一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。在資本市場發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)，一般實(shí)行的是注冊(cè)制，即強(qiáng)調(diào)充分披露信息的前提下，對(duì)基金募集申請(qǐng)不作實(shí)質(zhì)性審查。
注冊(cè)制要求比較低，核準(zhǔn)制還要經(jīng)過更多的復(fù)雜手續(xù)。
我國采取核準(zhǔn)制。
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：
首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查。
其次，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查。
第三，組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。來源：考試大
對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的，中國證監(jiān)會(huì)將優(yōu)先安排基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審和申報(bào)材料審核等工作。
第四，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
最后，辦理基金備案
中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管
基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金會(huì)推介材料或者發(fā)售基金份額。來源：考試大
基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。
三、基金信息披露監(jiān)管
各國基金市場產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。
(一)主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)
目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。來源：考試大
證券交易所則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。
(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)
基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容
1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范來源：考試大
主要是依法監(jiān)管
2.基金募集信息披露
3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管
4.信息披露違規(guī)處罰
四、基金投資與交易行為監(jiān)管(整個(gè)第四部分為重點(diǎn)) 考試大論壇
(一)基金投資組合的監(jiān)管
1.投資范圍的規(guī)定：
(1)股票基金：60%投資股票;債券基金：80%投資債券。
(2)貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。
(3)基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。貨幣市場基金、中短債基金不得投資流通受限證券。封閉式基金投資流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期。
(4)基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全面銀行間債券交易市場或證券交易所交易。www.Ｅxamda.CoM考試就到考試大
例題6：
判斷正誤：我國基金投資法規(guī)定，基金投資的資產(chǎn)支持證券，只能夠在全國銀行間債券市場或證券交易所交易。
答案：正確。
2.基金投資比例的確定
(1)如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。
(2)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：(主要掌握)：第一，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;第二，同一基金管理人，管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能夠超過該證券的10%。
(3)開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。
(4)基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
(5)單只基金持有的同一信用級(jí)別資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%。考試大論壇
單只基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)合計(jì)規(guī)模的10%;單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%。采集者退散
(6)單只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的5‰，單只基金持有的全部權(quán)證市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過3%。
(7)單只基金持有一家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，買賣證券的年成交量不得超過該基金買賣的年成交量的30%(純債券基金、基金合同中約定股票投資比例在基金資產(chǎn)總值20%以內(nèi)的債券基金除外)。
3.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的規(guī)定
在全國銀行間同業(yè)拆業(yè)市場中進(jìn)行債券回購的資金凈額，不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%;
基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期。www.Ｅxamda.CoM考試就到考試大
4.投資限制方面的規(guī)定(主要掌握)
(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
5.貨幣市場基金投資的相關(guān)規(guī)定
(1)投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
(2)存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，存放在不具有基金托管資格的同商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。
(3)投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過180天 采集者退散
(4)不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)。
(5)在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過資產(chǎn)的凈值的40%，除發(fā)生巨額贖回的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，因發(fā)生巨額贖回致使貨幣市場基金債券正回購的資金余額超過基金凈值的20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
(6)持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%。
(7)不得投資于以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。來源：考試大的美女編輯們
(8)買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不超過397天。
(9)投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過基金的資產(chǎn)凈值的10%。
(10)投資于同一商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債的比例不得過超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
(11)不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券等金融工具。
(二)基金投資制度監(jiān)管
在投資管理方面，強(qiáng)調(diào)研究部門應(yīng)根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。
(三)基金交易行為監(jiān)管
首先，通過托管銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資的監(jiān)管。
其次，通過交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易折實(shí)時(shí)監(jiān)控。
第五節(jié) 基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管
基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)行和投資管理的決策與執(zhí)行過程上，始終以基金份額持有人利益最大化為惟一目標(biāo)。
一、加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性
二、對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的資格管理
管理手段包括：資格考試、注冊(cè)制度、持續(xù)教育計(jì)劃和建立高級(jí)管理人員檔案等。
高管人員是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。高管人員的選任、改任應(yīng)報(bào)經(jīng)中國監(jiān)會(huì)審核。董事和基金經(jīng)理的任免，也要向證監(jiān) 會(huì)報(bào)告。采集者退散
1.《高級(jí)管理人員管理辦法》規(guī)定，申請(qǐng)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：5條 P209
2.獨(dú)立董事還應(yīng)當(dāng)條件：
(1)具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。
(3)最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)以任職。
三、基金行業(yè)高級(jí)管理人員的基本行為規(guī)范(七點(diǎn))
四、對(duì)基金管理公司監(jiān)督長的監(jiān)督管理(新增)
2006年5月，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，督察長是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。督察長由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。考試大論壇
(一)職責(zé)(掌握)
(二)職業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范
督察長不得有的行為
1.不能擅離職守;
2.不能無故不履行職責(zé);
五、監(jiān)管手段
(一)高級(jí)管理人員所在單位以及監(jiān)管部門的考核
基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立高級(jí)管理人員考核制度。
督察長連續(xù)兩次考試成績不合格的，中國證監(jiān)會(huì)可建議公司董事會(huì)免除其職務(wù)。
(二)督察長發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告
(三)中國證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話
(四)中國證監(jiān)會(huì)建議任職機(jī)構(gòu)暫停或者免除職務(wù)
(五)離任審計(jì)、離任審查
在離任審計(jì)或?qū)彶槠陂g，不得到其他基金管理公司或托管銀行基金托管部門任職。
(六)違法違規(guī)處理
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