21.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金，其管理內(nèi)容不包括（）

A.經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量

B.經(jīng)濟(jì)資本的并表

C.經(jīng)濟(jì)資本的評(píng)價(jià)

D.經(jīng)濟(jì)資本的分配

答案：B

22.在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計(jì)入經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用的是（）

A.利息支出

B.研究開(kāi)發(fā)費(fèi)

C.固定資產(chǎn)折舊

D.保險(xiǎn)費(fèi)

答案：D

23.巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立”資本防護(hù)緩沖資金”,其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的()

A.1.5%

B.2.0%

C.2.5%

D.3.0%

答案：C

24.在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開(kāi)發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于（）家。

A.10

B.20

C.50

D.100

答案：A

25.根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債券股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的（）

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

答案：D

26.根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立的A股賬戶數(shù)量為（）個(gè)

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

27.在證券投資基金運(yùn)作中，影響封閉式基金價(jià)格的主要因素是（）

A.投資基金規(guī)模

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.投資時(shí)間長(zhǎng)短

D.上市公司質(zhì)量

答案:B

28.證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是（）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會(huì)

答案：C

29.與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為（）

委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

受托人為受益人的利益或者特點(diǎn)目的管理信托財(cái)產(chǎn)

答案：C

30.信托財(cái)產(chǎn)管理中，信托財(cái)產(chǎn)事實(shí)上的處分是指（     ）。

A.信托財(cái)產(chǎn)

B.贈(zèng)與信托財(cái)產(chǎn)

C.消費(fèi)

D.轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)

答案：C

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：事實(shí)上的處分，是指對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi)（包括生產(chǎn)和生活的消費(fèi)）；

法律上的處分，是指對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

31.《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定,信托公司如果不能按期開(kāi)業(yè)，可以（     ）。

A.申請(qǐng)延期1次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月

B.申請(qǐng)延期1次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月

C.申請(qǐng)延期2次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月

D.申請(qǐng)延期2次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月

答案：A

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

（1）信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月；未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

（2）信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)；不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

32.《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不超過(guò)資本凈額的（    ）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：C

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司應(yīng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)的規(guī)定：

（1）資本充足率

金融租賃公司資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于銀監(jiān)會(huì)的最低監(jiān)管要求。

（2）單一客戶融資集中度

金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。

（3）單一集團(tuán)客戶融資集中度

金融租賃公司對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50%。

（4）單一客戶關(guān)聯(lián)度

金融租賃公司對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。

（5）全部關(guān)聯(lián)度

金融租賃公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50%。

（6）單一股東關(guān)聯(lián)度

對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過(guò)該股東在金融租賃公司的出資額，且應(yīng)同時(shí)滿足本辦法對(duì)單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

（7）同業(yè)拆借比例

金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100%。

33.金融租賃公司在開(kāi)展租賃業(yè)務(wù)時(shí)，可以和其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（    ）。

A.轉(zhuǎn)租賃

B.直接租賃

C.委托租賃

D.杠桿租賃

答案：D

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：公司同其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)包括聯(lián)合租賃和杠桿租賃兩類。

34.根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定,信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（     ）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：B

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：根據(jù)《信托公司管理辦法》的規(guī)定信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%，固有財(cái)產(chǎn)原則上不得進(jìn)行實(shí)業(yè)投資。

35.某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

35缺答案

36.某公司打算運(yùn)用6個(gè)月期的滬深300價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值600萬(wàn)元的股組合套期保值，該組合的值為12.，當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為400元,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約數(shù)量為（    ）份。

A.15

B.27

C.30

D.60

答案：D

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：

37.假設(shè)某公司于三年前發(fā)行了5年期的浮動(dòng)利率債券,現(xiàn)在利率大幅上漲公司要支付高昂的利息,為了減少利息支出,該公司可以采用（   ）。

A.貨幣互換

B.跨期套利

C.跨市場(chǎng)套利

D.利率互換

答案：待定

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：

38.某單位在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，既有借入資金,也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金采用浮動(dòng)利率。最近利率一直在上升，則（    ）。

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會(huì)不斷減少

C.該單位會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.該單位會(huì)面臨投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：貸出資金采用固定利率，利率一直在上升，該單位收益沒(méi)有上升；借入資金采用浮動(dòng)利率，利率一直在上升，該單位成本會(huì)一直上升，所以，該單位的利息收益會(huì)不斷減少。

39.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí),人們會(huì)認(rèn)為這種利率不太可能上升而只會(huì)下跌，從而選擇持幣在手這種現(xiàn)象稱為（    ）。

A.流動(dòng)偏好陷阱

B.資產(chǎn)泡沫

C.邊際消費(fèi)傾向

D.交易動(dòng)機(jī)陷阱

答案：A

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：當(dāng)利率極低，人們會(huì)認(rèn)為這種利率不大可能上升而只會(huì)跌落時(shí)，人們不管有多少貨幣都愿意持在手中。這種情況被稱為“凱恩斯陷阱”或“流動(dòng)偏好陷阱”。

40.從貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度分析貨幣需求，重視存量占收入比例的貨幣需求理論是（    ）。

A.劍橋方程式

B.費(fèi)雪方程式

C.現(xiàn)金交易說(shuō)

D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

答案：A

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：費(fèi)雪方程式和劍橋方程式是兩個(gè)意義大體相同的模型，但存在顯著的差異：

（1）對(duì)貨幣需求分析的側(cè)重點(diǎn)不同。費(fèi)雪方程式強(qiáng)調(diào)的是貨幣的交易手段功能，側(cè)重于商品交易量對(duì)貨幣的需求；而劍橋方程式側(cè)重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能，側(cè)重于收入的需求。

（2）費(fèi)雪方程式把貨幣需求和支出流量聯(lián)系在一起，重視貨幣支出的數(shù)量和速度，側(cè)重于貨幣流量分析；劍橋方程式是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。有人把費(fèi)雪方程式稱為現(xiàn)金交易說(shuō)，把劍橋方程式稱為現(xiàn)金余額說(shuō)。

（3）兩個(gè)方程式對(duì)貨幣需求的分析角度和所強(qiáng)調(diào)的決定貨幣需求因素有所不同。費(fèi)雪——宏觀；劍橋——微觀。