精品 基金從業《基金法律法規》章節真題匯總.pdf
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基金從業《基金法律法規》章節真題匯總
第一章 金融市場、資產管理與投資基金
1、只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。
A、信托
B、私募基金
C、公募基金
D、存單
答案：C
解析：公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監
管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。
2、以下不屬于資產管理行為功能作用的是（）。
A、幫助投資者進行投資決策
B、為市場經濟體系有效資源配置
C、對金融資產進行合理定價
D、為投資者資產的保障增值提供保險
答案：D
解析：資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用：
（1）資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提
高整個社會經濟的效率和生產服務水平。
（2）通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提
供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。
（3）資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供
方能夠便利地連接起來。
（4）資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加
健康有效，最終有利于一國經濟的發展。
3、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規定》的規定，公募證券投資基金
管理公司可以設立專業子公司經營（）。
A、公募基金管理業務
B、特定客戶資產管理業務
C、基金托管業務
D、投資顧問業務
答案：B
解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業務，還可以從事特定客戶資產管理業務即非公
開募集證券投資基金業務。基金管理公司還可以設立子公司從事特定客戶資產管理業務、私募股權基金管理業務以
及中國證監會許可的其他業務。故B正確。
4、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。
A、所謂金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業）從事的生產活動
B、居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低
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基金從業《基金法律法規》章節真題匯總
第一章 金融市場、資產管理與投資基金
1、只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。
A、信托
B、私募基金
C、公募基金
D、存單
答案：C
解析：公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監
管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。
2、以下不屬于資產管理行為功能作用的是（）。
A、幫助投資者進行投資決策
B、為市場經濟體系有效資源配置
C、對金融資產進行合理定價
D、為投資者資產的保障增值提供保險
答案：D
解析：資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用：
（1）資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提
高整個社會經濟的效率和生產服務水平。
（2）通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提
供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。
（3）資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供
方能夠便利地連接起來。
（4）資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加
健康有效，最終有利于一國經濟的發展。
3、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規定》的規定，公募證券投資基金
管理公司可以設立專業子公司經營（）。
A、公募基金管理業務
B、特定客戶資產管理業務
C、基金托管業務
D、投資顧問業務
答案：B
解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業務，還可以從事特定客戶資產管理業務即非公
開募集證券投資基金業務。基金管理公司還可以設立子公司從事特定客戶資產管理業務、私募股權基金管理業務以
及中國證監會許可的其他業務。故B正確。
4、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。
A、所謂金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業）從事的生產活動
B、居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低
C、居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類
D、在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生
理財的需求
答案：B
解析：居民是社會最古老、最基本的經濟主體，在從自給自足經濟向市場經濟的逐步發展中，居民的經濟活動
與金融的聯結越來越緊密。現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供
求的重要組成部分。故B錯誤。
5、關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。
Ⅰ、按照運作方式，投資基金分為一對一型和一對多型
Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型
Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型
Ⅳ、按照投資對象，投資基金分為傳統型和另類型
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
答案：C
解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放
式基金、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區分的。通常，人們把
投資于公開市場交易的權益、債券、貨幣、期貨等金融資產的基金稱為傳統投資基金，投資于傳統對象以外的投資
基金稱為另類投資基金。Ⅰ、Ⅱ、錯誤，故選C。
6、某公募基金管理人發行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）
A、具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員
B、具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業者
C、具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工
D、具有5年以上模擬投資經歷，金融專業在讀大學生
答案：A
解析：集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合
資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣；②
公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
第二章 證券投資基金概述
1、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。
A、基金投資交易機構
B、基金份額登記機構
C、基金估值核算機構
D、基金代銷機構
答案：B
解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確
認；代理發放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。
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C、居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類
D、在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生
理財的需求
答案：B
解析：居民是社會最古老、最基本的經濟主體，在從自給自足經濟向市場經濟的逐步發展中，居民的經濟活動
與金融的聯結越來越緊密。現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供
求的重要組成部分。故B錯誤。
5、關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。
Ⅰ、按照運作方式，投資基金分為一對一型和一對多型
Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型
Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型
Ⅳ、按照投資對象，投資基金分為傳統型和另類型
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
答案：C
解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放
式基金、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區分的。通常，人們把
投資于公開市場交易的權益、債券、貨幣、期貨等金融資產的基金稱為傳統投資基金，投資于傳統對象以外的投資
基金稱為另類投資基金。Ⅰ、Ⅱ、錯誤，故選C。
6、某公募基金管理人發行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）
A、具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員
B、具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業者
C、具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工
D、具有5年以上模擬投資經歷，金融專業在讀大學生
答案：A
解析：集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合
資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣；②
公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
第二章 證券投資基金概述
1、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。
A、基金投資交易機構
B、基金份額登記機構
C、基金估值核算機構
D、基金代銷機構
答案：B
解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確
認；代理發放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。
2、關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。
A、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回
B、基金份額在合同期限內固定不變
C、基金份額凈值與基金二級市場價格一致
D、基金份額凈值固定不變
答案：B
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但
基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
3、關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。
