第三節 基金銷售的主要法律規定

　　一、《證券投資基金銷售管理辦法》

　　2004.6.25中國證監會頒布，2004.7.1實施

　　部規范基金銷售活動的部門規章

　　二、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

　　中國證監會2007.3.15頒布并實施

　　三層體系監控架構：個由基金投資人自己監控，要求前臺業務系統必須允許基金投資人對自己的交易和資金劃付進行明細查詢;第二個由基金銷售機構通過后臺管理系統進行監控，主要體現在對信息流和資金流的幾類對賬作業的規定方面;第三個由監管機構實施外部監控，即通過接受基金銷售機構和基金注冊登記機構報送的信息流、資金流信息，進行賬面和實際金額的對比分析。

　　信息管理平臺，是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統、應用系統的支持系統。應具備規定的基金銷售業務功能，基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制，基金銷售費率的監控機制，基金銷售人員的管理、監督和投訴機制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用，并能夠為中國證監會提供監控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

　　三、《證券投資基金銷售適用性指導意見》

　　中國證監會2007.10.12頒布

　　1、“基金銷售適用性的指導原則和管理制度”

　　指導原則：投資人利益優先原則;全面性原則;客觀性原則;及時性原則

　　管理制度：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

　　2、“審慎調查”

　　基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查;基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查。

　　3、“基金產品風險評價”

　　4、“基金投資人風險承受能力調查和評價”

　　5、“基金銷售適用性的實施保障”

　　四、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

　　中國證監會2007.10.12頒布

　　1、“總則”——目標;原則“健全性、有效性、獨立性、審慎性”;

　　內涵“內部環境控制、業務流程控制、會計系統內部控制、信息技術內部控制、監察稽核控制”

　　2、“內部環境控制”——有效的風險評估體系;健全的授權控制體系;科學的人力資源管理制度…

　　3、“業務流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業務執行流程控制

　　客戶投訴處理體系

　　4、“會計系統內部控制”

　　5、“信息技術內部控制”

　　6、“監察稽核控制”

　　⑴基金銷售機構違規使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產;⑶其他

　　五、《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》

　　中國證券業協會2008.4.25

　　(一)基本業務素質與職業道德規范

　　(二)基金銷售人員行為規范

　　(三)管理和監督　

　　編輯推薦：

　　基金從業資格考試重要知識點匯總

　　基金銷售從業資格考試章節知識點

　　基金銷售從業資格考試入門與技巧匯總　

來源:233網校-基金銷售責編:ldy  評論 糾錯