中國基金業協會2020年9月發布了新大綱，從2020年11月28日的基金統考開始使用。考試大綱沿用章、節、知識點的體例，以表格的形勢呈現，知識點分為掌握、理解和了解三個層次，以考核從業人員的基本法律法規、職業道德、專業知識和技能為目標，完善和優化了大綱的知識點結構和考核重點。
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基金從業大綱中的重點是指考生須在考試和實際工作中理解并熟練運用的內容，考查概率高，分值占比較高。
2020年修訂版基金考試大綱考試內容有哪些變化，大綱重點在哪里？你可千萬別弄錯了！
1、基金法律法規大綱重點
《基金法律法規、職業道德與業務規范》共13章，重點內容集中在第四章、第十六章、第二十二章、第二十四章。
| 章 | 大綱重點 |
| 第一章.金融市場、資產管理與投資基金 | 投資基金的定義和主要類別 |
| 第二章 證券投資基金概述 | 證券投資基金的基本特點 信托法基本原理、信托的特征和功能 信托主體、信托財產的基本內容 受托人的信義義務、受托責任的基本內容 |
| 第三章 證券投資基金的類型 | 基金的不同分類標準和基本分類 基金的基本類型及其特點（股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金） |
| 第四章 證券投資基金的監管 | 基金監管的概念、體系、目標和原則 證券基金期貨市場誠信監管的概念和意義 對基金管理人及其從業人員廉潔從業的監管內容 中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施 行業自律組織對基金行業的自律管理 對基金管理人的監管內容 對基金托管人的監管內容 對基金服務機構的監管內容 對公募基金募集和銷售活動的監管 對公募基金運作的監管(包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等) 非公開募集基金管理人登記事宜 對非公開募集基金募集對象的限制 對非公開募集基金推介方式的限制 非公開募集基金的基金合同必備條款 非公開募集基金的產品備案的相關要求 非公開募集基金的產品托管的相關要求 非公開募集基金的投資運作行為規范 非公開募集基金的信息披露和報送的相關要求 非公開募集基金管理人內部控制的相關要求 |
| 第五章 基金職業道德德 | 守法合規的含義及基本要求 不得欺詐客戶和不得進行不正當競爭的含義及基本要求 不得進行內幕交易和操縱市場的含義及基本要求 專業審慎的含義及基本要求 客戶至上的含義及基本要求 忠誠盡責的含義及基本要求 保守秘密的含義及基本要求 告知義務的含義及基本要求 |
| 第十六章 基金的募集、交易與登記 | 基金募集的概念、基金募集申請及注冊、基金份額的發售 基金合同生效的條件 基金認購的概念、各類基金(開放式、封閉式、ETF、LOF、QDII)的認購方式和程序 開放式基金申購與贖回的概念 開放式基金申購與贖回的費用結構 登記機構職責和基金份額登記流程 |
| 第二十章 基金的信息披露 | 基金信息披露的作用、原則和內容 基金信息披露的禁止性行為 基金凈值公告信息披露的相關規定 |
| 第二十一章 基金客戶和銷售機構 | 基金銷售機構的主要類型和現狀 基金銷售機構準入條件 基金銷售機構職責規范 |
| 第二十二章 基金銷售行為規范及信息管理 | 基金銷售人員行為規范 宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定 銷售費用的原則性規范和具體規范 基金銷售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度 基金銷售適用性和投資者適當性產品風險評價的要求 基金銷售適用性和投資者適當性基金投資人風險承受能力調查和評價的要求 普通投資者特別保護的內容 普通投資者與專業投資者的條件與相互轉換 基金銷售適用性和投資者適當性的實施保障 非公開募集基金銷售的一般規定與特定對象確定、投資者適當性匹配的相關規定 非公開募集基金宣傳推介的相關規定 合格投資者人數穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內容 |
| 第二十三章 基金客戶服務 | —— |
| 第二十四章 基金管理人公司治理和風險管理 | 基金管理人治理的法規要求 基金管理人的機構設置 基金管理人風險管理的目標和原則 基金管理人風險管理的組織架構和職能 基金管理人風險管理的風險分類和管理程序 |
| 第二十五章 基金管理人的內部控制 | 基金管理人內部控制的目標和原則 基金管理人內控機制的含義 基金管理人內部控制的基本要素 |
| 第二十六章 基金管理人的合規管理 | 合規管理的概念和意義 合規管理的目標和基本原則 合規管理的主要活動 |
2、證券投資基金大綱重點
《證券投資基金基礎知識》共十四章，大綱重點內容集中在第六章、第八章、第十二章、第十四章、第十八章、第十九章。
| 章 | 大綱重點 |
| 第六章 投資管理基礎 | 資產負債表、利潤表和現金流量表提供的信息和作用 資產、負債和權益的概念和應用 利潤和現金流的概念和應用 流動性比率、財務杠桿比率、營運效率比率 衡量盈利能力的三個比率：銷售利潤率(ROS)、資產收益率(ROA)、權益報酬率(ROE) 杜邦分析法 貨幣的時間價值的概念、時間和貼現率對價值的影響以及現值(PV)和終值(FV)的概念、計算和應用 名義利率和實際利率的概念和應用 單利和復利的概念和應用 即期利率和遠期利率的概念和應用 平均值、中位數、分位數的概念、計算和應用 |
