二、多項選擇題

　　1

　　[答案]：AD

　　[解析]：銀行監管的基本方法是現場檢查和非現場監督。參見教材P209

　　2

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：本題考查金融全球化迅速發展的表現。參見教材P217—218

　　3

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：本題考查證券公司經營風險防范機制。參見教材P212—213

　　4

　　[答案]：ABC

　　[解析]：在《證券監管目標和原則》中列出的三項目標是：保護投資者;確保市場公平、有效和透明;減少系統風險。參見教材P221

　　5

　　[答案]：ABE

　　[解析]：本題考查我國分業監管體制下綜合經營帶來的挑戰。分業監管體制下綜合經營帶來的挑戰有：金融控股集團的監管制度、金融控股集團的資本監管、機構監管與功能監管的挑戰。參見教材P216—217

　　6

　　[答案]：BE

　　[解析]：本題考查銀行業監管的方法中現場檢查的內容。現場檢查內容一般包括合規性和風險性檢查的兩個大的方面。參見教材P209

　　7

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：目前，世界上有很多國家的金融監管當局采用了監管評級制度，來對銀行的經營狀況進行檢查和評價。檢查主要圍繞資本充足性、資產質量、經營管理能力、盈利水平、流動性及市場敏感性進行。參見教材210頁。

　　8

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本題考查我國衡量資產安全性指標的規定，要求考生準確掌握。參見教材P207

　　9

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本題考查附屬資本包括的內容。參見教材206頁。

　　10

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：金融監管的理論基礎是管制理論。目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”、“社會選擇論”、“經濟監管論”等。參見教材P202

　　11

　　[答案]：CDE

　　[解析]：金融監管是指金融監管機構通過制定市場準入、風險監管和市場退出等標準，對金融機構的經營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩健運行。參見教材P200