2020年中級銀行業專業人員職業資格考試將于10月24-25日舉行，目前考試官網的中級銀行業專業人員職業資格考試《個人理財》大綱（上）內容如下：
【考試目的】
通過本科目考試，測查應考人員對客戶家庭財務狀況的分析能力；通過測查應考人員對各理財規劃專業服務模塊和綜合理財規劃的運用，包括財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃和中小企業主規劃七大專業規劃模塊相關知識和技能，測查應考人員對綜合理財規劃知識的運用能力，并合法、合規的開展個人理財業務。
【考試內容】
一、家庭收支和債務管理
（一）家庭收支和債務管理信息的分類
1、熟悉家庭收入、支出、結余的內容和分類
2、熟悉家庭資產和負債的內容和分類
（二）掌握家庭收入支出表和資產負債表的制作方法
（三）掌握家庭收支和債務管理的分析方法
（四）掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用
二、財富保障與規劃
（一）財富保障
1、了解財富保障的意義
2、了解風險管理的目標、方法和程序
（二）保險的基本內容與原理
1、了解商業保險與社會保險的區別
2、掌握保險合同中各相關要素的特征
3、了解商業保險的各種分類形式
4、熟悉保險的基本原則和基本原理
5、了解保險規劃在個人理財工作中的意義
（三）掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產保險、團體保險等主要保險產品的特點及應用場景
（四）財富保障規劃與保險產品的選擇
1、熟悉財富保障規劃的功能和目的
2、掌握家庭壽險保障規劃的方法
3、熟悉家庭財險保障規劃的方法
4、了解購買保險產品需要注意的其他事項
三、教育投資規劃
（一）教育投資規劃
1、了解教育投資規劃的重要性
2、了解教育投資規劃的類型和特點
（二）熟悉短期和長期教育投資規劃的工具
（三）教育投資規劃的流程及原則
1、掌握教育投資規劃的流程
2、掌握教育投資規劃的具體步驟
3、掌握教育投資規劃的原則
4、了解出國留學投資規劃
四、退休養老規劃
（一）了解退休養老規劃的重要性
（二）掌握影響退休規劃的因素
（三）退休規劃的流程和原則
1、掌握退休規劃的流程
2、掌握退休規劃的步驟和分析方法
3、熟悉退休規劃原則
（四）薪酬與員工福利
1、了解薪酬構成與福利
2、熟悉基本養老保險的資金籌集與發放
3、熟悉企業年金的資金籌集與發放
4、了解其他社會福利與單位福利的情況
五、投資規劃
（一）了解投資規劃基本內容
（二）現代投資組合理論與資產配置
1、熟悉有效市場理論的應用
2、掌握投資組合理論的應用
3、掌握資本資產定價模型的應用
4、熟悉套利定價理論的應用
5、熟悉行為金融學的基本內容及應用
6、熟悉資產配置內容及應用
（三）投資工具分析方法與投資組合績效分析
1、熟悉基本面和技術面的分析方法
2、掌握債券分析方法
3、了解心理分析方法
4、掌握投資組合業績評價方法
（四）資產配置應用與投資規劃
1、掌握資產配置的具體應用場景與原則
2、了解智能投顧的相關內容
3、掌握投資規劃方案的制定步驟
