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1、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有( )。
A. 購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭
B. 購(gòu)買實(shí)物商品
C. 借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金凈值的5%
D. 購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證
參考答案：C
參考解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)。②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購(gòu)買實(shí)物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
2、影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括()。
Ⅰ 投資期限的長(zhǎng)短
Ⅱ 業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)的選擇
Ⅲ 流動(dòng)性的高低
Ⅳ 收益要求
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：投資者的預(yù)期投資期限、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求、對(duì)流動(dòng)性的要求等因素會(huì)影響投資者的投資需求和投資決策。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，本題選擇B。
3、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策，投資者持有期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的股票取得的股息紅利，適用的個(gè)人所得稅稅率為()。
A. 50%
B. 20%
C. 30%
D. 60%
參考答案：B
參考解析：自2015年9月8日起，上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策是指：個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(含1個(gè)月)的，其股息紅利所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額;持股期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的，暫減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額;上述所得統(tǒng)一適用20%稅率計(jì)征個(gè)人所得稅。持股期限超過(guò)1年的，股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。本題選擇B。
4、以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是()。
Ⅰ、標(biāo)準(zhǔn)差
Ⅱ、β系數(shù)
Ⅲ、持股集中度
Ⅳ、行業(yè)投資集中度
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ
參考答案：C
參考解析：常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、β系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等。故本題選擇C選項(xiàng)。
5、會(huì)導(dǎo)致指數(shù)復(fù)制時(shí)出現(xiàn)跟蹤誤差的因素包括()。
I 現(xiàn)金留存
II 基金管理費(fèi)
III 證券交易產(chǎn)生的傭金
IV 證券交易產(chǎn)生的印花稅
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：指數(shù)復(fù)制時(shí)出現(xiàn)跟蹤誤差的因素包括復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存和各項(xiàng)費(fèi)用以及分紅因素和交易證券時(shí)的沖擊成本也會(huì)對(duì)跟蹤誤差產(chǎn)生影響。所以選擇B。
