三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)

　　1.合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資的人民幣金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所及全國銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　2.企業(yè)的組織形式分為股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。

　　3.瑞士銀行是我國首家獲批的QDII。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)。

　　4.社會(huì)保障基金資金來源主要包括企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動(dòng)者(或雇員)或公民個(gè)人繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)以及國家財(cái)政給予的一定補(bǔ)貼組成。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】社會(huì)保障基金資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益;社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動(dòng)者(或雇員)或公民個(gè)人繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)以及國家財(cái)政給予的一定補(bǔ)貼組成。

　　5.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，采取會(huì)員制的組織形式。( )[2010年5月真題]

　　【答案】A

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　6.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　7.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，但無權(quán)制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】在我國，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對(duì)全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場(chǎng)。

　　8.證券發(fā)行人將證券發(fā)行給社會(huì)投資者，這一切是由證券承銷商來完成的。因此，證券發(fā)行人就是證券承銷商。( )

　　【答案】B

　　【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu);證券承銷商一般為證券公司。

　　9.現(xiàn)代股份制公司可以通過公開發(fā)行股票募集資金。( )

　　【答案】B

　　【解析】現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　10.公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本。發(fā)行股票和長期公司(企業(yè))債券是公司(企業(yè))籌措長期資本的主要途徑，發(fā)行短期債券則是補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段。

　　11.發(fā)行短期債券是補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段。( )

　　【答案】A

　　12.股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票通常定義為金融證券。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國把金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)發(fā)行主體的地位。但股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。

　　13.我國現(xiàn)在的政策規(guī)定，國有企業(yè)、國有資產(chǎn)控股企業(yè)、上市公司可參與股票配售，但不可以投資于股票二級(jí)市場(chǎng)。( )

　　【答案】B

　　【解析】我國的現(xiàn)行政策規(guī)定，各類企業(yè)可參與股票配售，也可以投資于股票的二級(jí)市場(chǎng)。

　　14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于政府債券和地方政府債券，且通常以短期國債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。( )

　　【答案】A

　　15.目前保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金，成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。( )

　　【答案】A

　　16.我國有關(guān)政策規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及央行規(guī)定的可用于投資的資金進(jìn)行證券投資，但僅限于投資基金和國債。( )

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　17.QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。( )

　　【答案】A

　　18.合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行。( )

　　【答案】A

　　【解析】合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　19.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的15%。( )

　　【答案】B

　　【解析】單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　20.機(jī)構(gòu)投資者主要是開放式共同基金、封閉式投資基金、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、信托基金，但不包括對(duì)沖基金和創(chuàng)業(yè)投資基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】機(jī)構(gòu)投資者主要是開放式共同基金、封閉式投資基金、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、信托基金，此外還有對(duì)沖基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等。

　　21.不論是以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金，還是企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金，由于他們主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，因此對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。( )

　　【答案】B

　　【解析】全國性基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，因此對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高;而企業(yè)控制的企業(yè)年金，由于資金運(yùn)作周期長，對(duì)賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對(duì)投資范圍限制不多。

　　22.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，強(qiáng)制建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

　　23.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的30%。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　24.投資管理人可從事使企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資管理人不得從事使企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資。

　　25.適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。( )

　　【答案】A

　　26.出于保護(hù)投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者的利益，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。( )

　　【答案】B

　　【解析】出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。

　　27.證券公司是一種證券中介機(jī)構(gòu)。( )

　　【答案】A

　　【解析】證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。

　　28.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等。( )

　　【答案】A

　　29.在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司，通常把它稱為證券中介機(jī)構(gòu)。( )

　　【答案】B

　　【解析】在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。

　　30.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是以保本微利為目的的，實(shí)行自律管理的法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

　　31.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，并負(fù)責(zé)組織各證券公司進(jìn)行培訓(xùn)。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責(zé)是：依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對(duì)全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場(chǎng)。

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