第三章客戶(hù)分析

【考情分析】

本章主要從信息分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析和目標(biāo)分析四個(gè)方面介紹了客戶(hù)分析的內(nèi)容。其中,信息分析主要介紹了客戶(hù)信息的分類(lèi)、收集方法:財(cái)務(wù)分析介紹了個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及內(nèi)容、預(yù)測(cè)客戶(hù)未來(lái)收入、支出的方法;風(fēng)險(xiǎn)分析主要介紹了客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類(lèi)型、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素和評(píng)估方法、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容和矩陣的編制方法以及投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格等對(duì)客戶(hù)證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響等;目標(biāo)分析主要介紹了客戶(hù)證券投資需求和目標(biāo)的分類(lèi)和內(nèi)容和客戶(hù)證券投資目標(biāo)分析方法等。

【學(xué)習(xí)方法】

本章內(nèi)容難度不大,以記憶性知識(shí)點(diǎn)為主。客戶(hù)分析從內(nèi)容上主要涉及信息分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析和目標(biāo)分析。考生應(yīng)該反復(fù)復(fù)習(xí),并通過(guò)過(guò)關(guān)習(xí)題鞏固相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)

【知識(shí)結(jié)構(gòu)】