第四章：證券投資基金

[點擊試聽本章課程>>][點擊在線測試習題>>]

 　　一、單項選擇題
　　1．在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定， （　　）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
　　A．80% 
　　B．70%
　　C．60% 
　　D．50%
　　2．一般認為，基金起源于（　?。?，是在18世紀 末l9世紀初產業革命的推動下出現的。
　　A．德國 
　　B．美國
　　C．英國 
　　D．日本
　　3．對我國證券投資基金的敘述正確的是（　?。?
　　A． 《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用
　　B．封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
　　C．1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
　　D．到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金
　　4．證券投資基金的特點不包括（　　）。
　　A．分散風險 
　　B．專業理財
　　C．穩定市場 
　　D．集合投資
　　5．對證券投資基金的認識不正確的是（　?。?
　　A．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
　　B．在美國，有60％左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的50％左右
　　C．基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的限額要求不高
　　D．基金的發展有利于證券市場的穩定
　　6．關于證券投資基金與股票、債券區別的描述錯誤的是（　?。?
　　A．反映的經濟關系不同
　　B．投資主體不同
　　C．所籌集資金的投向不同
　　D．風險水平不同
　　7．按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（　?。?
　　A．契約型基金和公司型基金
　　B．封閉式基金和開放式基金
　　C．國債基金、股票基金、貨幣市場基金
　　D．成長型基金、收入型基金和平衡型基金
　　8．基金按（　?。煞譃榉忾]式基金和開放式基金。
　　A．投資標的劃分
　　B．基金的組織形式不同
　　C．投資目標劃分
　　D．基金運作方式不同
　　9．下列選項中，對契約型基金描述正確的是（　?。?。
　　A．指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金
　　B．基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
　　C．是重要的基金品種，它的優點是資本的成長潛力較大
　　D．契約型基金起源于美國，后來在中國香港、
　　新加坡、印度尼西亞等國家和地區十分流行
　　10．下列選項中，對公司型基金描述正確的是（　　）。
　　A．公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務
　　B．契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些
　　C．基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產
　　D．投資者既是基釜的委托人，又是基金的受益人
　　11．下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（　?。?。
　　A．經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變
　　B．基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易
　　C．基金份額持有人不得申請贖回
　　D．投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的要賣
　　12．下列關于開放式基金和封閉式基金主要區別的闡述錯誤的是（　?。?
　　A．封閉式基金有閻定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年；開放式基金沒有固定期限
　　B．封閉式基金的基金規模是固定的；開放式基金沒有發行規模限制
　　C．封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不司；開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小
　　D．開放式基金一般每周或更長時間公布一次份額資產凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續公布
　　13．目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括（　?。?。
　　A．剩余期限在397天以內(含397天)的證券
　　B．可轉換債券
　　C．股票
　　D．流通受限的證券
　　14．對指數基金認只正確的是（　?。?。
　　A．投資組合模仿共一股價指數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少
　　B．由于指數基金的投資非常分散．可以完全消除投資組合的非系統風險
　　C．指數基金的管理費較高，但是交易費用較低
　　D．指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種
　　15．下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是（　?。?。
　　A．收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的收入為目的
　　B．固定收入型基金的主要投資對象是債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小
　　C．收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低
　　D．—般可分為固定收入型基金和股票收入型基金16．下列事項中，對我國《證券投資基金法》關于對基金份額持有人大會召集的規定描述錯誤的是（　?。．代表基金份額20％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案
　　B．提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
　　C．更換基金管理人、基金托管人
　　D．基金擴募或者延長基金合同期限
　　17．對基金管理人的概念認識錯誤的是（　　）。
　　A．基金管理人的目標函數是受益人利益的化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
　　B．設立基金管理公司必須經國務院批準
　　C．不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責
　　D．基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立
　　18． （　?。┦且环N既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種開放式基金。
　　A．保本基金 
　　B．QDIl基金
　　C．ETF
　　D．LOF
　　19．我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（　　）擔任。
　　A．實力雄厚的證券公司
　　B．信托投資公司
　　C．商業銀行
　　D．基金公司
　　20．下列對基金份額持有人與管理人之間的關系 認識錯誤的是（　?。?
　　A．是委托人、受益人與受托人的關系
　　B．基金份額持有人是基金資產的所有者和 基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金髑額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
　　C．是所有者和經營者之間的關系
　　D．是相互制衡的關系

　　考試重點：2014證券考試要點解析(全五科)｜章節習題測試匯總
　　真題推薦：2001-2013年證券從業資格考試真題匯總
　　233網校證券從業資格考試網，強強集結證券從業講師教研團隊，專為證券考證人員打造證券VIP班，同時為大家提供雙師資授課，您可以選擇自己喜愛的老師講課，根據機考形式，我們為大家精心準備了全真機考模擬考場，讓考友輕松備考。