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基金從業考試題目類型分類有哪些

來源:233網校 2024-10-17 11:26:46

普通單選題:

這是最常見的題型,要求考生從四個選項中選擇一個正確答案。

這類題目主要考察考生對知識點的記憶和理解。

例如:

基金托管人召集基金份額持有人大會的,應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A. 7

B. 30

C. 60

D. 90

參考答案:B
參考解析:基金托管人召集基金份額持有人大會的,應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

組合型選擇題:

這類題目將四個備選選項(通常帶有I、II、III、IV標記)進行排列組合,形成A、B、C、D四個選項供考生選擇。

這類題目主要考察考生的綜合能力和對知識點的靈活運用。

解題時,考生需要分析各個選項之間的相關性以及選項與題意之間的相關性。

例如:

在基金募集和運作過程中,負有信息披露義務的當事人主要包括()。

Ⅰ 基金管理人

Ⅱ 基金托管人

Ⅲ 基金經理

Ⅳ 召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:在基金募集和運作過程中,負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

綜合型選擇題:

這類題目通常會提供一段材料或背景信息,然后根據這些信息提出幾個相關問題。

問題可以是一般單選題,也可能包含組合型單選題。

這類題目主要用于考查考生的圖表分析、計算分析等綜合能力。

例如:

【材料題】李先生收到一筆10萬的稿酬后,到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好,希望陸經理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶,而后決定購買基金。

(1)大堂經理陸經理在與李先生溝通并進行基金產品銷售的過程中,以下行為恰當且有必要的是()。

Ⅰ 陸經理要求李先生出示身份證明

Ⅱ 陸經理對李先生的風險承受能力進行了測評

Ⅲ 陸經理要求李先生提供資產證明或收入證明

Ⅳ 陸經理向李先生出示了自己的基金從業、理財資格等專業資格證明

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:基金銷售人員基本行為規范規定,基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明。 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時,應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定,并注意如下事項: ①有效識別投資者身份; ②向投資者提供“投資人權益須知”; ③向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等; ④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

(2)經過風險承受能力測評,李先生的風險承受能力結果為保守型。此類投資人注重獲得穩定的投資回報,而不追求最大的回報,且限制短期內的大幅度波動。于是,陸經理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是()。

A. 貨幣基金

B. 股權基金

C. 股票基金

D. ETF基金

參考答案:A
參考解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點,是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具,或是暫時存放現金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲蓄的方便性,又有活期儲蓄不可比擬的收益,投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益,也可據以簽發支票,相當靈活,流動性較大。

(3)銀行大堂經理陸經理在進行產品銷售前,先對客戶李先生進行風險評估,再根據李先生的投資風險承受能力推薦不同風險等級的產品,符合基金銷售()要求。

A. 適用性

B. 風控性

C. 持續性

D. 專業性

參考答案:A
參考解析:基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度,應當至少包括以下內容:①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;②對基金產品的風險等級進行設置,對基金產品進行風險評價的方式或方法;③對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;④對基金產品和基金投資者進行匹配的方法。

綜上所述,基金從業考試的題型包括一般單選題、組合型選擇題和綜合型選擇題。每科題量一般為100道,每題分值1分,總分100分,60分為合格線。

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