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2025年證券從業《基礎知識》必背100句
1.金融市場的重要性:
①促進儲蓄——投資轉化：金融市場或金融體系首先使"意愿的儲蓄"脫離了實物害藏的方式，使社會可用的投
資品總量增長。
②反映經濟狀態：金融市場是經濟運行狀態的“晴雨表”。
2.金融市場分類：
按金融資產到期期限 貨幣市場：在1年以內（銀行間同業拆借市場、商業票據市場、短期國庫券市場、大額
可轉讓存單市場）
資本市場：1年以上（股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等）
按交易工具 債權市場、權益市場（股票市場）
按照發行流通性質 一級市場（發行市場）、二級市場（流通市場）
按組織方式 交易所市場（也叫場內市場）、場外交易市場
3.會員制交易所的最高權力機構是會員大會；公司制結構交易所最高權力機構為股東大會。
4.國際資金流動方式：
國際長期資金流動（1年以上） 國際直接投資、國際間接投資、國際信貸
國際短期資金流動（1年或以下） 貿易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動、投機性資金的流動
5.金融市場概念的理解：
①金融市場是創造和交易金融資產的市場，是以金融資產為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。
②現代金融市場往往是無形的市場。
③金融市場與產品市場不同，金融市場是要素市場的一種。
6.直接融資與間接融資：
融資
方式
直接融資 間接融資
特點 直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部
分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自
主性
資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽
的差異性相對較小、全部具有可逆性、融資的主動
權主要掌握在金融中介機構手中
方式 股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商
業信用融資、民間借貸等
銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等
7.2007年，全美證券交易商協會（NASD）與紐約證券交易所監管委員會合并，成立金融業監管局。金融業監管
局是證券業自律性組織，負責監管經紀商、交易商與投資大眾之間的業務。
8.1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。
9.中央銀行的主要職能：
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2025年證券從業《基礎知識》必背100句
1.金融市場的重要性:
①促進儲蓄——投資轉化：金融市場或金融體系首先使"意愿的儲蓄"脫離了實物害藏的方式，使社會可用的投
資品總量增長。
②反映經濟狀態：金融市場是經濟運行狀態的“晴雨表”。
2.金融市場分類：
按金融資產到期期限 貨幣市場：在1年以內（銀行間同業拆借市場、商業票據市場、短期國庫券市場、大額
可轉讓存單市場）
資本市場：1年以上（股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等）
按交易工具 債權市場、權益市場（股票市場）
按照發行流通性質 一級市場（發行市場）、二級市場（流通市場）
按組織方式 交易所市場（也叫場內市場）、場外交易市場
3.會員制交易所的最高權力機構是會員大會；公司制結構交易所最高權力機構為股東大會。
4.國際資金流動方式：
國際長期資金流動（1年以上） 國際直接投資、國際間接投資、國際信貸
國際短期資金流動（1年或以下） 貿易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動、投機性資金的流動
5.金融市場概念的理解：
①金融市場是創造和交易金融資產的市場，是以金融資產為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。
②現代金融市場往往是無形的市場。
③金融市場與產品市場不同，金融市場是要素市場的一種。
6.直接融資與間接融資：
融資
方式
直接融資 間接融資
特點 直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部
分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自
主性
資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽
的差異性相對較小、全部具有可逆性、融資的主動
權主要掌握在金融中介機構手中
方式 股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商
業信用融資、民間借貸等
銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等
7.2007年，全美證券交易商協會（NASD）與紐約證券交易所監管委員會合并，成立金融業監管局。金融業監管
局是證券業自律性組織，負責監管經紀商、交易商與投資大眾之間的業務。
8.1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。
9.中央銀行的主要職能：
①發行的銀行：壟斷貨幣發行權，是全國唯一有權發行貨幣的機構。
②銀行的銀行：中央銀行與商業銀行之間帶有管理和被管理性質的特殊關系，它只與商業銀行和其他金融機構
發生業務往來，并不與企業和個人發生直接的信用關系。
③政府的銀行：中央銀行代表國家制定和執行貨幣政策，處理對外金融關系，為國家提供各種金融服務。
10.20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理論，揭示了經濟周期和金融周期兩者之間反饋循環
的微觀機制。該理論認為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩
擦會產生"加速器"效應并放大對實體經濟產出的動態影響。
11.一般性貨幣政策工具：指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟和金融活動，
主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。
12.貨幣政策最終目標：穩定物價、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。
13.科創板為我國首個實行注冊制的場內市場，是我國多層次資本市場體系的重要組成部分。
14.根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》（以下簡稱《上市規則》），發行人申請在上海證券交易所
科創板上市，應當符合中國證監會和上海證券交易所規定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：
①發行后股本總額不低于人民幣3000萬元；
②首次公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上；
③公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發行股份的比例為10%以上；
④市值和財務指標滿足規定的標準等其他條件。
15.科創板5套上市標準：
1.預計市值+凈利潤/營業收入
2.預計市值+營業收入+研發投入
3.預計市值+營業收入+現金流量
4.預計市值+營業收入
5.預計市值+研發成果
16.法定存款準備金率是以法律的形式確定的商業銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比例，它是中央銀
