三、個人理財業務的風險管理：
1、個人理財業務面臨的主要風險
（1）提供個人理財服務中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等主要風險
（2）理財計劃或產品中包含的相關交易工具的市場風險、信用風險、操作風險
和流動性風險
（3）商業銀行進行有關投資操作和資產管理中面臨的其他風險
2、個人理財業務風險管理的基本要求：
（2）應對具備相應的技術支持系統和后臺保障能力；
（3）落實內部監督和獨立審核措施；
（4） 建立分析、審核與報告制度，積極與監管部門溝通；
（5） 接受客戶委托進行投資操作和資產管理時，應與客戶簽訂合同，確保獲得客
戶的充分授權，并保留相關文件，每年至少重新確認一次。
（6） 將銀行資產與客戶資產分開管理
（7）保存完備的個人理財業務記錄。
3、個人理財顧問服務的風險管理：
（1）設置風險管理機構
（2）建立有效的規章制度
（3）個人理財顧問服務管理
（4）個人理財顧問業務內部的審查與監督管理
（5）個人理財顧問服務的風險提示
4、綜合理財服務的風險管理
保證收益型理財計劃的起點金額人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元以上；其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額不低于保證收益型理財計劃的起點金額。
5、個人理財業務產品（計劃）風險管理：
例題：商業銀行編制的個人理財業務季度統計分析報告，應包括的內容有（）等。
A 當期開展的所有個人理財業務簡介及相關統計數據
B 當期推出的理財產品簡介、理財產品的相關合同、內部法律審計意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況
C 相關風險監測與控制情況
D 當期理財計劃的收益分配和終止情況
E 涉及法律訴訟情況
