共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億;第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次;第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有 ( )。
A 、 外匯交易
B 、 現(xiàn)券交易
C 、 回購交易
D 、 黃金交易
答案： B,C
解析：本題考查中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)的債券交易。從交易品種看，中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是 ( )。
A 、 鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B 、 警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C 、 加大放松銀行體系流動性
D 、 深度收緊銀行體系流動性
答案： B,D
解析：本題考查發(fā)行央行票據(jù)的目的。央行通過發(fā)行央行票據(jù)可以回籠基礎(chǔ)貨幣，起到緊縮信用的作用。從央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率”可見，央行遏制貨幣信貸過快增長的決心。
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準備金率工具，其主要想達到的目的是 ( )。
A 、 促進人民幣升值
B 、 對商業(yè)銀行施加強制影響力
C 、 抑制通貨緊縮
D 、 實施緊縮的貨幣政策
答案： B,D
解析：本題考查使用存款準備金率工具的目的。央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率”，明顯可見央行是在實行緊縮性的貨幣政策。同時，法定存款準備金率是最猛烈的一個工具，由此可見央行是要對商業(yè)銀行的行為進行強制性的影響。
84、上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率的主要目的是( )。
A 、 促進貨幣信貸和投資的增長
B 、 抑制貨幣信貸和投資的增長
C 、 促進外貿(mào)出口
D 、 抑制外貿(mào)出口
答案： B
解析：本題考查上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率的主要目的。上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率屬于緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策的目的是為了抑制投資和消費，保證經(jīng)濟持續(xù)平穩(wěn)的發(fā)展。
85、 根據(jù)上述資料，回答問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股) 的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40% ;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是 ( )。
A 、 審批制中的指標管理
B 、 核準制中的保薦制
C 、 注冊制
D 、 備案制
答案： B
解析： 本題考查我國對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度。2006年1月至今，是我國股票首次公開發(fā)行監(jiān)管核準制度中的“保薦制”階段。
86、 股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的( )。
A 、 做市商
B 、 承銷商
C 、 交易商
D 、 經(jīng)紀商
答案： B
解析： 本題考查承銷商的相關(guān)知識。投資銀行承銷首次公開發(fā)行股票的業(yè)務(wù)，所以中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的承銷商。
87、 關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是( )。
A 、 首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進行
B 、 網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當持有一定金額的非限售股份
C 、 首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D 、 首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥
答案： A,C,D
解析： 本題考查首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行。B項的說法是正確的。A項應(yīng)為首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進行;C項應(yīng)為首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應(yīng)當全額繳付申購資金;D項應(yīng)為首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥，應(yīng)當中止發(fā)行。
88、 保薦制度規(guī)定，由保薦機構(gòu)和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的( )。
A 、 申購義務(wù)
B 、 連帶責任
C 、 投資者責任
D 、 融資者義務(wù)
答案： B
解析： 本題考查保薦制的相關(guān)知識。與通道制相比，保薦制度增加了由保薦機構(gòu)和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的連帶責任的制度內(nèi)容，這是該制度設(shè)計的初衷和核心內(nèi)容。
89、 閱讀下面資料，回答題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風險，可以采取的管理方法是 ( )。
A 、 加強制度建設(shè)
B 、 進行限額管理
C 、 調(diào)整借貸期限
D 、 進行風險敞口的對沖與套期保值
答案： A,B,D
解析： 本題考查控制金融衍生品投資風險應(yīng)采取的管理方法。金融衍生品投資風險的管理方法有：加強制度建設(shè)、進行限額管理、進行風險敞E1的對沖與套期保值。
90、 該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風險是( )。
A 、 信用風險
B 、 匯率風險中的交易風險
C 、 匯率風險中的折算風險
D 、 國家風險中的主權(quán)風險
答案： B
解析： 本題考查考生對交易風險的理解。交易風險是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。本題該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，涉及到不同貨幣的兌換問題，所以答案為B。
