4 1、 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心是( )。
A 、 資產(chǎn)管理
B 、 財(cái)務(wù)分析
C 、 財(cái)務(wù)規(guī)劃
D 、 投資顧問
答案： A
解析： 本題考查銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識。資產(chǎn)管理活動是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。
42、 ( )是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
A 、 私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))
B 、 理財(cái)顧問服務(wù)
C 、 綜合理財(cái)服務(wù)
D 、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))
答案： C
解析： 本題考查綜合理財(cái)服務(wù)的概念。綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
43、 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是 ( )。
A 、 信用違約互換(CDO)
B 、 信用違約互換(CDS)
C 、 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)
D 、 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
答案： B
解析： 本題考查信用違約互換的概念。信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。
44、 在諸多的風(fēng)險(xiǎn)管理的政策措施中作出選擇，并具體實(shí)施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的( )。
A 、 風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)與審計(jì)
B 、 風(fēng)險(xiǎn)分類
C 、 風(fēng)險(xiǎn)評估
D 、 風(fēng)險(xiǎn)控制
答案： D
解析： 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。風(fēng)險(xiǎn)控制就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)策略和對收益與成本的權(quán)衡，針對確需管理的風(fēng)險(xiǎn)，在諸多的風(fēng)險(xiǎn)管理的政策措施中作出選擇，并具體實(shí)施與之相應(yīng)的管理方法。
45、 金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市場的價(jià)格差異，同時(shí)在這兩個(gè)市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于 ( )。
A 、 套期保值者
B 、 套利者
C 、 投機(jī)者
D 、 經(jīng)紀(jì)人
答案： B
解析： 本題考查考生對套利者概念的理解。套利者利用不同市場上的定價(jià)差異，同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上的市場中進(jìn)行衍生品交易，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益。
46、 我國目前對保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是( )償付能力原則。
A 、 適度
B 、 自主
C 、 最低
D 、 最高
答案： C
解析： 本題考查保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。我國目前對保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)使用的是最低償付能力原則。
47、 以下用于風(fēng)險(xiǎn)識別的方法是 ( )。
A 、 情景分析法
B 、 極限測試法
C 、 內(nèi)部測量法
D 、 風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法
答案： D
解析： 本題考查風(fēng)險(xiǎn)識別的方法。用于風(fēng)險(xiǎn)識別的方法有“篩選—監(jiān)測—診斷法”和風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法等。
48、 我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是( )。
A 、 市場利率
B 、 官方利率
C 、 長期利率
D 、 法定利率
答案： A
解析： 本題考查我國回購協(xié)議市場的相關(guān)知識。銀行間回購利率已成為反映貨幣市場資金價(jià)格的市場化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場化進(jìn)程中扮演重要角色。
49、 在科學(xué)確定國際儲備總量時(shí)，國際儲備量要與( )。
A 、 經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比
B 、 外債規(guī)模成正比
C 、 短期國際融資能力成正比
D 、 對外開放度成反比
答案： B
解析： 本題考查確定國際儲備總量時(shí)應(yīng)依據(jù)的因素。選項(xiàng)A的正確表述應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)規(guī)模與國際儲備需求量成正比。選項(xiàng)C的正確表述應(yīng)該是在國際上獲得短缺融資的能力強(qiáng)，則可以不動用或少動用國際儲備，從而對國際儲備的需求就少，所以兩者成反比。選項(xiàng)D應(yīng)該是對外開放程度與國際儲備需求量成正比。
50、 根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于( )。
A 、 核心一級資本
B 、 其他一級資本
C 、 二級資本
D 、 附屬資本
答案： A
解析： 本題考查核心一級資本的構(gòu)成。核心一級資本包括實(shí)收資本/普通股、資本公積可計(jì)人部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。
