客戶的退休最終都要以一定的收入來源為基礎，退休的收入來源主要有（）
Ⅰ企業年金
Ⅱ社會保障
Ⅲ商業保險
Ⅳ投資收益及兼職工作收入
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：企業年金、社會保障、商業保險、投資收益及兼職工作收入都是退休的收入來源。
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需要見證人在場見證才能視為合法有效形式的遺囑有（）
Ⅰ自書遺囑
Ⅱ錄音錄像遺囑
Ⅲ代書遺囑
Ⅳ口頭遺囑
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國法律規定了五種遺囑形式：公證遺囑、自書遺囑、代書遺囑、錄音遺囑和口頭遺囑。在這五種遺囑形式中，公證遺囑和自書遺囑不需要遺囑見證人。而代書遺囑、口頭遺囑和錄音遺囑需要有兩個以上與被繼承人無利害關系的人在場見證（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確）。
理財規劃師在協助客戶制定投資規劃目標時，應遵循的原則有（）
Ⅰ投資目標要有現實可行性
Ⅱ投資目標要具體明確
Ⅲ投資期限要具有較大彈性
Ⅳ投資目標要與總體理財規劃目標相一致，要兼顧不同期限和先后順序
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：理財目標的確定必須遵循一定的原則：①理財目標必須具有現實性；②以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨；③理財目標要具體明確；④理財目標必須考慮客戶的現金準備；⑤理財目標要兼顧不同的期限和先后順序。
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