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1、債券融資的優點包括( )。
Ⅰ可以合理地避稅
Ⅱ 沒有固定的利息負擔
Ⅲ 可以提高企業的知名度，為企業帶來良好的聲譽
Ⅳ 具有財務杠桿作用
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 債券融資的優點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務杠桿作用;③債券融資具有資本結構優化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優點。
2、影響貨幣乘數的主要因素有( )。
Ⅰ 法定存款準備金率
Ⅱ 超額準備金率
Ⅲ 定期存款的存款準備金率
Ⅳ 現金漏損率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
3、參考解析： 影響貨幣乘數的主要因素有：法定存款準備金率、現金漏損率、超額準備金率和定期存款的存款準備金率。
下列說法中，正確的有( )。
Ⅰ 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性構成
Ⅱ 通過分散投資可以將風險完全消除
Ⅲ 風險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性
Ⅳ 風險對沖包括套期保值和商品期貨對沖
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： Ⅱ項，風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險，分散投資只能降低風險，并不能將風險完全消除。
4、我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括( )。
Ⅰ 定義不同
Ⅱ 發行主體不同
Ⅲ 發行期限不同
Ⅳ 對投資者的限制不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發行主體不同、發行期限不同、發行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產品發展不同、規模不同。
5、大宗交易的申報包括( )。
Ⅰ 意向申報
Ⅱ 意愿申報
Ⅲ 成交申報
Ⅳ 固定價格申報
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。
6、目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括( )。
Ⅰ審批
Ⅱ 協議
Ⅲ 注冊
Ⅳ 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析： 目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括協議、做市兩種。
7、下列屬于金融危機的有( )。
Ⅰ 貨幣危機
Ⅱ 信用危機
Ⅲ 系統性金融危機
Ⅳ 外債危機
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統性金融危機。
8、股票的特征有( )。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 風險性
Ⅲ 固定性
Ⅳ 有償性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 股票的特征有：收益性、風險性、流動性、不可償還性、參與性。
9、證券交易所的主要職能有( )。
Ⅰ 提供證券交易場所
Ⅱ 監管證券期貨經營機構
Ⅲ 集中各類社會資金參與投資
Ⅳ 制定交易規則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導投資的合理流向、制定交易規則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。
10、銀行業金融機構包括( )。
Ⅰ 商業銀行
Ⅱ 郵政儲蓄銀行
Ⅲ 證券公司
Ⅳ 城市信用合作社
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
