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2025 年《金融市場基礎知識》超高頻考點匯總

章節 高頻考點 章節分值占比

第一章

金融市場體系

1、直接融資與間接融資

2、金融市場的重要性

3、金融市場的分類

5%

第二章

中國的金融體系與

多層次資本市場

1、中國的金融中介機構體系

2、中央銀行與貨幣政策

3、多層次資本市場的主要內容

10%

第三章

證券市場主體

1、證券市場融資活動

2、機構投資者、個人投資者

3、證券公司的主要業務

4、證券交易所、證券業協會、證券登記結算公司

5、證券投資者保護基金

6、證券市場監管的手段和目標

15%

第四章

股票

1、普通股、優先股

2、新股發行

3、股票退市制度

4、股票交易程序

5、股票價格指數

6、科創板的有關特別規定

7、股票的價值與價格

8、股票估值方法（公式）

20%

第五章

債券

1、政府債券

2、金融債券、公司債券、企業債券

3、國際債券

4、國債、地方政府債、金融債券、企業債券和公司債券的發行與承銷

5、債券評級

6、債券估值模型（公式）

7、債券收益率（公式）

15%

第六章

證券投資基金

1、證券投資基金的概念與特點

2、證券投資基金的運作

3、基金的募集、認購

4、基金的申購、贖田、交易與特殊業務處理

5、基金的費用

6、基金的利潤與利潤分配

7、基金的稅收

8、私募基金的募集

9、公募 REITs 的發售、上市與交易

15%

2025 年《金融市場基礎知識》超高頻考點匯總

章節 高頻考點 章節分值占比

第一章

金融市場體系

1、直接融資與間接融資

2、金融市場的重要性

3、金融市場的分類

5%

第二章

中國的金融體系與

多層次資本市場

1、中國的金融中介機構體系

2、中央銀行與貨幣政策

3、多層次資本市場的主要內容

10%

第三章

證券市場主體

1、證券市場融資活動

2、機構投資者、個人投資者

3、證券公司的主要業務

4、證券交易所、證券業協會、證券登記結算公司

5、證券投資者保護基金

6、證券市場監管的手段和目標

15%

第四章

股票

1、普通股、優先股

2、新股發行

3、股票退市制度

4、股票交易程序

5、股票價格指數

6、科創板的有關特別規定

7、股票的價值與價格

8、股票估值方法（公式）

20%

第五章

債券

1、政府債券

2、金融債券、公司債券、企業債券

3、國際債券

4、國債、地方政府債、金融債券、企業債券和公司債券的發行與承銷

5、債券評級

6、債券估值模型（公式）

7、債券收益率（公式）

15%

第六章

證券投資基金

1、證券投資基金的概念與特點

2、證券投資基金的運作

3、基金的募集、認購

4、基金的申購、贖田、交易與特殊業務處理

5、基金的費用

6、基金的利潤與利潤分配

7、基金的稅收

8、私募基金的募集

9、公募 REITs 的發售、上市與交易

15%

第七章

金融衍生工具

1、金融衍生工具的分類

2、金融衍生工具市場的功能及作用

3、期貨與期權交易

8%

第八章

金融風險管理

1、金融風險管理內涵與目標

2、風險管理策略

3、資本充足

4、壓力測試

5、市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險

12%

第一章金融市場體系

高頻考點 1：直接融資與間接融資的特點

比對項 直接融資 間接融資

資金獲得 直接性 間接性

融資 分散性（分散于各種場合） 相對集中性

融資信譽差異性 較大 較小

可逆性 部分不可逆（如股票） 全部可逆

融資者自主性 相對較強 主動權主要掌握在金融中介機構手中

高頻考點 2：金融市場的重要性

（1）促進儲蓄—投資轉化；

（2）優化資源配置；

（3）反映經濟狀態；

（4）宏觀調控。

高頻考點 3：國際資金流動方式

長期資金流動 1 年以上 1.國際直接投資：實際控制權為目的（建立新企業、收購達

到控制比例、利潤再投資）。

2.國際間接投資：國際證券投資(優先股、普通股、政府債券、

