1.金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是（ ）

A.直接租賃

B.轉(zhuǎn)租賃

C.回租

D.委托租賃

【參考答案】D

【參考解析】此題考核融資租賃業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)。金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。

2.信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（ ）

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【參考答案】B

【參考解析】此題考核限制業(yè)務(wù)的規(guī)定。信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%.

3.根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件中必須載明的事項(xiàng)有（ ）

A.信托目的

B.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況

C.信托期限

D.信托財(cái)產(chǎn)的管理方式

E.受益人取得信托利益的方式、方法

【參考答案】ABE

【參考解析】此題考核信托的設(shè)立。根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件必須載明的事項(xiàng)包括：信托目的，委托人、 受托人的姓名或者名稱、住所，受益人或者受益人范圍，信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況，受益人取得信托利益的方式、方法。

4.股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)是（ ）

A.每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

E.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒(méi)有意義

【參考答案】ADE

【參考解析】此題考核股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)。股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣股票數(shù)量的多少和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。所以，B說(shuō)法有誤。股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。所以，C說(shuō)法有誤。

5.在證券二級(jí)市場(chǎng)上，客戶賣出向投資銀行借來(lái)的證券，此時(shí)投資銀行向客戶提供稱為（ ）

A.買(mǎi)空的融資業(yè)務(wù)

B.賣空的融券業(yè)務(wù)

C.賣空的融資業(yè)務(wù)

D.買(mǎi)空的融券業(yè)務(wù)

【參考答案】B

【參考解析】此題考核融券的概念。融券是指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或全部的證券以完成交易，以后由客戶歸還。