本章內(nèi)容概述
本章分六節(jié)對證券投資基金作了概要介紹。第一節(jié)至第三節(jié)主要闡述了證券投資基金的基本概念、參與主體、法律形式和運作方式等。第四節(jié)至第六節(jié)介紹了證券投資基金起源發(fā)展歷史和在我國的發(fā)展歷程，并總結(jié)了基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
第一節(jié)證券投資基金的概念與特點
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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基金的定義 |
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主要關(guān)系人和運作圖示 | |
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證券投資基金的概念 |
基金在不同國家、地區(qū)的不同稱法：共同基金，單位信托，集合投資計劃，證券投資信托 |
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證券投資基金的特點 |
五個主要特征 |
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證券投資基金與其他金融工具 |
基金與股票、債券的差異 |
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的差別 |
基金與銀行存款的差異 |
第二節(jié)證券投資基金的運作與參與主體
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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證券投資基金的運作 |
市場營銷、投資管理、后臺管理 |
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基金當(dāng)事人：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人 |
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證券投資基金的市場參與主體
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基金市場服務(wù)機構(gòu)：基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù) 所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢機構(gòu)、基金評級機構(gòu) |
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基金監(jiān)管機構(gòu)與自律組織：中國證監(jiān)會、證券交易所、基金業(yè)協(xié)會 | |
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證券投資基金運作關(guān)系 |
圖6—2 |
第三節(jié)證券投資基金的法律形式和運作方式
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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證券投資基金的法律形式劃分 |
契約型基金、公司型基金 |
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契約型基金與公司型基金的區(qū)別 |
法律主體資格不同；投資者的地位不同；基金營運依據(jù)不同 |
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證券投資基金的組織運作方式劃分 |
封閉式基金、開放式基金 |
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封閉式基金與開放式基金的區(qū)別 |
期限不同；份額限制不同；交易場所不同；價格形成方式不同；激勵約束機制與投資策略不同 |
第四節(jié)證券投資基金的起源與發(fā)展
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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證券投資基金的起源 |
第一只公認的證券投資基金——英國“海外及殖民地政府信托” |
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證券投資基金的發(fā)展 |
第一只開放式公司型基金——美國“馬薩諸塞投資信托基金” |
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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截至2013年年底，美國基金業(yè)資產(chǎn)凈值規(guī)模達到18.1萬億美元 |
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證券投資基金的發(fā)展 |
截至2013年年底，全球基金業(yè)資產(chǎn)凈值規(guī)模達到30．o3萬億美元 |
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全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點
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美國基金居于主流；開放式基金遠超過封閉式基金；基金業(yè)競爭加 劇，行業(yè)集中度高；基金資金來源以養(yǎng)老計劃等為主 |
第五節(jié)我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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境外“中國概念基金”，天驥基金 |
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萌芽和早期發(fā)展時期 |
老基金的問題 |
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首兩只封閉式基金：基金金泰、基金開元；成立時間：l998.3.27 |
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老十家基金公司；老基金改制；第一只封轉(zhuǎn)開基金——興業(yè)基金 | |
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證券投資基金試點發(fā)展階段 |
2001年9月，第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生；到2003年年底，我國開放式基金在數(shù)量上已超過封閉式基金，成為證券投資基 金的主要形式 |
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《證券投資基金法》于2004年6月1日施行 |
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行業(yè)快速發(fā)展階段 |
快速發(fā)展的表現(xiàn)和存在的問題 |
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修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施 |
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行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新階段 |
基金行業(yè)的改革與探索 |
第六節(jié)證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
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學(xué)習(xí)內(nèi)容 |
知識點 |
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為中小投資者拓寬了投資渠道 |
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優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長 | |
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基金業(yè)的地位和作用 |
有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 |
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完善金融體系和社會保障體系 |
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