精品 2023年2月基金《法律法規》考試真題及答案（共96題）.pdf
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2023年2月基金《法律法規》考試真題及答案（共96題）
————————以下為2023年2.25基金《法律法規》真題答案（考生回憶版）————————
1、某基金公司在其門戶網站上發布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。
A.該材料需要經督察長檢查，出具合規意見書并報送監管部門
B.該材料內容應與基金合同，基金招幕說明書相符
C.該材料應當含有明確的風險提示和整示性文字
D.基金公司向公眾分發，公布的宣傳材料點與提供給銷售機構的材料一致
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負
責，保證其內容的合規 性 ，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。
【考查點】第二十二章-第五節-傳推介材料審批報備流程
2、關于基金管理人對基金銷售機構進行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是（）。
A.了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度
B.了解該基金銷售機構銷售人員能力和持續營銷能力
C.了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利能力
D.了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體
包括以下四個方面：
(1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能
力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優
先推介該基金管理人的重要依據。
(2)基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、
賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。
(3)基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應
當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。
(4)開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須
對信息的適當性實施盡職甄別。
【考查點】第二十二章-第四節-基金銷售渠道審慎調查
資料區
2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公
開發行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以
向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投
資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到
HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認購協議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款
均從A基金財YI產賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取
消了JT基金認購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業協會就上述違規事實對JT基金進行了紀律處分
作答區
3、在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規行為是（）
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2023年2月基金《法律法規》考試真題及答案（共96題）
————————以下為2023年2.25基金《法律法規》真題答案（考生回憶版）————————
1、某基金公司在其門戶網站上發布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。
A.該材料需要經督察長檢查，出具合規意見書并報送監管部門
B.該材料內容應與基金合同，基金招幕說明書相符
C.該材料應當含有明確的風險提示和整示性文字
D.基金公司向公眾分發，公布的宣傳材料點與提供給銷售機構的材料一致
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負
責，保證其內容的合規 性 ，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。
【考查點】第二十二章-第五節-傳推介材料審批報備流程
2、關于基金管理人對基金銷售機構進行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是（）。
A.了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度
B.了解該基金銷售機構銷售人員能力和持續營銷能力
C.了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利能力
D.了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體
包括以下四個方面：
(1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能
力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優
先推介該基金管理人的重要依據。
(2)基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、
賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。
(3)基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應
當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。
(4)開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須
對信息的適當性實施盡職甄別。
【考查點】第二十二章-第四節-基金銷售渠道審慎調查
資料區
2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公
開發行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以
向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投
資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到
HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認購協議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款
均從A基金財YI產賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取
消了JT基金認購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業協會就上述違規事實對JT基金進行了紀律處分
作答區
3、在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規行為是（）
A.承諾收益
B.提前投資運作認購基金款項
C.公開推介
D.虛假宣傳
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以
向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。
4、從私募基金投資運作行為規范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定的禁止行
為中的（）
A.挪用基金資產
B.將固有財產混同于基金財產進行投資活動
C.不公平對待其管理的不同基金資產
D.從事內幕交易、操縱市場價格及其他不正當交易活動
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產賬戶中劃出，故了挪
用A基金資產為B基金繳款。
【第四章-第五節-對非公開募集基金運作的監管】
5、由于申購HDKJ公司非公開發行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產品類型由原來的混合型基金轉型為
投資其他私募基金的基金中基金，按相關規定，J基金應當就該重大事項向相關部門進行報告，報告對象為（）
A中國證券業協會
B.中國證監會
C.中國證券投資基金業協會
D中國證監會在JT基金所在地的派出機構
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】募基金運行期間，發生重大事項的，比如基金合同發生重大變化，私募基金
管理人應就該重大事項向基金業協會報告。
6.關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是（）
Ⅰ.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力
Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執業能力
Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗
Ⅳ.基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規
A.Ⅰ、Ⅲ、IV
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、IV
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】
專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。
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A.承諾收益
B.提前投資運作認購基金款項
C.公開推介
D.虛假宣傳
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以
向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。
4、從私募基金投資運作行為規范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定的禁止行
為中的（）
A.挪用基金資產
B.將固有財產混同于基金財產進行投資活動
C.不公平對待其管理的不同基金資產
D.從事內幕交易、操縱市場價格及其他不正當交易活動
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產賬戶中劃出，故了挪
用A基金資產為B基金繳款。
【第四章-第五節-對非公開募集基金運作的監管】
5、由于申購HDKJ公司非公開發行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產品類型由原來的混合型基金轉型為
投資其他私募基金的基金中基金，按相關規定，J基金應當就該重大事項向相關部門進行報告，報告對象為（）
A中國證券業協會
B.中國證監會
C.中國證券投資基金業協會
D中國證監會在JT基金所在地的派出機構
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】募基金運行期間，發生重大事項的，比如基金合同發生重大變化，私募基金
管理人應就該重大事項向基金業協會報告。
6.關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是（）
Ⅰ.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力
Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執業能力
Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗
Ⅳ.基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規
A.Ⅰ、Ⅲ、IV
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、IV
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】
專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。
（Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求）
【考查考點-第五章第二節專業審慎】
7、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）
A.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低
B.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理
財的需求
C.居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類
D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民(包括個人和企業)從事的生產活動
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】
居民的消費、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現相關，例如，中國人民銀行每季度發布《城鎮儲戶調查問卷報
告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費意愿變化情況。
【考查考點-第一章第一節金融與居民理財】
8.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）
I.基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率
II.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用
III.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用
IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】
股票基金：前端收費模式，根據認購金額設置不同的費率標準，一般最高不超過1.5%;后端收費模式，一般按
照持有期限設置，持有期限越長費用越低。
【考查考點-第十六章第一節基金的認購】
9.中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入
辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員
采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于(）。
A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查
B.違法開展經營活動
c.涉嫌證券期貨犯罪
D涉嫌證券期貨違法
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、
調查，所遭受的處罰。
10.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是().
