業年金托管等;基金托管業務包括證券投資基金托管、開放式基金和其他基金托管業務。