一、單項選擇題
1.我國回購協議市場買斷式回購的交易期限由回購雙方自行商定，但最長不得超過（）
A.1
B.60
C.91
D.365
答案：C
2.債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括（ ）。
A.流動性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
答案：D
233網校槐俊升老師解析：債券的特征包括：①償還性；②流動性； ③收益性；④安全性。
精講班第一章 例題第45題。
3.人民幣普通股票賬戶又稱為（ ）。
A.基金賬戶
B.A股賬戶
C.B股賬戶
D.人民幣特種股票賬戶
答案：B
233網校槐俊升老師解析：我國股票市場上可交易的股票包括A股和B股。
（1）A股，即人民幣普通股,是由中國境內公司發行，供境內機構、組織或個人以人民幣認購和交易的普通股股票。這種股票按規定只能由我國居民或法人購買。
（2）B股，即境內上市外資股，是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣， 在中國境內證券交易所上市交易的外資股。
4.在我國，負責監管互聯網信托業務的機構是（ ）。
A.中國人民銀行
B.中國銀監會
C.中國證監會
D.中國保監會
答案：B
233網校槐俊升老師解析：互聯網支付——業務由人民銀行負責監管；
網絡借貸，互聯網信托和互聯網消費金融——業務由銀監會負責監管；
股權眾籌融資，互聯網基金銷售——業務由證監會負責監管；
互聯網保險——業務由保監會負責監管。
精講班第一章 例題第80題。
6.在利率決定理論中，強調投資與儲蓄相互作用的是（ ）。
A.馬克思利率理論
B.流動性偏好理論
C.可貸資金理論
D.古典利率理論
答案：D
233網校槐俊升老師解析：古典學派認為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。
精講班第二章 例題第20題。
7.通常情況下，當市場利率（債券預期收益率）低于債券收益率（息票利率）時，發債企業多采用（ ）。
A.折價發行
B.溢價發行
C.等價發行
D.止損價發行
答案：B
233網校槐俊升老師解析：債券發行方式——折價發行、溢價發行、平價發行
①若市場利率（或債券預期收益率）高于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）低于債券面值，即債券為折價發行。
②若市場利率（或債券預期收益率）低于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）高于債券面值，即債券為溢價發行。
③若市場利率（或債券預期收益率）等于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）等于債券面值，即債券為平價發行或等價發行。
精講班第二章 例題第40題。
8.在均衡狀態下,任何不利用全市場組合,或者不進行無風險借貸的投資組合均為于資本市場線的（ ）。
A.上方
B.線上
C.下方
D.不確定位置
答案：C
233網校槐俊升老師解析：在均衡狀態，資本市場線（CML）表示對所有投資者而言是最好的風險收益組合，任何不利用全市場組合，或者不進行無風險借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。
9.假設某公司股票的β系數為1.15，市場投資組合的收益率為8%，當前國債的利率（無風險收益率）為3%。則該公司股票的預期收益率為（ ）。
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
答案：C
233網校槐俊升老師解析：股票預期收益率
=（8%-3%）*1.15+3%=8.75%。
10 、 根據資產定價理論，會引起非連續性風險的因素是（）
A.宏觀形勢變動
B.控制改革
C.政治因素
D.公司經營風險
答案：D
11、目前，各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.控股公司制度
D.連續銀行制度
答案：B
12、下列國家中，采用超級金融監管模式的是（）
A.英國
B.美國
C.中國
D.澳大利亞
答案：A
233網校槐俊升老師解析：
13.銀行間交易商協會由（）監管
A.中國人民銀行
B.中國銀行協會
C.中國銀行業監督管理委員會
D.中國證券監督管理委員會
答案：A
233網校槐俊升老師解析：
14.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自（ ）。
A.公眾存款
B.政府出資
C.發行債券
D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金
答案：D
233網校槐俊升老師解析：根據有關規定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。
15.我國負責監管??市場的機構是（ ）。
A.中國人民銀行
B.中國銀行業協會
C.中國證券監督管理委員會
D.中國銀行業監督管理委員會
答案：
233網校槐俊升老師解析：
16.隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業銀行的營銷越來越注意（ ）。
A.產品營銷
B.關系營銷
C.“4P營銷組合策略
D.“4C"營銷組合策
答案：B
233網校槐俊升老師解析：隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業銀行的營銷越來越注重關系營銷。
17.下列因素中,屬于商業銀行貸款經營“5C標準的是（ ）。
A.客戶（ Consumer）
B.成本（Cost）。
C.資本（ Capital）。
D.便利（ Convenience）。
答案：C
233網校槐俊升老師解析：通常采用信用的5C標準，即：品格（Character）、償還能力（Capacity）、資本（Capital）、經營環境（Condition）、擔保品（Collateral）。
18.2005年中國銀監會發布了《商業銀行風險監管核心指標》,其中屬于信用風險指標的是（ ）。
A.核心負債比率
B.流動性比率
C.不良資產率
D.利率風險敏感度
答案：C
233網校槐俊升老師解析：2005年，銀監會發布《商業銀行風險監管核心指標》。分三層：風險水平，風險遷徙和風險抵補。反映在資產負債比例方面的指標主要體現在風險水平這一層上。風險水平類指標包括：流動性風險指標，信用風險指標，市場風險指標和操作風險指標。
（1）流動性風險指標衡量商業銀行流動性狀況及其波動性，包括流動性比例、核心負債比例和流動性缺口率指標。
（2）信用風險指標包括不良資產率、單一集團客戶授信集中度、全部關聯度指標。
（3）市場風險類指標衡量商業銀行因匯率和利率變化而面臨的風險，包括累計外匯敞口頭寸比例和利率風險敏感度。
（4）操作風險指標為操作風險損失率。
19.下列經營活動中，屬于商業銀行中間業務特點的是（）
A.運用銀行自有資金
B.以收取服務費的方式獲得收益
C.賺取利差收入
D.留存管理現金
答案：B
20.在資產負債管理中，商業銀行衡量利率變動影響全行經濟價值的分析方法是（）
A.久期分析
B.缺口分析
C.外匯敞口分析
D.情景模擬分析
答案：A
