【銷售業務管理】
商業銀行發行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元人民幣。商業銀行發行私募理財產品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權益類理財產品、單只商品及金融衍生品類理財產品的金額不得低于100萬元人民幣。
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商業銀行從事理財產品銷售活動，不得有下列情形
Ⅰ、將存款作為理財產品銷售，將理財產品作為存款銷售，將理財產品與存款進行強制性搭配銷售，將理財產品與其他產品進行捆綁銷售；
Ⅱ、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品；
Ⅲ、銷售人員代替投資者簽署文件；
Ⅳ、挪用投資者資金；
Ⅴ、國務院銀行業監督管理機構規定禁止的其他情形。
【銷售人員管理】
理財產品銷售活動原則 | 勤勉盡職原則、誠實守信原則、公平對待投資者原則、專業勝任原則。 |
銷售人員在為投資者辦理購買理財產品手續前，特別注意事項 | ①有效識別投資者身份； ②向投資者介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等； ③了解投資者風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求； ④提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和權益須知； ⑤確認投資者抄錄了風險確認語句。 |
銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有的情形 | ①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂； ②詆毀其他機構的理財產品或銷售人員； ③散布虛假信息，擾亂市場秩序； ④違規接受投資者全權委托，私自代理投資者進行理財產品認購、贖回等交易； ⑤違規對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔； ⑥挪用投資者交易資金或理財產品； ⑦擅自更改投資者交易指令； ⑧其他可能有損投資者合法權益和所在機構聲譽的行為。 |
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