本文總結了《金融市場基礎知識》中專業術語的定義，這種知識點在一般從業考試中比較喜歡出題，文中標了★★★的都是考試的高頻考點，要加強記憶。收藏本文，多利用零散時間反復記憶！點擊下方圖片，直接跳轉至證券從業培訓班，專業老師教你如何正確備考證券從業↓↓

1、直接融資的定義（★★★）

直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議，或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

2、間接融資的定義（★★★）

間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構，再由這些金融機構以貸款、貼現或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現資金融通的過程。

3、另類交易系統（★）

根據美國證券交易委員會的定義，另類交易系統是指“符合聯邦證券法關于交易所定義，但是未注冊為全國性交易所的交易系統”。

4、場內市場的定義（★★★）

場內市場即證券交易所市場。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

5、場外市場的定義（★★★）

場外市場是指在集中的交易場所之外進行證券交易的市場，沒有集中的交易場所和市場制度，又被稱為店頭市場或者柜臺市場，主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產品為主。

6、合格境外機構投資者定義（★★★）

符合有關條件，經中國證監會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產管理機構。

7、投資者適當性（★★★）

投資者適當性是指“中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。

8、股票的定義（★★★）

股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份和享有權益的憑證。

9、優先股的定義（★★）

優先股是指依照公司法，在一般規定的普通種類股份之外，另行規定的其他種類股份，其股份持有人優先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產，但參與公司決策管理等權利受到限制。

10、債券的定義（★★★）

債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。

11、政府債券的定義（★★）

政府債券是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。

12、金融債券的定義（★★）

金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

13、公司債券的定義（★★）

公司債券是指公司依照法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。

14、企業債券的定義（★★）

廣義的企業債券包括公司債券、狹義的企業債券和銀行間市場發行的非金融企業債務融資工具。狹義的企業債券是我國存在的一種特殊法律規定的債券形式，它的出現與我國債券發展歷史有關。

15、國際債券的定義（★★）

國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。

16、境外債券定義（★）

境內企業及其控制的境外企業或分支機構向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的1年期以上債務工具。

17、資產證券化的定義（★★★）

資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

18、債券評級的定義（★）

債券信用評級是以企業或經濟主體發行的有價債券為對象進行的信用評級。

19、債券市場轉托管的定義（★★）

轉托管，是指同一投資人開立的兩個托管賬戶之間的托管債券的轉移，即其持有的債券從一個托管賬戶轉移到屬于該投資者的另一個托管賬戶進行托管。

20、金融期貨（★★）

金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易。

21、金融期權（★★）

金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。

22、可轉換債券的定義（★★★）

可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。

23、可交換債券（★★）

可交換債券是指上市公司的股東依法發行、在一定期限內依據約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。

24、存托憑證（★★★）

存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。存托憑證也被稱為預托憑證。

25、結構化金融衍生產品的定義（★★★）

結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。

26、風險的定義（★★★）

目前，國內外金融理論界對風險的定義或界定主要有以下三類觀點：

（1）風險是結果的不確定性，是一種變化。

（2）風險是損失發生的可能性，或可能發生的損失。

（3）風險是結果對期望的偏離，是(收益的)波動性。

27、壓力測試的定義（★★）

壓力測試，是指將整個金融機構或資產組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產組合在這些關鍵市場變量突變的壓力下的表現狀況，以考慮它們是否能經受得起這種市場的突變。

28、波動率和方差（★★）

某個變量的波動率。定義為這一變量在單位時間內連續復利收益率的標準差。方差被定義為波動率的平方。

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