基金從業(yè)倒計時三天，你準備的怎么樣了?備考時間不多了，現(xiàn)在備考最重要的就是看關鍵考點內(nèi)容！不要總是盲目的去翻閱資料了，233網(wǎng)校已經(jīng)為你準備好了3月基金考試精編速記手冊，全部都是干貨，一定要去看一看！考前抓住這最后一波鎖分機會！

科目一：2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》狂背手冊（考前8頁紙）

里面包含31個基金法律法規(guī)考點內(nèi)容，分別是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能、投資基金的主要類別、證券投資基金的概念和特點、基金與股票、債券的差異、基金當事人的功能信托主體、信托財產(chǎn)的基本內(nèi)容、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別、證券投資基金的分類標準、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的特點等等，具體內(nèi)容請參考下方詳細內(nèi)容！

1、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能

①為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平

②幫助投資者進行投資決策，提供最佳執(zhí)行服務

③創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

④資產(chǎn)管理行業(yè)對金融資產(chǎn)合理定價，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

2、投資基金的主要類別

3、證券投資基金的概念和特點

概念：指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的集合投資方式

特點：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

4、基金與股票、債券的差異

5、基金當事人的功能

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科目二：2021年基金從業(yè)《證券投資基礎》狂背手冊（考前8頁紙）

里面包含38個基金證券投資基礎考點內(nèi)容，分別是資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、杜邦分析法、利息率、名義利率與實際利率、即期利率和遠期利率、不同資本的比較、普通股和優(yōu)先股、可轉換債券的基本要素、權證的分類、股利貼現(xiàn)模型（DDM）等等，具體內(nèi)容請參考下方詳細內(nèi)容！

1、資產(chǎn)負債表

概念：資產(chǎn)負債表報告企業(yè)在某一時點的資產(chǎn)、負債和所有者權益的狀況。

作用：①資產(chǎn)負債列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)。

②資產(chǎn)負債表上的資源為分析收入來源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎。

③資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)項可以揭示企業(yè)資金的占用情況。

④資產(chǎn)負債表可以為收益把關。

2、現(xiàn)金流量表

概念：現(xiàn)金流量表也叫賬務狀況變動表，所表達的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金（包含現(xiàn)金等價物）的增減變動等情形。以收付實現(xiàn)制為基礎編制。

作用：①評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力;

②評價企業(yè)償還債務、支付投資利潤的能力,謹慎判斷企業(yè)財務狀況;

③分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異,并解釋差異產(chǎn)生的原因;

④全面了解企業(yè)財務狀況

⑤有助于投資者估計今后企業(yè)的償債能力、獲取現(xiàn)金的能力創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力。

3、杜邦分析法

杜邦分析法的核心是凈資產(chǎn)收益率，側重分析單一報告期內(nèi)企業(yè)的經(jīng)營狀況，是對歷史數(shù)據(jù)、以往業(yè)績的評價，但不能反映企業(yè)的實際市場價值與發(fā)展前景。

杜邦恒等式：

凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率×總資產(chǎn)周轉率×權益乘數(shù)

4、利息率、名義利率與實際利率

利率分為實際利率和名義利率。

（1）實際利率：指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利率。

（2）名義利率：指包含對通貨膨脹補償?shù)睦剩斘飪r不斷上漲時，名義利率比實際利率高。

in=ir-p

ir為名義利率，in為實際利率，p為通貨膨脹率。

5、即期利率和遠期利率（通常考計算較多，掌握例題）

假設2年起即期利率（連續(xù)復利,下同）為10%,3年期即期年利率為11%,本金為100萬美元的2年×3年遠期利率協(xié)議的合同利率為10.5%,求遠期利率：

f=（1+Sn）n/(1+Sm)m-1=（1+11%）3/（1+10%）2-1=13%。

6、不同資本的比較

（1）現(xiàn)金流量權與投票權

（2）清償順序

　債券持有者（最高索取權）＞優(yōu)先股＞普通股，公司作為法人，應當以其全部資產(chǎn)承擔清償責任。

（3）風險和收益特征：普通股股東＞優(yōu)先股股東＞債券持有者

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科目三：2021年基金從業(yè)《私募股權投資基金》狂背手冊（考前8頁紙）

里面包含29個基金證券投資基礎考點內(nèi)容，分別是股權投資基金的概與特點、股權投資基金運作流程、基金托管人的職責和作用、基金財產(chǎn)保管機構、創(chuàng)業(yè)投資基金和并購基金的概念和運作特點、杠桿收購的收購資金主要來源、公司型基金的概念和特點、合伙型基金的概念和特點等等，具體內(nèi)容請參考下方詳細內(nèi)容！

1、股權投資基金的概與特點

（1）概念

國內(nèi)所稱“股權投資基金”，其全稱應為“私人股權投資基金”（PrⅣate Equity Fund），是指主要投資于“私人股權”（PrⅣate Equity）的投資基金。在我國當前的法律和監(jiān)管規(guī)則下，一般所稱“私募股權投資基金”的準確含義應為“私募類私人股權投資基金”。

（2）特點

①投資期限長、流動性較差

②投資后管理投入資源較多

③專業(yè)性較強

④收益波動性較高

2、股權投資基金運作流程

3、基金托管人的職責和作用

（1）基金托管人的職責

①安全保管基金財產(chǎn)；

②按照規(guī)定開設基金資金賬戶；

③對同一基金管理人所托管的不同基金的資金分別設置賬戶，確保各基金資金賬戶的獨立；

④將托管資金與基金托管機構自有財產(chǎn)嚴格分開；

⑤保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

⑥按照相關法律的規(guī)定和托管協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時辦理清算、交割事宜；

⑦按照相關法律的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的資金運作；

⑧定期向基金管理人出具資產(chǎn)托管報告。

（2）基金托管人的作用

①防止基金財產(chǎn)挪用，保證基金資產(chǎn)安全；

②對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督；

③對基金財產(chǎn)進行會計核算和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性。

4、基金財產(chǎn)保管機構

（1）公募基金采取強制托管，私募基金由基金投資者和管理人約定是否進行托管。

（2）基金資產(chǎn)保管：基金資產(chǎn)保管機構作為基金管理人的代理人，對基金資產(chǎn)承擔保管責任。

（3）基金資產(chǎn)托管：管理人和托管人對投資者同時承擔雙重受托責任。

5、創(chuàng)業(yè)投資基金和并購基金的概念和運作特點

6、杠桿收購的收購資金主要來源

（1）股權資本，主要由杠桿收購基金提供，采取普通股形式；

（2）夾層資本，夾層資本通常采取優(yōu)先股和次級債券的形式，夾層資本通常由夾層基金、保險公司以及公開市場提供。

（3）銀行貸款，銀行貸款是杠桿收購的主要資金來源，通常由兩部分組成：循環(huán)貸款和定期貸款。

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