我國(guó)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對(duì)開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)人制度的證券公司的管理及對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的管理。
(一)證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定
證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的，應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)要求：
1．證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限，發(fā)生損害客戶合法權(quán)益的行為。
2．證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。
3．證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。此外，證券公司還應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會(huì)的規(guī)定，組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
4．證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度以及證券經(jīng)紀(jì)人檔案，加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的日常管理。
(二)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理
《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》以及由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的定義、執(zhí)業(yè)范圍、禁止性行為作了明確規(guī)定。按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的，也要參照該規(guī)定執(zhí)行。
1．證券經(jīng)紀(jì)人的定義
按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。
2．證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍
按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：
(1)向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況。
(2)向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程。
(3)向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。
(4)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。
(5)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。
(6)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。
3．證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為
按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員不得有下列禁止性行為：
(1)替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。
(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
(3)與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。
(4)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。
(5)泄露客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。
(6)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利。
(7)為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
(9)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。除上述9項(xiàng)禁止性規(guī)定之外，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)
范(試行)》又進(jìn)一步規(guī)定了以下5項(xiàng)禁止性行為：
(1)以所服務(wù)證券公司或證券營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。
(2)代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。
(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。
(4)向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。
(5)違背職業(yè)道德的其他行為。
例4—17(2012年3月考題·多選題)
投資咨詢服務(wù)中需要防止的行為有（ ）。
A．誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
B．介紹技術(shù)分析軟件使用方法
C．調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛
D．對(duì)證券市場(chǎng)走勢(shì)發(fā)表肯定性意見(jiàn)
【參考答案】AD
【解析】按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員不得有下列禁止性行為：替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利。為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
例4—18(2012年3月考題·多選題)
下列屬于證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止行為的有（ ）。
A．替客戶辦理賬戶開(kāi)立
B．提供、傳播虛假信息
C．客戶招攬
D．與客戶約定分享投資收益
【參考答案】ABD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為。按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員不得有下列禁止性行為：替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
考點(diǎn)復(fù)習(xí)：2015年證券交易章節(jié)考點(diǎn)精講匯總
真題推薦：2001-2014年證券考試真題匯總
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