第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則(熟悉)
(1)守法合規(guī)。
(2)公平公正。
(3)資格管理。
(4)約定運作。
(5)集中管理。
(6)風(fēng)險控制。
【例題·單選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的()原則,是指證券公司應(yīng)當在公司內(nèi)部實行集中運營管理,對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同,并設(shè)立專門的部門負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A. 守法合規(guī)
B. 集中管理
C. 風(fēng)險控制
D. 資格管理
『正確答案』B
『答案解析』集中管理原則是指證券公司應(yīng)當在公司內(nèi)部實行集中運營管理,對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同,并設(shè)立專門的部門負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定(熟悉)
(1)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
(2)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
(3)證券公司應(yīng)當將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔(dān)風(fēng)險;但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。
(4)參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額,但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(5)證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間,證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司,應(yīng)當在集合資產(chǎn)管理合同中,對其所投入的資金數(shù)額和承擔(dān)的責(zé)任等作出約定。
▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金,不得超過計劃成立規(guī)模的5%,并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額,不得超過證券公司凈資本的15%。
▲證券公司投入的資金,根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任,在計算公司的凈資本額時予以相應(yīng)的扣減。扣減后的凈資本等各項風(fēng)險控制指標應(yīng)當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。
(6)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃,也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣。客戶在參與集合資產(chǎn)管理計劃之前,應(yīng)當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。
(7)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的,應(yīng)當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作,并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前,客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu),不得動用。
(8)集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券,不得用于回購。
(9)證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。
(10)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券,應(yīng)當事先取得客戶的同意,事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶,同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金,不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。
【例1·單選題】設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣( )元。
A.5萬
B.10萬
C.50萬
D.100萬
『正確答案』B
『答案解析』設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
【例2·單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券發(fā)行總量的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
『正確答案』A
『答案解析』證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券發(fā)行總量的10%。
三、客戶資產(chǎn)托管(熟悉)
▲客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托,對客戶的資產(chǎn)進行保管,辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。
▲資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。
▲證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。
資金賬戶名稱是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”
證券賬戶名稱是“證券公司名稱—資產(chǎn)托管機構(gòu)名稱—集合資產(chǎn)管理計劃名稱”
▲資產(chǎn)托管機構(gòu)有權(quán)隨時查詢集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作情況,并應(yīng)當定期核對集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的情況,防止出現(xiàn)挪用或者遺失。
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