二、多項選擇題

　　1. 銀行監(jiān)管的基本方法是(　)。

　　A.現(xiàn)場檢查

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.集中監(jiān)管

　　D.非現(xiàn)場監(jiān)督

　　E.市場準入

　　2. 金融全球化迅速發(fā)展，主要表現(xiàn)在(　)。

　　A.金融風(fēng)險加大

　　B.金融機構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模迅速擴張

　　C.金融市場的全球聯(lián)動

　　D.金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新

　　E.金融資本的頻繁跨國流動

　　3. 證券公司經(jīng)營風(fēng)險防范機制主要包括(　)。

　　A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立有關(guān)隔離制度

　　B.證監(jiān)會對證券公司財務(wù)及審計的監(jiān)管制度

　　C.內(nèi)控制度的建設(shè)

　　D.依照規(guī)定，建立健全組織機構(gòu)，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督機構(gòu)的職權(quán)

　　E.市場退出制度

　　4. 在《證券監(jiān)管目標和原則》中列出的三項目標是(　)。

　　A.保護投資者

　　B.確保市場公平、有效和透明

　　C.減少系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.金融自由化加深

　　E.保持流動性

　　5. 當(dāng)前在我國分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營帶來的挑戰(zhàn)有(　)。

　　A.金融控股集團的監(jiān)管制度

　　B.金融控股集團的資本監(jiān)管

　　C.金融控股集團的公司治理

　　D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)

　　E.機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)

　　6. 在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括(　)。

　　A.充分性檢查

　　B.合規(guī)性檢查

　　C.適宜性檢查

　　D.有效性檢查

　　E.風(fēng)險性檢查

　　7. 我國監(jiān)管評級體系對(　)進行評級。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.穩(wěn)定性方面

　　D.盈利水平方面

　　E.流動性方面

　　8. 我國衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標有(　)。

　　A.不良資產(chǎn)率不得高于4%

　　B.不良貸款率不得高于5%

　　C.單一集團客戶授信集中度不得高于15%

　　D.單一客戶貸款集中度不得高于20%

　　E.全部關(guān)聯(lián)度不得高于50%

　　9. 下列屬于附屬資本的是(　)。

　　A.重估儲備

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.一般準備

　　D.實收資本

　　E.長期次級債券

　　10. 目前金融監(jiān)管理論主要包括(　)。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會選擇論

　　D.經(jīng)濟監(jiān)管論

　　E.邊際成本論

　　11. 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定一些標準，對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行，這些標準主要涉及金融機構(gòu)的(　)。

　　A.收益標準

　　B.公司治理

　　C.市場準入

　　D.風(fēng)險監(jiān)管

　　E.市場退出