Ⅰ、基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域
Ⅲ、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入
Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證；基
金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資
品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種。
4、關于公募資金對于證券市場穩定和健康發展的意義，以下表述錯誤的是（）。
A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅動，合規保障運營支持制度建設體系，有利于市場合理定價
B、公募資金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化
C、公募資金有不同類型，不同風險收益特征是資本市場變革和金融創新的源泉之一
D、公募資金以不同財務投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理
答案：D
解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅動、合規保障與運營支撐的制度化投研體系，投
資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團隊主要通過精選個股、精選個券
的方式實現對投資標的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于
促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。
B項說法正確，證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助
于防止市場的過度投機。證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分
發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。
C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同
時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創新的源泉之一。
5、關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。
A、基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性
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2、關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。
A、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回
B、基金份額在合同期限內固定不變
C、基金份額凈值與基金二級市場價格一致
D、基金份額凈值固定不變
答案：B
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但
基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
3、關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。
Ⅰ、基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域
Ⅲ、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入
Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證；基
金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資
品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種。
4、關于公募資金對于證券市場穩定和健康發展的意義，以下表述錯誤的是（）。
A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅動，合規保障運營支持制度建設體系，有利于市場合理定價
B、公募資金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化
C、公募資金有不同類型，不同風險收益特征是資本市場變革和金融創新的源泉之一
D、公募資金以不同財務投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理
答案：D
解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅動、合規保障與運營支撐的制度化投研體系，投
資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團隊主要通過精選個股、精選個券
的方式實現對投資標的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于
促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。
B項說法正確，證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助
于防止市場的過度投機。證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分
發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。
C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同
時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創新的源泉之一。
5、關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。
A、基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性
B、基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產
C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區分獨立賬戶分別估值核算登記
D、基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任
答案：C
解析：C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。
6、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。
Ⅰ、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業化的投資管理服務
Ⅱ、證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則
Ⅲ、組合投資、分散風險是基金的特色
Ⅳ、嚴格監管與信息透明是公募基金的顯著特點
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：證券投資基金特點：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信
息透明；獨立托管、保障安全。
7、關于基金銷售機構，以下說法正確的是（）。
A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品
B、保險代理機構不可以銷售基金產品
C、各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品
D、獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務
答案：D
解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基
金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢
機構、獨立基金銷售機構。
74、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受
托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任（）
A、基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任
B、基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的
C、基金管理人和托管人協商承擔賠償責任
D、由基金財產承擔損失
答案：A
解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反本法規定或者基金合同約定，給基金財產或者
基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基金份額持有
人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。
8、關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。
A、基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象
B、基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
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B、基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產
C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區分獨立賬戶分別估值核算登記
D、基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任
答案：C
解析：C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。
6、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。
Ⅰ、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業化的投資管理服務
Ⅱ、證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則
Ⅲ、組合投資、分散風險是基金的特色
Ⅳ、嚴格監管與信息透明是公募基金的顯著特點
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：證券投資基金特點：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信
息透明；獨立托管、保障安全。
7、關于基金銷售機構，以下說法正確的是（）。
A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品
B、保險代理機構不可以銷售基金產品
C、各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品
D、獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務
答案：D
解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基
金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢
機構、獨立基金銷售機構。
74、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受
托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任（）
A、基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任
B、基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的
C、基金管理人和托管人協商承擔賠償責任
D、由基金財產承擔損失
答案：A
