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2023年基金從業(yè)《基礎(chǔ)知識》章節(jié)練習(xí)題
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關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，以下說法錯誤的是（）。
A.非系統(tǒng)性風(fēng)險可通過分散化投資來降低
B.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、通脹風(fēng)險、信用風(fēng)險等屬于系統(tǒng)性風(fēng)險
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險通常由個別上市公司的特殊因素所導(dǎo)致
D.系統(tǒng)性風(fēng)險通常由宏觀層面的因素所導(dǎo)致，如政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素等
可以通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險稱為非系統(tǒng)性風(fēng)險，不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險稱為系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是由經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素的變化引起的整個金融市場的不確定性的加強(qiáng)，主要包括經(jīng)濟(jì)增長、利率、匯率與物價波動以及政治因素的干擾等；非系統(tǒng)性風(fēng)險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險，主要包括財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和流動性風(fēng)險。B項(xiàng)，信用風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。
已知無風(fēng)險收益率為3%，資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的風(fēng)險溢價分別為2.5%，3.5%，則以下說法錯誤的是（）。
A.現(xiàn)在投資于資產(chǎn)B，一年后一定可獲得更高的收益
B.資產(chǎn)B的風(fēng)險高于資產(chǎn)A
C.資產(chǎn)A的預(yù)期收益率為5.5%
D.資產(chǎn)B的風(fēng)險溢價更高可能是因某信用風(fēng)險更高，流動性更差
選項(xiàng)A說法錯誤：風(fēng)險溢價越高，風(fēng)險越大，投資B可能獲得更高的收益，也可能受到更多的損失；
選項(xiàng)B：權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險越高，就必須有越多的預(yù)期報酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險的補(bǔ)償，這一補(bǔ)償稱為風(fēng)險溢價，所以風(fēng)險溢價越多，風(fēng)險越高；
選項(xiàng)C：風(fēng)險資產(chǎn)期望收益率=無風(fēng)險資產(chǎn)收益率+風(fēng)險溢價，資產(chǎn)A預(yù)期收益率=2.5%+3%=5.5%；
選項(xiàng)D：資產(chǎn)B的風(fēng)險溢價更高可能是因某信用風(fēng)險更高，流動性更差。
以下風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的有（??）。
?I．財務(wù)風(fēng)險
?II．經(jīng)營風(fēng)險
?III．流動性風(fēng)險
?IV．政治風(fēng)險
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
系統(tǒng)性風(fēng)險是由于宏觀的系統(tǒng)性因素導(dǎo)致的，在一定范圍內(nèi)不可通過分散化投資降低，IV屬于系統(tǒng)性風(fēng)險；非系統(tǒng)性風(fēng)險是由于某個或某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的，可以通過分散化投資降低，I、II、III都屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。
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