2020年的銀行從業(yè)考試教材規(guī)定已公布，個(gè)人理財(cái)教材沿用2019年教材版本，2020年初級(jí)個(gè)人理財(cái)科目使用教材介紹如下：

教材已定！想了解更多教材知識(shí)要點(diǎn)？點(diǎn)此查看2020年銀行從業(yè)教材詳解>>

一、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材

——2019年版?zhèn)€人理財(cái)（初級(jí))

ISBN編號(hào):9787504999726

書名：《個(gè)人理財(cái)》（2019年版 初級(jí)）

定價(jià)：42.00元

出版時(shí)間：2019年3月

出版社名稱：中國金融出版社

作者：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

二、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材內(nèi)容

《個(gè)人理財(cái)》（2019年版 初級(jí)）內(nèi)容簡介：

1、2019年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級(jí)考試輔導(dǎo)教材《個(gè)人理財(cái)》，主要針對(duì)商業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及有志于從事理財(cái)行業(yè)的人員設(shè)計(jì)；

2、教材內(nèi)容緊扣考試大綱,涵蓋個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識(shí)和技能；

3、教材內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概述、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場概述、理財(cái)產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法等七個(gè)部分；

4、本次修訂過程中,新增了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等最新監(jiān)管要求,更新了理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī),細(xì)化了理財(cái)產(chǎn)品的分類、特征及投資模式,調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架,做到理論與實(shí)踐相結(jié)合、知識(shí)與技能相結(jié)合、現(xiàn)實(shí)與前瞻相結(jié)合。

注：以上教材內(nèi)容來源于官方公布使用的教材版本。