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2017中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)真題及答案(槐俊升解析)

來源:233網(wǎng)校 2017-11-05 16:16:00

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本文導(dǎo)航

第3頁：?jiǎn)芜x41-60
第4頁：多選題61-80

第5頁：案例分析題81-100

二、多項(xiàng)選擇題（共20題。每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)誤項(xiàng)選不得分少選，選的每個(gè)選項(xiàng)0.5分）

61.按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（）。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.私募基金

D.股債平衡型基金

E.靈活配置型基金

答案：ABDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金四類。精講班第一章例題第48題。

62.關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有（）。

A.金融衍生品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價(jià)格指數(shù)等種類

C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品

D.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性

E.金融衍生品合約中需載明交易品種、價(jià)格、數(shù)量、交割時(shí)間及地點(diǎn)等

答案：BDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：金融衍生品又稱金融衍生工具，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

作為一個(gè)相對(duì)的概念，基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如股票、債券、存單、貨幣等），也包括金融衍生工具。金融衍生工具的基礎(chǔ)變量種類繁多，主要有利率、匯率、通貨膨脹率、價(jià)格指數(shù)、各類資產(chǎn)價(jià)格及信用等級(jí)等。金融衍生品在形式上表現(xiàn)為一系列的合約，合約中載明交易品種、價(jià)格、數(shù)量、交割時(shí)間及地點(diǎn)等。

金融衍生品的特征有：杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、高風(fēng)險(xiǎn)性及跨期性。

63.下列假設(shè)條件中,屬于布萊克斯科爾斯期權(quán)定價(jià)模型假定的有（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)利率為常數(shù)

B.沒有交易成本、稅收和賣空限制,不存在無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)

C.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利

D.市場(chǎng)交易是連續(xù)的

E.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)

答案：ABDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：布萊克一斯科爾斯模型的基本假定：

（1）無風(fēng)險(xiǎn)利率r為常數(shù)；

（2）沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)；

（3）標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時(shí)間之前不支付股息和紅利；

（4）市場(chǎng)交易是連續(xù)的，不存在跳躍式或間斷式變化；

（5）標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)；

（6）假定標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格遵從幾何布朗運(yùn)動(dòng)。

64.單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點(diǎn)有（）。

A.防止銀行的集中和壟斷

B.加強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng)

C.降低了銀行的營(yíng)業(yè)成本

D.鼓勵(lì)了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

E.實(shí)現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益

答案：AC

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：?jiǎn)我汇y行制度又稱為單元銀行制或獨(dú)家銀行制，就是銀行業(yè)務(wù)完全有各自獨(dú)立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)，不設(shè)或者不允許設(shè)分支機(jī)構(gòu)。單一銀行制在美國曾經(jīng)比較典型。

單一銀行制度的優(yōu)缺點(diǎn)：

（1）防止銀行的集中和壟斷，但限制了競(jìng)爭(zhēng)；

（2）降低營(yíng)業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展；

（3）強(qiáng)化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益；

（4）獨(dú)立性、自主性強(qiáng)，但抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差。

65.在金融行業(yè)發(fā)展過程中，我過金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（）。

A.實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護(hù)行業(yè)共同利益

C提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種

答案：ABDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立行業(yè)自律組織，通過制定同業(yè)公約、提供行業(yè)服務(wù)、加強(qiáng)相互監(jiān)督等方式，實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束、自我管理，以規(guī)范、協(xié)調(diào)同業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)行業(yè)的共同利益，促進(jìn)各家會(huì)員企業(yè)按照國家經(jīng)濟(jì)、金融政策的要求，努力提高管理水平，優(yōu)化業(yè)務(wù)品種，完善金融服務(wù)。

66.與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”做出的改進(jìn)有（）。

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

答案：ACD

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：2004年“巴塞爾新資本協(xié)議” （即“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”）及其資本管理要求

“巴塞爾新資本協(xié)議”在統(tǒng)一銀行業(yè)的資本及其計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)方面做出了改進(jìn)：

（1）全面覆蓋對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

（2）提出了有效資本監(jiān)管的“三個(gè)支柱”，即最低資本充足率要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束。

選項(xiàng)BD是2010年“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”及其資本管理要求。

67.在基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以投資于（）。

A.公司信用類債券

B.權(quán)益類資產(chǎn)

C.大額存單

D.金融債券

E.國債

答案：ACDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品投資范圍，將商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)分為基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)和綜合類理財(cái)業(yè)務(wù)。

（1）基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以投資銀行存款、大額存單、國債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券、公司信用類債券、信貸資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金等資產(chǎn)。

（2）綜合類理財(cái)業(yè)務(wù)是指在基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)范圍基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品還可以投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)和中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。

68.在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（）。

A.證券存管業(yè)務(wù)

B.證券交割業(yè)務(wù)

C.證券清算業(yè)務(wù)

D.融券業(yè)務(wù)

E.融資業(yè)務(wù)

答案：DE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，而且還扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。

信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資（買空）和融券（賣空）。

69.目前在我國，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有（）。

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

E.基金注期登記機(jī)構(gòu)風(fēng)

答案：ACD

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

70.關(guān)于信托特征的說法，正確的有（）。

A.信托具有無風(fēng)險(xiǎn)性

B.受托人承擔(dān)有限信托責(zé)任

C.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人的固有財(cái)產(chǎn)

D.信托管理不因意外事件的出現(xiàn)而終止

E.受益人無須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財(cái)產(chǎn)的利益

答案：BCDE

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：（1）信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。

信托財(cái)產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人與受益人之間的分離。這種分離使受益人無須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財(cái)產(chǎn)的利益，這是信托成為一種優(yōu)良的財(cái)產(chǎn)管理制度的奧秘所在。

（2）信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性使信托超然于各方當(dāng)事人的固有財(cái)產(chǎn)之外，其出發(fā)點(diǎn)是維護(hù)信托財(cái)產(chǎn)的安全，確保信托目的得以實(shí)現(xiàn)。信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人的固有財(cái)產(chǎn)。

（3）信托的有限責(zé)任。

受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

（4）信托管理的連續(xù)性。

信托的管理具有連續(xù)性的特點(diǎn)，不會(huì)因?yàn)橐馔馐录某霈F(xiàn)而終止。

71.融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括（）。

A.及時(shí)支付貨款

B.收取貨款

C.購買租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權(quán)

E.對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán)

答案：AC

233網(wǎng)校槐俊升老師解析：融資租賃合同

出租人的權(quán)利與義務(wù)包括：

購買租賃物的義務(wù)；在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán)；按合同規(guī)定收取租金的權(quán)利；合同期滿，若承租人不續(xù)租或留購，有收回租賃資產(chǎn)的權(quán)利；根據(jù)租賃合同及時(shí)支付貨款；保證租期內(nèi)承租人對(duì)租賃物的充分使用權(quán)。

72.機(jī)構(gòu)或個(gè)人在使用外匯時(shí)，可以采取多頭套期保值的情形有（）

A.出口商品

B.去歐洲旅游

C.到非洲務(wù)工

D.計(jì)劃進(jìn)行外匯投資

E.到期收回貸款

答案：BD

73.《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)企業(yè)走出去加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見》中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A.加強(qiáng)日常合規(guī)管理

B.做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)

C.提升監(jiān)管溝通效率

D.強(qiáng)化反洗錢合規(guī)管理