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《證券投資基金基礎知識》精選習題(7月21日)
1、關于我國推出滬深300指數期貨和國債指數期貨的意義和影響，下列描述錯誤的是()。
A. 完善我國多層次資本市場結構
B. 降低投資者的操作成本
C. 提高資產配置效率
D. 對于市場參與者獲取標的資產的高收益具有關鍵作用
參考答案：D
參考解析：2010年4月，中國金融期貨交易所推出滬深300指數期貨，結束了我國股票現貨和股指期貨市場割裂的局面，對于降低投資者的操作成本，提高資產配置效率，以及完善我國多層次資本市場結構均具有重大的意義。
2、下列關于商業票據的特點的說法中，正確的是()。
A. 利率較高，通常略高于銀行貸款利率
B. 面額不大
C. 可以直接發行。也可以間接發行
D. 可以在明確的二級市場交易
參考答案：C
參考解析：商業票據的特點主要有：(1)面額較大。(2)利率較低，通常比銀行優惠利率低，比同期國債利率高。(3)只有一級市場，沒有明確的二級市場。商業票據的發行包括直接發行和間接發行兩種。
3、某公司發行普通股1億股，每股面值1元，每股發行價3元，則下列說法錯誤的是()。
A. 本次發行是溢價發行
B. 本次共籌集資金3億元
C. 計入所有者權益1億元
D. 計入資本公積2億元
參考答案：C
參考解析：公司發行股票募集的資金等于股本的總和。發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部分記入股本，超額部分記入資本公積。
4、下列關于計算VaR值的蒙特卡洛模擬法的說法中，錯誤的是()。
A. 蒙特卡洛模擬法的局限性是VaR計算所選用的歷史樣本期間非常重要
B. 蒙特卡洛模擬法計算量較大
C. 蒙特卡洛模擬法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法
D. 蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風險因子的概率分布模型，繼而重復模擬風險因子變動的過程
參考答案：A
參考解析：蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風險因子的概率分布模型，繼而重復模擬風險因子變動的過程。蒙特卡洛模擬法雖然計算量較大，但這種方法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法。
歷史模擬法有其局限性，即VaR所選用的歷史樣本期間非常重要。(故A項錯誤)
5、QDII開展境外證券投資業務，應當由()資產托管機構負責資產托管業務，可委托()證券服務機構代理買賣證券。
A. 境內;境內
B. 境外;境內
C. 境外;境外
D. 境內;境外
參考答案：D
參考解析：合格境內機構投資者(QDII)開展境外證券投資業務，應當由境內資產托管機構負責資產托管業務，可以委托境外證券服務機構代理買賣證券。
