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基金從業(yè)資格考試試題是什么樣的?

來源:233網(wǎng)校 2024-11-23 00:00:21

基金從業(yè)考試試題比較簡單,都是單項(xiàng)選擇題。包括普通單項(xiàng)選擇題、組合單項(xiàng)選擇題、綜合單項(xiàng)選擇題,具體如下:

普通單項(xiàng)選擇題

這是基金考試中最常見的單選題型,主要考察考生對知識(shí)點(diǎn)的記憶和理解。考生需要在四個(gè)選項(xiàng)中選擇一個(gè)正確答案。解答這類題目時(shí),考生需要準(zhǔn)確理解考試用書上的每一個(gè)知識(shí)點(diǎn),并在理解的基礎(chǔ)上牢固記憶。

1、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A. 7

B. 30

C. 60

D. 90

參考答案:B
參考解析:基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

組合單項(xiàng)選擇題

這類題型具有一般單項(xiàng)選擇題和不定項(xiàng)選擇題的雙重特點(diǎn)。它是將四個(gè)備選選項(xiàng)(通常帶有I、II、III、IV標(biāo)記)進(jìn)行排列組合,形成A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)供考生選擇。這類題目主要考察考生的綜合能力和對知識(shí)點(diǎn)的靈活運(yùn)用。解題時(shí),考生需要迅速瀏覽題目和各個(gè)選項(xiàng),對題意考查的知識(shí)點(diǎn)有一個(gè)綜合把握,并注意各個(gè)選項(xiàng)之間的相關(guān)性以及選項(xiàng)與題意之間的相關(guān)性。

1、在基金募集和運(yùn)作過程中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括()。

Ⅰ 基金管理人

Ⅱ 基金托管人

Ⅲ 基金經(jīng)理

Ⅳ 召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:在基金募集和運(yùn)作過程中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

綜合單項(xiàng)選擇題

這類題目一般會(huì)提前告知一段材料,根據(jù)材料來回答下方的幾個(gè)小題。小題可以是一般單選題,也有可能包含組合型單選題。一套真題試卷中通常有2個(gè)綜合型選擇題,共用一個(gè)材料,包含3個(gè)選擇題。這類題目主要用于考查考生的圖表分析、計(jì)算分析等綜合能力。答題時(shí),考生需要精準(zhǔn)審題,注意審關(guān)鍵字詞,思考各個(gè)題目的關(guān)系,所選答案不能互相矛盾。

【材料題】李先生收到一筆10萬的稿酬后,到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好,希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶,而后決定購買基金。

(1)大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售的過程中,以下行為恰當(dāng)且有必要的是()。

Ⅰ 陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明

Ⅱ 陸經(jīng)理對李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評

Ⅲ 陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明

Ⅳ 陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財(cái)資格等專業(yè)資格證明

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定,基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí),應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定,并注意如下事項(xiàng): ①有效識(shí)別投資者身份; ②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”; ③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等; ④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

(2)經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評,李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果為保守型。此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報(bào),而不追求最大的回報(bào),且限制短期內(nèi)的大幅度波動(dòng)。于是,陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是()。

A. 貨幣基金

B. 股權(quán)基金

C. 股票基金

D. ETF基金

參考答案:A
參考解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn),是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具,或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲(chǔ)蓄的方便性,又有活期儲(chǔ)蓄不可比擬的收益,投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益,也可據(jù)以簽發(fā)支票,相當(dāng)靈活,流動(dòng)性較大。

(3)銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前,先對客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估,再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品,符合基金銷售()要求。

A. 適用性

B. 風(fēng)控性

C. 持續(xù)性

D. 專業(yè)性

參考答案:A
參考解析:基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置,對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法;③對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;④對基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。

綜上所述,基金從業(yè)考試的題型包括一般單選題、組合型選擇題和綜合型選擇題。每科題量一般為100道,每題分值1分,總分100分,60分為合格線。考生需要全面掌握各類題型的特點(diǎn)和答題技巧,才能在考試中取得好成績。

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