企業債券、國際組織發行的債券）。

3.國際信貸：政府信貸、國際金融機構貸款、國際銀行貸款

和出口信貸。

短期資金流動 1 年及以下 1.貿易資金的流動；2.套利性資金的流動；3.保值性資金的流

動；4.投機性資金的流動

第二章中國的金融體系與多層次資本市場

高頻考點 1：中央銀行的職能

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。

第七章

金融衍生工具

1、金融衍生工具的分類

2、金融衍生工具市場的功能及作用

3、期貨與期權交易

8%

第八章

金融風險管理

1、金融風險管理內涵與目標

2、風險管理策略

3、資本充足

4、壓力測試

5、市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險

12%

第一章金融市場體系

高頻考點 1：直接融資與間接融資的特點

比對項 直接融資 間接融資

資金獲得 直接性 間接性

融資 分散性（分散于各種場合） 相對集中性

融資信譽差異性 較大 較小

可逆性 部分不可逆（如股票） 全部可逆

融資者自主性 相對較強 主動權主要掌握在金融中介機構手中

高頻考點 2：金融市場的重要性

（1）促進儲蓄—投資轉化；

（2）優化資源配置；

（3）反映經濟狀態；

（4）宏觀調控。

高頻考點 3：國際資金流動方式

長期資金流動 1 年以上 1.國際直接投資：實際控制權為目的（建立新企業、收購達

到控制比例、利潤再投資）。

2.國際間接投資：國際證券投資(優先股、普通股、政府債券、

企業債券、國際組織發行的債券）。

3.國際信貸：政府信貸、國際金融機構貸款、國際銀行貸款

和出口信貸。

短期資金流動 1 年及以下 1.貿易資金的流動；2.套利性資金的流動；3.保值性資金的流

動；4.投機性資金的流動

第二章中國的金融體系與多層次資本市場

高頻考點 1：中央銀行的職能

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。

發 行

的 銀

行

壟斷貨幣發行權，是全國唯一有權發行貨幣的機構。

銀 行

的 銀

行

集中保管商業銀行的存款準備金；作為商業銀行的最后貸款人；組織全國商業銀行之間的清算。

政 府

的 銀

行

①代理國庫收支；②代理國家債券的發行；③對政府提供信貸；④代表政府管理金融活動，制定、發布并監

督執行有關金融監管和業務的命令及規章，負責金融業的統計、調查、分析和預測；⑤持有、管理、經營國

家外匯儲備和黃金儲備；⑥代表政府參加國際金融組織活動，進行國際金融合作。

【考點提示：三種職能要特別注意區分】

高頻考點 2：貨幣政策工具

一般性貨幣政策工具 選擇性貨幣政策工具 創新型貨幣政策工具

（1）存款準備金制度

（2）再貼現政策

（3）公開市場業務

①回購交易

②現券交易

③發行中央銀行票據

（1）消費者信用控制

（2）證券市場信用控制

（3）不動產信用控制

（4）直接信用控制：利率最高限額、信用

分配、流動性比率、直接干預及開辦特種存

款等。

（5）間接信用控制：道義勸告；窗口指導。

（1）短期流動性調節工具(SLO)

（2）常備借貸便利(SLF)

（3）抵押補充貸款(PSL)

（4）中期借貸便利(MLF)

（5）臨時流動性便利(TLF)

（6）臨時準備金動用安排(CRA)

（7）定向中期借貸便利(TMLF)等

【考點提示：重點掌握一般性和選擇性貨幣工具】

高頻考點 3：中國人民銀行貨幣政策工具選擇

政策工具 設立時間 期限 設立目的

存款準備金率 1984 年

起初為了集中必要的信貸資

金、控制信用規模及調整信用

結構；1998 年開始成為真正意

義上的貨幣政策工具

公開市場業務 1998 年 5 月 7/14/28/63 天

調控貨幣供應量、調節商業銀

行流動性水平、引導貨幣市場

利率

中央銀行票據 2002 年 9 月 3/6 個月、1/3 年 增加公開市場業務工具，對沖

外匯占款流入

短期流動性調節工具

（SLO） 2013 年 1 月 1 ~ 7 天

公開市場常規操作的補充，熨

平突發性、臨時性資金波動