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2025年基金從業(yè)《法律法規(guī)》試題每日一練(5.10)

來源:233網(wǎng)校 2025-05-10 00:00:50

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試是機考,考前刷題必不可少!每日刷題鞏固知識點,提升答題速度,在練習中發(fā)現(xiàn)薄弱點,查漏補缺才能穩(wěn)步提升。 以下為今日基金科目一《法律法規(guī)》每日一練,來練練手吧!

E基金為股票型基金,自2019年4月1日至4月30日公開募集,A公司為E基金的銷售機構,投資人甲于2019年4月25日在A公司認購基金,甲為普通投資者。以下關于基金銷售機構工作職責的表述錯誤的是()。

A.A公司查驗甲的身份、銀行信息等資料,對甲進行身份識別

B.A公司對甲進行風險能力測評,其風險承受能力為最高級別,可以認購E基金公

C.A公司對甲進行的風險測評和風險提示情況錄音錄像

D.A公司自2019年4月25日起應至少保存甲的身份資料15年

參考答案:D
參考解析:

客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。

風險承受能力最低的投資者為C1類別,以下不確定是否為C1類別投資者的是()。

A.不具有完全民事行為能力

B.不愿承受任何投資損失

C.60歲的男性投資者

D.沒有風險容忍度

參考答案:C
參考解析:

風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人 ①不具有完全民事行為能力;②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;③法 律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

某證券投資基金擬進行一筆協(xié)議存款投資,基金管理人根據(jù)協(xié)議存款合同約定出具劃款指令給基金托管人,由基金托管人將款項從基金資產(chǎn)劃出至存款銀行指定賬戶。這一過程體現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

A.獨立托管、保障安全

B.集合理財、專業(yè)管理

C.組合投資、分散風險

D.嚴格監(jiān)管、信息透明

參考答案:A
參考解析:

基金管理人負責基金的投資操作,本身并不參與基金財產(chǎn)的保管,基金財產(chǎn)的 保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制為投資者的利益提供了重要的保障。

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