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2017年11月基金從業(yè)基金法律法規(guī)習(xí)題精選及答案(9)

1.某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為( )份。

A: 9884.42

B: 9881.42

C:10000

D: 9888

答案:A

解析: 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元);

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/5金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

2.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中( )的主要管理措施

A: 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B: 銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C: 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D: 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案:D

解析: 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

3.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括( )。

A: 建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B: 實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C: 確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D: 樹(shù)立正直、誠(chéng)信的市場(chǎng)形象

答案:D

解析: 基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

4.基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求( )要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。

A: 基金從業(yè)人員

B: 基金投資人員

C: 股票投資人員

D: 證券投資人員

答案:A

解析: 基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

5.以下關(guān)于廉潔公正要求的說(shuō)法中，正確的是( )。

A: 接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B: 利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

C: 利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益

D: 抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

答案:D

解析: 忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂;不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益; 不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益;抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主等。

6.下列關(guān)于開(kāi)放式分級(jí)基金份額申購(gòu)和贖回的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

A: 開(kāi)放式分級(jí)基金份額的申購(gòu)和贖回包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式

B: 目前我國(guó)發(fā)行的合并募集的分級(jí)基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回

C: 開(kāi)放式分級(jí)基金份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回遵循LOF的原則和流程

D: 合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)金額不得低于10萬(wàn)元

答案:D

解析: 2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

7.美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括( )。

A: I、Ⅲ

B: Ⅱ、Ⅳ

C: I、Ⅳ

D: Ⅱ、Ⅲ

答案:C

解析:美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理;二是不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門：

8.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括( )。

A: 法律主體資格不同

B: 投資者的地位不同

C: 基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D: 投資人不同

答案:D

解析: 契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

9.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)( )人。

A: 20

B: 50

C: 100

D:200

答案:D

解析: 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

10.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于( )。

A: 基金客戶售前服務(wù)

B: 基金客戶售中服務(wù)

C: 基金客戶售后服務(wù)

D: 基金客戶理財(cái)服務(wù)

答案:B

解析: 基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。