解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反本法規定或者基金合同約定，給基金財產或者
基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基金份額持有
人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。
8、關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。
A、基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象
B、基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
C、通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域
答案：B
解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B錯誤
9、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業系統性風險，具體體現在證券投資基金（）。
A、可以發揮專業理財優勢、對證券進行深入分析
B、為投資者帶來長期穩定收益
C、可以組合投資、分散投資風險
D、擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金
答案：D
解析：近年來投資基金市場的迅速發展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資
金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和
國民經濟的發展。
第三章 證券投資基金的類型
1、目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。
A、房地產基金
B、非上市股權基金
C、新股申購基金
D、商品基金
答案：C
解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金，范圍十分廣泛。我國
市場上出現的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權基金；房地產基金。
2、行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。
A、醫藥健康股票基金
B、信息科技股票基金
C、藍籌股票基金
D、基礎行業股票基金
答案：C
解析：以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，如基礎行業基金、資源類股票基金、房地
產基金、金融服務基金、科技股基金等。
3、關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。
Ⅰ、將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOF
Ⅱ、除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月
Ⅲ、除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%
Ⅳ、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
-
C、通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域
答案：B
解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B錯誤
9、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業系統性風險，具體體現在證券投資基金（）。
A、可以發揮專業理財優勢、對證券進行深入分析
B、為投資者帶來長期穩定收益
C、可以組合投資、分散投資風險
D、擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金
答案：D
解析：近年來投資基金市場的迅速發展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資
金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和
國民經濟的發展。
第三章 證券投資基金的類型
1、目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。
A、房地產基金
B、非上市股權基金
C、新股申購基金
D、商品基金
答案：C
解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金，范圍十分廣泛。我國
市場上出現的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權基金；房地產基金。
2、行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。
A、醫藥健康股票基金
B、信息科技股票基金
C、藍籌股票基金
D、基礎行業股票基金
答案：C
解析：以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，如基礎行業基金、資源類股票基金、房地
產基金、金融服務基金、科技股基金等。
3、關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。
Ⅰ、將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOF
Ⅱ、除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月
Ⅲ、除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%
Ⅳ、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：Ⅱ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近
定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。
Ⅲ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產
的20％。
4、以下屬于指數基金特點的是（）。
Ⅰ、收益穩定
Ⅱ、費用低廉
Ⅲ、分散風險
Ⅳ、監控便利
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：指數基金具有客觀穩定、費用低廉、分散風險、監控便利等特點，近年來發展十分迅速。
5、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。
Ⅰ、在代銷該基金的銀行申購該基金
Ⅱ、在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回
Ⅲ、在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出
Ⅳ、在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：上市開放式基金（LOF）這是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內
市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。LOF結
合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉托管機
制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的
申購與贖回。
6、關于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。
A、基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費
B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%
C、基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費
D、FOF可以投資分級基金
答案：A
解析：A項說法正確，基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費。B項說法錯
-
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：Ⅱ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近
定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。
Ⅲ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產
的20％。
4、以下屬于指數基金特點的是（）。
Ⅰ、收益穩定
Ⅱ、費用低廉
Ⅲ、分散風險
Ⅳ、監控便利
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：指數基金具有客觀穩定、費用低廉、分散風險、監控便利等特點，近年來發展十分迅速。
5、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。
Ⅰ、在代銷該基金的銀行申購該基金
Ⅱ、在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回
Ⅲ、在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出
Ⅳ、在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：上市開放式基金（LOF）這是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內
市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。LOF結
合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉托管機
制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的
申購與贖回。
6、關于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。
A、基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費
B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%
C、基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費
D、FOF可以投資分級基金
答案：A
解析：A項說法正確，基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費。B項說法錯
誤，FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20％，且不得持有其他FOF。
C項說法錯誤，基金托管人不得對FOF財產中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費。
D項說法錯誤，不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品。
第四章 證券投資基金的監管
1、中國證券投資基金業協會是證券投資基金行業的自律組織，下列哪些機構應當加入（）
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管人
Ⅲ、基金服務機構
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會。
2、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。
A、基金交易記錄
B、投資決策記錄
C、投資者適當性管理材料
D、客戶服務記錄
答案：D
解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者
適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
3、私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規的是（）。
A、合伙協議條款應當包括合伙人會議
B、合伙協議條款應當包括利潤分配及虧損分擔