| 第七章 權益投資 | 債權資本和權益資本的概念和區別以及莫迪利亞尼-米勒定理(MM定理) 可轉債的定義、特征、基本要素和價值 不同種類權益資產的風險收益特征 |
| 第八章 固定收益投資 | 不同債券違約時的受償順序及投資債券的風險 債券當期收益率和到期收益率的區別以及與債券價格的關系 利率的期限結構和信用利差的概念和應用 債券久期(麥考利久期和修正久期)的概念、計算方法和應用 常用的貨幣市場工具的概念和特點 |
| 第九章 衍生工具 | 衍生品合約的概念和特點 期貨和遠期的市場作用 |
| 第十章 另類投資 | 另類投資的主要類型、優勢和局限 |
| 第十一章 投資者需求與投資管理流程 | 個人投資者與機構投資者的特征 不同類型投資者在投資目標、投資限制等方面的特點以及投資政策說明書包含的主要內容 基金公司投資管理部門設置和基金公司投資交易流程 |
| 第十二章 投資組合管理 | 資產收益率的期望、方差、協方差、標準差等的概念、計算和應用 資產收益相關性的概念、計算和應用 系統性風險和非系統性風險的概念 主動投資和被動投資的概念、方法和區別 戰略資產配置和戰術資產配置的概念和應用 股票投資組合和債券投資組合的構建要點 |
| 第十三章 投資交易管理 | 最佳執行的概念和交易成本的組成 |
| 第十四章 投資風險的管理與控制 | 市場風險、信用風險和流動性風險的概念及其管理方法 貝塔系數和波動率的概念、計算方法、應用和局限性 股票型基金與混合型基金的風險管理方法 債券型基金的風險管理方法 貨幣市場基金的風險管理方法 |
| 第十五章 基金業績評價 | 投資業績評價的目的、原則和應該考慮的因素 衡量絕對收益和相對收益的主要指標的定義和計算方法 風險調整后收益的主要指標的定義、計算方法和應用 |
| 第十七章 基金的投資交易與結算 | 場內證券結算的原則 場內證券結算的方式 銀行間債券市場的交易制度 銀行間債券結算類型和方式 |
| 第十八章 基金估值、費用與會計核算 | 基金資產估值的概念和應用 基金資產估值的法律依據、重要性和需要考慮的因素 基金資產估值的責任主體 基金資產估值的估值程序及基本原則 基金會計核算的特點及主要內容 基金財務報告分析的主要內容 |
| 第十九章 基金的利潤分配與稅收 | 基金利潤來源及相關財務指標的主要內容 基金分紅的不同方式及利潤分配對基金份額凈值的影響 貨幣市場基金利潤分配的特殊規定 投資者投資基金涉及的稅收項目 |
| 第二十七章 基金國際化的發展概況 | QFII、RQFII、QDII的概念、規則和發展概況 |
3、私募投資基金大綱重點
《私募股權投資基金基礎知識》共十章，大綱重點內容集中在第四章、第五章、第八章、第九章、第十章。
| 章 | 大綱重點 |
| 第一章 股權投資基金概述 | 股權投資基金的基本運作流程 |
| 第二章 股權投資基金參與主體 | 股權投資基金當事人的權利、義務和職責 |
| 第三章 股權投資基金分類 | —— |
| 第四章 股權投資基金的募集與設立 | 募集一般流程與募集所需主要資料 基金組織形式選擇的影響因素 公司型股權投資基金的所得稅 合伙型股權投資基金的所得稅 股權投資基金的增值稅 |
| 第五章 股權投資基金的投資 | 業務盡職調查的重點內容 財務盡職調查的重點內容 法律盡職調查的重點內容 相對估值法的原理和適用 相對估值法的計算 折現現金流法的原理和適用 加權平均資本成本的計算 股權自由現金流折現法和企業自由現金流折現法的計算 創業投資估值法的原理與方法 估值條款和估值調整條款 優先認購權條款 第一拒絕權條款 隨售權條款 反攤薄條款 保護性條款 董事會席位條款 回售權條款 拖售權條款 競業禁止條款 保密條款 排他性條款 |
| 第六章.股權投資基金的投資后管理 | 項目跟蹤與監控的主要方式 |
| 第七章.股權投資基金的項目退出 | 我國二級股票市場的主要交易機制(競價交易機制、大宗交易機制、要約收購機制、協議轉讓機制) |
| 第八章.股權投資基金的內部管理 | 基金收益分配的基本概念及方式 內部收益率的計算方法 已分配收益倍數的計算方法 總收益倍數的計算方法 |
| 第九章.股權投資基金的政府管理 | 對股權投資基金的基本合規要求 對股權投資基金管理人的基本要求 合格投資者制度 投資運作中的禁止行為 股權投資基金信息披露的監管要求 以股權投資基金業務為名的非法集資的種類和構成要件 對創業投資的稅收優惠政策 |
| 第十章.股權投資基金的行業自律管理 | 股權投資基金管理人登記的主要內容 股權投資基金管理人重大事項和持續報告的自律要求 股權投資基金備案的主要內容 股權投資基金重大事項和持續報告的自律要求 股權投資基金募集的自律要求 基金特殊風險揭示的主要要求 股權投資基金信息披露的自律要求 |
為了方便大家對照復習，學霸君為大家整理好了文檔版的大綱重點。
需要提醒的是，盡管掌握是基金考綱中最重要的部分，但是理解和了解的內容也不可忽視。基金從業統考將更新題庫中70%的題目，以案例題為趨勢。考試題將圍繞大綱中的考點進行，考生要認真研究大綱與教材，充分掌握知識點。
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