2021年銀行從業(yè)考試教材已公布，《個人貸款》（初、中級）教材目錄內(nèi)容如下：
一、2021年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材目錄如下：
第1章個人貸款概述
1.1個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展
1.1.1個人貸款的概念和意義
1.1.2個人貸款的特征
1.1.3個人貸款的發(fā)展歷程
1.2個人貸款產(chǎn)品的種類
1.2.1按產(chǎn)品用途分類
1.2.2按有無擔(dān)保分類
1.2.3按貸款是否可循環(huán)分類
1.2.4按業(yè)務(wù)載體分類
1.2.5按照業(yè)務(wù)處理渠道分類
1.3個人貸款產(chǎn)品的要素
1.3.1貸款對象
1.3.2貸款利率
1.3.3貸款期限
1.3.4還款方式
1.3.5擔(dān)保方式
1.3.6貸款額度
第2章個人貸款管理
2.1個人貸款管理原則
2.1.1全流程管理原則
2.1.2誠信申貸原則
2.1.3協(xié)議承諾原則
2.1.4審貸分離原則
2.1.5實(shí)貸實(shí)付原則
2.1.6重視貸后管理原則
2.2個人貸款流程
2.2.1貸款的受理與調(diào)查
2.2.2貸款的審查與審批
2.2.3貸款的簽約與發(fā)放
2.2.4貸款支付
2.2.5貸后管理
2.3個人貸款營銷管理
2.3.1銀行菅銷策略
2.3.2個人貸款菅銷渠道
2.4個人貸款定價(jià)管理
24.1個人貸款定價(jià)原則
2.4.2個人貸款定價(jià)影響因素
2.4.3個人貸款定價(jià)模型
2.5個人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
2.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述
2.5.2信用風(fēng)險(xiǎn)管理
2.5.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理
2.5.4其他風(fēng)險(xiǎn)管理
2.6個人貸款押品管理
2.6.1押品管理基本概念
2.6.2押品管理基本流程
2.6.3押品價(jià)值評估
2.6.4押品風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第3章個人住房貸款
3.1個人住房貸款基礎(chǔ)知識
3.1.1基礎(chǔ)知識
3.1.2房地產(chǎn)估價(jià)
3.2個人住房貸款流程
3.2.1合作項(xiàng)目準(zhǔn)入流程
3.2.2單筆貸款流程
3.3個人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
3.3.1合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理
3.3.2信用風(fēng)險(xiǎn)管理
3.3.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理
3.4公積金個人住房貸款
3.4.1基礎(chǔ)知識
3.4.2貸款流程
第4章個人消費(fèi)類貸款
4.1個人汽車貸款
4.1.1基礎(chǔ)知識
4.1.2貸款流程
4.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理
4.2個人教育貸款
4.2.1基礎(chǔ)知識
4.2.2貸款流程
4.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理
第5章個人經(jīng)營類貸款
5.1個人經(jīng)營貸款
5.1.1基礎(chǔ)知識
5.1.2貸款流程
5.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理
5.2個人商用房貸款
5.2.1基礎(chǔ)知識
5.2.2貸款流程
5.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理
5.3涉農(nóng)貸款
5.3.1農(nóng)戶貸款
5.3.2兩權(quán)抵押貸款
第6章信用卡業(yè)務(wù)
6.1信用卡概述
6.1.1定義
6.1.2信用卡的產(chǎn)生和發(fā)展
6.1.3信用卡的分類
6.1.4信用卡業(yè)務(wù)與一般個人貸款業(yè)務(wù)的異同
6.2信用卡業(yè)務(wù)流程
6.2.1信用卡申請
6.2.2信用卡調(diào)查、授信審批
6.2.3信用卡的使用
6.3分期付款業(yè)務(wù)
6.3.1定義及基本規(guī)定
6.3.2分期業(yè)務(wù)的分類
6.3.3案例分析
6.4風(fēng)險(xiǎn)管理
6.4.1資金用途管理
6.4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
6.4.3信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類管理
6.4.4信用卡催收
6.4.5逾期資產(chǎn)處置
6.5發(fā)展趨勢
第7章個人貸款新趨勢
7.1互聯(lián)網(wǎng)金融與個人貸款
7.1.1基礎(chǔ)知識
7.1.2商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)個人貸款
7.1.3非銀行個人網(wǎng)絡(luò)貸款
7.2普惠金融
7.2.1基礎(chǔ)知識
7.2.2重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式
第8章個人征信系統(tǒng)
8.1概述
8.1.1個人征信系統(tǒng)的含義和內(nèi)容
8.1.2個人征信系統(tǒng)的主要功能和意義
8.1.3個人征信體系的發(fā)展歷史
8.1.4個人征信的相關(guān)法律法規(guī)
8.2個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用
8.2.1個人征信系統(tǒng)的信息采集
8.2.2個人征信系統(tǒng)的管理模式
8.2.3個人征信系統(tǒng)的信息查詢
8.2.4個人征信報(bào)告內(nèi)容介紹
8.2.5個人征信報(bào)告異議處理
8.3互聯(lián)網(wǎng)金融背景下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展
附錄
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法典》
(二)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
(三)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)與個人貸款相關(guān)的政策法規(guī)
《個人貸款管理暫行辦法》
《商業(yè)銀行押品管理指引》
(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
《住房公積金管理?xiàng)l例》
《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步做好住房金融服務(wù)工作的通知》
《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》
《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步完善差別化住房信貸政策有關(guān)問題的通知》
《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于調(diào)整房地產(chǎn)市場外資準(zhǔn)入和管理有關(guān)政策的通知》
(三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
《汽車打卡管理辦法》（2017年修訂）
《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整汽車貸款有關(guān)政策的通知》
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
《中國人民銀行助學(xué)貸款管理辦法》
《關(guān)于進(jìn)一步完善國家助學(xué)貸款工作若干意見的通知》
《財(cái)政部 教育部 中國人民銀行 銀監(jiān)會（關(guān)于調(diào)整完善國家助學(xué)貸款相關(guān)政策措施的通知）》
《教育部 財(cái)政部 中國人民銀行 銀監(jiān)會（關(guān)于完善國家助學(xué)貸款政策的若干意見）》
《教育部 財(cái)政部 中國人民銀行 銀監(jiān)會（關(guān)于調(diào)整完善國家助學(xué)貸款有關(guān)政策的通知）》
《商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法》
(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》
(七)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》
(八)《大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實(shí)施方案》
(九)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