C、合伙協議條款應當包括信息披露制度
D、合伙協議應當約定全體合伙人總數控制在200人以內
答案：D
解析：合伙協議應具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權利義務；執行事務合伙人；有限
合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權益轉讓和身份轉變；投資事項；利潤分配及虧損
分擔；稅務承擔；費用和支出；財務會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協議的修訂；爭議解決；
一致性；份額信息備份；報送披露信息等。
4、中國證監會有權對基金市場采取下列哪些監管措施（）。
Ⅰ、對基金機構現場檢查，要求其報送有關業務資料
Ⅱ、進入涉嫌違法行為發生場所調查取證
Ⅲ、對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣
Ⅳ、對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
-
誤，FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20％，且不得持有其他FOF。
C項說法錯誤，基金托管人不得對FOF財產中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費。
D項說法錯誤，不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品。
第四章 證券投資基金的監管
1、中國證券投資基金業協會是證券投資基金行業的自律組織，下列哪些機構應當加入（）
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管人
Ⅲ、基金服務機構
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會。
2、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。
A、基金交易記錄
B、投資決策記錄
C、投資者適當性管理材料
D、客戶服務記錄
答案：D
解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者
適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
3、私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規的是（）。
A、合伙協議條款應當包括合伙人會議
B、合伙協議條款應當包括利潤分配及虧損分擔
C、合伙協議條款應當包括信息披露制度
D、合伙協議應當約定全體合伙人總數控制在200人以內
答案：D
解析：合伙協議應具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權利義務；執行事務合伙人；有限
合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權益轉讓和身份轉變；投資事項；利潤分配及虧損
分擔；稅務承擔；費用和支出；財務會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協議的修訂；爭議解決；
一致性；份額信息備份；報送披露信息等。
4、中國證監會有權對基金市場采取下列哪些監管措施（）。
Ⅰ、對基金機構現場檢查，要求其報送有關業務資料
Ⅱ、進入涉嫌違法行為發生場所調查取證
Ⅲ、對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣
Ⅳ、對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
答案：A
解析：中國證監會對基金市場的監管措施包括檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。
5、公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監會提交的募集申請文件包括（）。
Ⅰ、律師事務所出具的法律意見書
Ⅱ、基金合同草案、基金托管協議草案和招募說明書草案
Ⅲ、會計師事務所出具的審計報告
Ⅳ、基金募集申請報告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；
④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件等。
6、中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進
入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人
員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。
A、拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查
B、違法開展經營活動
C、涉嫌證券期貨違法
D、涉嫌證券期貨犯罪
答案：A
解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。
7、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司
決定優先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。
A、某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產
B、某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動
C、某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業績，對投資者有利
D、某公司的做法符合商業邏輯，是合理的銷售策略
答案：A
解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金
業務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動；不公平地對待其管理的不同
基金財產；③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基
金財產；⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑥從事
損害基金財產和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其
他不正當交易活動；⑨法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
-
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
答案：A
解析：中國證監會對基金市場的監管措施包括檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。
5、公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監會提交的募集申請文件包括（）。
Ⅰ、律師事務所出具的法律意見書
Ⅱ、基金合同草案、基金托管協議草案和招募說明書草案
Ⅲ、會計師事務所出具的審計報告
Ⅳ、基金募集申請報告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；
④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件等。
6、中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進
入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人
員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。
A、拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查
B、違法開展經營活動
C、涉嫌證券期貨違法
D、涉嫌證券期貨犯罪
答案：A
解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。
7、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司
決定優先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。
A、某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產
B、某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動
C、某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業績，對投資者有利
D、某公司的做法符合商業邏輯，是合理的銷售策略
答案：A
解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金
業務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動；不公平地對待其管理的不同
基金財產；③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基
金財產；⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑥從事
損害基金財產和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其
他不正當交易活動；⑨法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
8、根據《證券投資基金法》的規定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。
A、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料
B、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
C、安全保管基金財產
D、編制基金財務會計報告
答案：D
解析：D項，基金管理人編制基金財務會計報告。
9、王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，
先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監會有權采取下列哪些監管措施?（）
Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調查取證
Ⅱ、凍結王某管理的股票基金中的資金
Ⅲ、查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄
Ⅳ、對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：檢查；調查取
證；限制交易；行政處罰。
10、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，
信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。
Ⅰ、王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人
Ⅱ、若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金
Ⅲ、若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金
Ⅳ、王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額
不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或
者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、
銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。（Ⅳ、項說法正確）
（2）下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依
法設立并在基金業協會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會
規定的其他投資者。（Ⅲ、項說法正確）
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