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（Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求）
【考查考點-第五章第二節專業審慎】
7、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）
A.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低
B.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理
財的需求
C.居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類
D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民(包括個人和企業)從事的生產活動
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】
居民的消費、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現相關，例如，中國人民銀行每季度發布《城鎮儲戶調查問卷報
告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費意愿變化情況。
【考查考點-第一章第一節金融與居民理財】
8.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）
I.基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率
II.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用
III.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用
IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】
股票基金：前端收費模式，根據認購金額設置不同的費率標準，一般最高不超過1.5%;后端收費模式，一般按
照持有期限設置，持有期限越長費用越低。
【考查考點-第十六章第一節基金的認購】
9.中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入
辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員
采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于(）。
A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查
B.違法開展經營活動
c.涉嫌證券期貨犯罪
D涉嫌證券期貨違法
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、
調查，所遭受的處罰。
10.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是().
I.變更境外托管人
II.變更投資顧問
III.投資顧問主要負責人變動
IV.基金資產凈值和份額凈值
A.I、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、IV
【參考答案】B
【233網校獨家解析，禁止轉載】
當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應
在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。
【考查考點-第二十章第五節QDII基金的信息披露】
11.后端收費方式下，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。
A.1
B.2
C.3
D.4
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】
后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資
人，基金管理人不得免收其后端申購費。
【考查考點-第十六章十二節開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業務處理】
12.王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親
開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國
證監會有權采取下列哪些監管措施?( )
Ⅰ前往王某所在基金管理公司調查取證
Ⅱ凍結王某管理的股票基金中的資金
Ⅲ查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄
Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施
A.Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、IV
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列
監管措施∶1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰。
【考查考點：第四章-第二節-政府基金監管機構：中國證監會】
13.王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀
-
I.變更境外托管人
II.變更投資顧問
III.投資顧問主要負責人變動
IV.基金資產凈值和份額凈值
A.I、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、IV
【參考答案】B
【233網校獨家解析，禁止轉載】
當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應
在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。
【考查考點-第二十章第五節QDII基金的信息披露】
11.后端收費方式下，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。
A.1
B.2
C.3
D.4
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】
后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資
人，基金管理人不得免收其后端申購費。
【考查考點-第十六章十二節開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業務處理】
12.王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親
開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國
證監會有權采取下列哪些監管措施?( )
Ⅰ前往王某所在基金管理公司調查取證
Ⅱ凍結王某管理的股票基金中的資金
Ⅲ查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄
Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施
A.Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、IV
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列
監管措施∶1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰。
【考查考點：第四章-第二節-政府基金監管機構：中國證監會】
13.王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀
行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()。
Ⅰ王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人
Ⅱ若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金
Ⅲ若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金
IV王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險
承擔力！投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的
單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、
債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。
【考查考點：第二十二章第六節合格投資者條件】
14.以下屬于專業投資者的是()。
I某人身險保險公司
Ⅱ某養老保險公司發行的養老產品
Ⅲ某大學教育基金會
IV某企業為員工設立的企業年金計劃
A.Ⅰ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、IV
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】
符合以下條件之一的為專業投資者：
(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀
行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金
管理人。
(2)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產
品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。
(3)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合
格境外機構投資者(RQFII)。
(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低
于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具
有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工
作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師
和律師。
上述金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產
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行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()。
Ⅰ王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人
Ⅱ若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金
Ⅲ若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金
IV王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險
承擔力！投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的
單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、
債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。
【考查考點：第二十二章第六節合格投資者條件】
14.以下屬于專業投資者的是()。
I某人身險保險公司
Ⅱ某養老保險公司發行的養老產品
Ⅲ某大學教育基金會
IV某企業為員工設立的企業年金計劃
A.Ⅰ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、IV
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】
符合以下條件之一的為專業投資者：
(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀
行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金
管理人。
(2)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產
品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。
(3)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合
格境外機構投資者(RQFII)。
(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低
于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具
有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工
作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師
和律師。
上述金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產
品、期貨及其他衍生產品等。
【考查考點-第二十二章第四節普通投資者和專業投資者】
15.以下不屬于道德的調整手段的是( )。
A.內心信念
B.傳統習俗
C.國家強制力
D.社會輿論
【參考答案】C
【233網校獨家解析，禁止轉載】
道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其
約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來發揮其約束的
作用，因此，與之相應的社會道德評價標準、行為習慣、道德觀念等就成為道德得
以實施的重要支撐力量。
【考查考點-第五章第一節道德】
16.投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續費500元。申購當日基金
份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為()。
A.48,913.04
B.49,500.00
C.49,058.47
D.48,907.11
【參考答案】A
【233網校獨家解析，禁止轉載】當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下:凈申購金額=申購金額-
固定金額=50000-500=49500元；申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49500/1.012=48913.04
考點：【第十六章-第二節-申購份額及贖回金額的計算
17.關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是()。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構
B.基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務
C.從事公開募集基金投資顧問業務的機構，應當向中國證監會派出機構申請注冊
D.基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業務
【參考答案】D
【233網校獨家解析，禁止轉載】
基金管理人可以自行辦理基金估值核算業務，也可以委托基金估值核算機構代為辦理基金估值核算業務。
【考查考點-第一章第二節證券投資基金的參與主體】
18.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統管理。()
Ⅰ由一人同時擔任基金會計崗和合規管理崗并獨自操作全過程
Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同
Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算
IV不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉等方面相互獨立
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