公交车短裙挺进太深了h女友,国产亚洲精品久久777777,亚洲成色www久久网站夜月,日韩人妻无码精品一区二区三区

2025年證券專項(xiàng)《證券投資顧問(wèn)》超高頻考點(diǎn)匯總

第一章證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)監(jiān)管

高頻考點(diǎn)1：證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理

（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)——監(jiān)督管理；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)——自律管理

（2）向客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證

券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

（3）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資

顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)

費(fèi)用。

高頻考點(diǎn)2：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的工作原則

1、依法合規(guī)，防范利益沖突。

2、誠(chéng)實(shí)信用。

3、忠實(shí)投資者利益。

4、廉潔從業(yè)。

高頻考點(diǎn)3：留痕管理

（1）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處

理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

（2）向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。

（3）證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起≥5年。

（4）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投訴處理工作檔案管理制度，建設(shè)投訴處理數(shù)據(jù)庫(kù)。投訴登記記錄、處理意見(jiàn)等

資料應(yīng)當(dāng)存檔備查。相關(guān)檔案資料保存期限≥10年。

（5）基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全留痕管理制度，對(duì)基金投資顧問(wèn)全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施留痕管理，留痕方式

包括錄音、錄像、紙質(zhì)留痕或者電子留痕等。留痕資料應(yīng)當(dāng)完整保存，保存期限≥10年。

（6）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利

用，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的

保存期限≥20年。

第二章基本理論

高頻考點(diǎn)1：基于生命周期理論的投資理財(cái)規(guī)劃——家庭角度

各階段的特點(diǎn)和理財(cái)活動(dòng)表

2025年證券專項(xiàng)《證券投資顧問(wèn)》超高頻考點(diǎn)匯總

第一章證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)監(jiān)管

高頻考點(diǎn)1：證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理

（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)——監(jiān)督管理；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)——自律管理

（2）向客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證

券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

（3）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資

顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)

費(fèi)用。

高頻考點(diǎn)2：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的工作原則

1、依法合規(guī)，防范利益沖突。

2、誠(chéng)實(shí)信用。

3、忠實(shí)投資者利益。

4、廉潔從業(yè)。

高頻考點(diǎn)3：留痕管理

（1）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處

理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

（2）向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。

（3）證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起≥5年。

（4）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投訴處理工作檔案管理制度，建設(shè)投訴處理數(shù)據(jù)庫(kù)。投訴登記記錄、處理意見(jiàn)等

資料應(yīng)當(dāng)存檔備查。相關(guān)檔案資料保存期限≥10年。

（5）基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全留痕管理制度，對(duì)基金投資顧問(wèn)全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施留痕管理，留痕方式

包括錄音、錄像、紙質(zhì)留痕或者電子留痕等。留痕資料應(yīng)當(dāng)完整保存，保存期限≥10年。

（6）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利

用，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的

保存期限≥20年。

第二章基本理論

高頻考點(diǎn)1：基于生命周期理論的投資理財(cái)規(guī)劃——家庭角度

各階段的特點(diǎn)和理財(cái)活動(dòng)表

階段 形成期 成長(zhǎng)期 成熟期 衰老期

階段 結(jié)婚到子女出生 子女出生到子女獨(dú)

立 子女獨(dú)立到夫妻退休 夫妻退休到夫妻一方身故

收支

收入以薪酬為主，

支出隨家庭成員增

加而上升

收入以薪酬為主，

支出趨于穩(wěn)定，

子女教育費(fèi)用負(fù)擔(dān)

重

收入以薪酬為主，事業(yè)發(fā)展和

收入達(dá)到高峰。支出隨家庭成

員減少而降低

以投資理財(cái)收入為主，支出結(jié)構(gòu)

發(fā)生變化，醫(yī)療費(fèi)用占比提高，

其他費(fèi)用占比低

儲(chǔ)蓄 隨成員增加而下降

，家庭支出負(fù)擔(dān)大

收入增加而支出穩(wěn)

定，儲(chǔ)蓄穩(wěn)步增加

收入達(dá)到巔峰，

支出穩(wěn)中有降，財(cái)富增長(zhǎng)最佳

時(shí)期

大部分情況下支出大于收入，為

使用養(yǎng)老金階段

資產(chǎn)

資產(chǎn)有限，年輕家

庭可承受較高的投

資風(fēng)險(xiǎn)

可積累的資產(chǎn)逐年

增加，要適當(dāng)控制

投資風(fēng)險(xiǎn)

資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投

資風(fēng)險(xiǎn)，保障養(yǎng)老金的安全

逐年變現(xiàn)資產(chǎn)來(lái)應(yīng)付退休后生活

費(fèi)開(kāi)銷(xiāo)，投資應(yīng)以固定收益工具

為主

負(fù)債 信用卡欠款

或消費(fèi)貸款 承擔(dān)房貸負(fù)擔(dān) 在退休前償還所有負(fù)債 無(wú)新增負(fù)債

核心

資產(chǎn)

配置

股票類高于固定收

益類和存款類

股票類高于固定收

益類和存款類

股票類略高于固定收益類和存

款類 固定收益類和存款類高于股票類

預(yù)期收益高，風(fēng)險(xiǎn)

適度的銀行理財(cái)產(chǎn)

品

預(yù)期收益較高，風(fēng)

險(xiǎn)適度的銀行理財(cái)

產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定的銀行理

財(cái)產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定的銀行理財(cái)產(chǎn)

品

居住

情況 和父母同住或租住

和父母同住或自行

購(gòu)房

與老年父母同住或夫妻二人居

住 夫妻居住或與子女同住

保險(xiǎn)

安排 提高壽險(xiǎn)保額

以子女教育年金保

險(xiǎn)來(lái)儲(chǔ)備高等教育

學(xué)費(fèi)

以養(yǎng)老保險(xiǎn)或遞延年金來(lái)儲(chǔ)備

退休金

投保長(zhǎng)期看護(hù)險(xiǎn)

或?qū)B(yǎng)老保險(xiǎn)轉(zhuǎn)即期年金

【考點(diǎn)提示：不同階段的不同特點(diǎn)注意區(qū)分】

高頻考點(diǎn)2：生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃中對(duì)證券產(chǎn)品的要求