初級個人理財是初級銀行專業科目當中較為簡單的一個科目，全書共分為七個章節和附錄部分，涵蓋了個人理財從業人員應當掌握的基本知識和技能。既有需要記憶背誦的知識點，也涉及了大量的計算知識點，需要熟悉對于計算公式的使用。
一、初級個人理財考試整體章節題量（來源：2024年銀行從業考試）
章節 | 總計 |
第1章個人理財概述 | 5 |
第2章個人理財業務相關法律法規 | 25 |
第3章理財投資市場概述 | 10 |
第4章理財產品概述 | 15 |
第5章客戶分類與需求分析 | 12 |
第6章理財規劃計算工具與方法 | 15 |
第7章理財師的工作流程與方法 | 6 |
超綱及常識性判斷 | 12 |
總分 | 100 |
章節分值占比情況
二、初級個人理財考試趨勢
（1）記憶型的考點占了很大一部分，大家備考時對于概念、特點、功能等一定要引起重視，考試時不能丟分。
（2）理解型的考點也占了很大一部分，這種考點光靠死記硬背考試時基本做不出來。
（3）計算題分值在10%左右，對很多考友來說可能也比較難。建議基礎較弱的考生后續備考可以直接報課跟著老師進行學習。
（4）超綱題考試占比有所上升，包括歷年考過的但目前教材中已刪除的內容。
三、初級個人理財考試重點
第一章：銀行個人理財業務分類、理財師的執業資格
第二章：理財規劃中的法律法規（物權法、婚姻法、繼承法）、理財產品及銷售相關法律法規、
第三章：金融市場（特點、功能、分類）、理財投資市場介紹（貨幣市場、股票市場、外匯市場）
第四章：銀行理財產品（分類及特點）、銀行代理理財產品（基金、保險、國債、信托計劃等）
第五章：客戶需求分析、生命周期與客戶需求的關系
第六章：貨幣時間價值（現值、終值、72法則、有效年利率的計算）、年金的計算、復利與年金系數表
第七章：收集客戶信息的必要性和基本技巧、理財規劃方案的內容
四、備考建議
1?? 制定復習計劃，分階段備考
基礎階段（第1-2個月）：通讀教材，理解核心概念，梳理知識框架。
強化階段（第3個月）：針對高頻考點進行重點復習，結合歷年真題鞏固知識點。
沖刺階段（考前1個月）：模擬考試，查漏補缺，強化記憶。
2?? 抓住高頻考點，針對性復習
重點復習理財工具、理財產品分類、風險管理等內容，這些知識點在考試中占比高，且容易得分。233網校的三色筆記，三色標識重難點，是可以直接拿來背誦的高頻考點資料。其中：
?? 紅色：核心高頻考點
?? 藍色：熟悉常考點
? 黑色：基礎概念輔助理解
3?? 多做真題，熟悉考試套路
通過練習歷年真題，熟悉題型和出題思路，掌握解題技巧。特別是多選題和判斷題，需要通過練習提高準確率。
4?? 注重理解，避免死記硬背
《個人理財》科目知識點貼近生活，建議結合實際案例理解記憶，避免單純死記硬背。
5?? 利用優質資料，提高復習效率
可以借助歷年黃金考點總結、干貨筆記等資料，幫助快速掌握重點內容，提升復習效率。