行控制貨幣供應量的最重要手段之一。法定準備率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數額就越少，貨幣供應量也
會越少；反之，則越多。
17.新“國九條”及“1+N”政策體系：2024年4月4日，《國務院關于加強監管防范風險推動資本市場高質量發
展的若干意見》發布，簡稱新“國九條”。新“國九條”發布以來，證監會積極會同相關方面組織實施落實新“國
九條”精神，共同形成“1+N”政策體系。其中，“1”是新“國九條”本身，“N”是若干配套制度規則。
18.證券市場融資活動的特點：
①證券市場融資是直接融資；
②證券市場融資是一種強市場性的融資活動；
③證券市場融資是在由各種證券中介機構及證券交易所等組成的證券服務體系的支持下完成的。
19.上市公司再融資的途徑：
上市公司再融資
向原股東配售（配股）
增發（公開募集）：向不特定對象發行
定向增發（非公開發行）：向特定對象發行
發行可轉換債券
20.證券市場投資者的分類：
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①發行的銀行：壟斷貨幣發行權，是全國唯一有權發行貨幣的機構。
②銀行的銀行：中央銀行與商業銀行之間帶有管理和被管理性質的特殊關系，它只與商業銀行和其他金融機構
發生業務往來，并不與企業和個人發生直接的信用關系。
③政府的銀行：中央銀行代表國家制定和執行貨幣政策，處理對外金融關系，為國家提供各種金融服務。
10.20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理論，揭示了經濟周期和金融周期兩者之間反饋循環
的微觀機制。該理論認為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩
擦會產生"加速器"效應并放大對實體經濟產出的動態影響。
11.一般性貨幣政策工具：指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟和金融活動，
主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。
12.貨幣政策最終目標：穩定物價、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。
13.科創板為我國首個實行注冊制的場內市場，是我國多層次資本市場體系的重要組成部分。
14.根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》（以下簡稱《上市規則》），發行人申請在上海證券交易所
科創板上市，應當符合中國證監會和上海證券交易所規定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：
①發行后股本總額不低于人民幣3000萬元；
②首次公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上；
③公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發行股份的比例為10%以上；
④市值和財務指標滿足規定的標準等其他條件。
15.科創板5套上市標準：
1.預計市值+凈利潤/營業收入
2.預計市值+營業收入+研發投入
3.預計市值+營業收入+現金流量
4.預計市值+營業收入
5.預計市值+研發成果
16.法定存款準備金率是以法律的形式確定的商業銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比例，它是中央銀
行控制貨幣供應量的最重要手段之一。法定準備率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數額就越少，貨幣供應量也
會越少；反之，則越多。
17.新“國九條”及“1+N”政策體系：2024年4月4日，《國務院關于加強監管防范風險推動資本市場高質量發
展的若干意見》發布，簡稱新“國九條”。新“國九條”發布以來，證監會積極會同相關方面組織實施落實新“國
九條”精神，共同形成“1+N”政策體系。其中，“1”是新“國九條”本身，“N”是若干配套制度規則。
18.證券市場融資活動的特點：
①證券市場融資是直接融資；
②證券市場融資是一種強市場性的融資活動；
③證券市場融資是在由各種證券中介機構及證券交易所等組成的證券服務體系的支持下完成的。
19.上市公司再融資的途徑：
上市公司再融資
向原股東配售（配股）
增發（公開募集）：向不特定對象發行
定向增發（非公開發行）：向特定對象發行
發行可轉換債券
20.證券市場投資者的分類：
①根據投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者。
②根據持有證券時間的長短，可以將證券市場投資者分為短線投資者、中線投資者和長線投資者。
③根據投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩健型、冒險型和中庸型三類。
21.合格境外機構投資者（QFII）：經中國證監會批準，使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機
構投資者，包括境外基金管理公司、商業銀行、保險公司、證券公司、期貨公司、信托公司、政府投資機構、主權
基金、養老基金、慈善基金、捐贈基金、國際組織等中國證監會認可的機構。
22.合格境外投資者（QFII）可以投資于下列金融工具：
①在證券交易所交易或轉讓的股票、存托憑證、債券、債券回購、資產支持證券；
②在全國中小企業股份轉讓系統轉讓的股票等證券；
③中國人民銀行允許合格境外投資者投資的在銀行間債券市場交易的產品以及債券類、利率類、外匯類衍生
品；
④公募證券投資基金；
⑤在中國金融期貨交易所上市交易的金融期貨合約；
⑥中國證監會批準設立的期貨交易場所上市交易的商品期貨合約；
⑦在國務院或中國證監會批準設立的交易場所上市交易的期權；
⑧國家外匯管理局允許合格境外投資者交易基于套期保值目的的外匯衍生品；
⑨中國證監會允許的其他金融工具。
23.合格境內機構投資者（QDII）：經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或
者全部資金以及資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。
24.證券經營機構：
①證券市場上最為活躍的投資者，其以自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資；
②我國證券經營機構主要為證券公司。
25.保險經營機構：
①是全球最重要的機構投資者之一；
②保險公司資金運用范圍：銀行存款；買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券；投資不動產以及國務
院規定的其他資金運用形式。
26.個人投資者特點：①資金規模有限；②專業知識相對匱乏；③投資行為具有隨意性、分散性和短期性；④
投資的靈活性強。
27.證券公司證券自營投資品種清單：
①已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；
②已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；
③已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易
市場掛牌轉讓的股票；
④已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；
⑤經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。
28.證券公司申請融資融券業務資格必須具有證券經紀業務資格。
29.證券投資咨詢機構
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