經濟專業技術資格考試金融專業知識和實務(中級)考試大綱

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握習近平經濟思想的核心要義、精神實質、豐富內涵、實踐要求，是否理解金融專業理論原理，掌握專業工作方法和專業技術，了解專業相關政策法規，以及是否具有運用上述知識從事金融專業實務工作，科學、準確、合規提供金融服務與管理的能力。

考試內容與要求

1．金融學基礎。掌握利率的分類，計算單利與復利、現值與終值，理解貨幣的時間價值，掌握利率決定理論、利率的風險結構和期限結構。了解國際貨幣體系的發展演變，理解匯率制度的基本內容與類別，掌握匯率決定理論，熟悉匯率變動的影響因素，分析匯率變動對經濟的影響。

2．金融體系。掌握金融機構體系、金融市場體系、金融調控體系、金融監管體系、金融基礎設施體系的功能及分類。理解金融機構體系、金融市場體系的一般構成。分析我國利率市場化、人民幣匯率制度改革的主要進程，熟悉科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。

3．商業銀行。理解商業銀行經營的“三性”原則、審慎經營原則、分業經營原則、金融創新原則，掌握商業銀行的負債業務、資產業務和表外業務，熟悉商業銀行資產負債管理的工具方法、指標體系和基本內容。了解資本的分類和構成，熟悉資本充足率和杠桿率，分析資本的補充策略。

4．保險公司。理解保險的功能，運用保險的原則處理保險實務，了解保險的市場參與主體。理解保險營銷的基本要素和管理程序，熟悉承保人職能、承保過程、承保管理和續保，理解再保險業務種類及業務安排方式，理解保險投資的作用及保險公司投資資產分類。

5．證券公司與基金管理公司。掌握證券公司的性質、功能、經營機制及內控管理要求，掌握證券公司的主要業務。理解證券投資基金的特點、參與主體和分類，熟悉證券投資基金的費用種類及計算方法，掌握基金管理公司的職責和業務范圍，熟悉基金托管人的職責和市場準入要求。

6．金融市場與金融工具。掌握貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場的構成及主要金融工具，分析我國各類金融市場的特點、功能及發展現狀。

7．金融資產定價。計算金融資產和投資組合的收益率，測度金融資產和投資組合的風險，理解資產配置和風險資產選擇理論，掌握夏普比率的計算。理解資本市場定價模型、因素模型和套利定價理論，掌握債券和股票的估值理論、模型及計算，掌握金融遠期、期貨、期權的定價方法。

8．公司治理與風險管理。理解公司治理目標、模式及評價，掌握股東會、董事會、監事會運行機制，熟悉高級管理人員激勵約束機制，了解利益相關者內涵。熟悉全面風險管理體系，掌握風險治理架構、風險管理策略和流程，了解內部控制和內部審計，熟悉重要風險類型的管理。

9．貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，掌握存款貨幣創造過程及貨幣乘數計算，了解貨幣均衡的基本原理及其實現機制，分析通貨膨脹和通貨緊縮的類型、成因及治理。

10．開放經濟均衡。理解國際收支平衡表的具體構成，分析國際收支平衡表差額，掌握國際收支不均衡的原因和調節措施，掌握國際儲備的構成與作用，了解國際儲備的規模管理和結構管理，分析國際資本流動的原因及影響，理解外資、外債的管理政策，分析開放經濟條件下的貨幣均衡。

11．中央銀行與金融調控。理解中央銀行的產生、獨立性、性質、職能和業務，掌握貨幣政策目標、工具、傳導機制、中介目標和操作指標，分析當前我國貨幣政策主要思路，了解我國宏觀審慎政策的建立和完善，掌握我國宏觀審慎政策框架的主要內容，理解“雙支柱”調控框架。

12．金融監管。理解金融脆弱性與金融危機，熟悉金融監管的主要目標、基本原則和理論依據，了解金融監管體制的類型以及我國金融監管體制演變，了解金融監管的國際協調組織和協調形式，熟悉金融監管的國際規則，掌握我國銀行業、保險業和證券業監管的主要內容。

大綱來源：中國人事考試網