2020年中級(jí)銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試將于10月24-25日舉行，目前考試官網(wǎng)的中級(jí)銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》大綱（上）內(nèi)容如下：
【考試目的】
通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)狀況的分析能力；通過(guò)測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)各理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用，包括財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專(zhuān)業(yè)規(guī)劃模塊相關(guān)知識(shí)和技能，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)綜合理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的運(yùn)用能力，并合法、合規(guī)的開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
【考試內(nèi)容】
一、家庭收支和債務(wù)管理
（一）家庭收支和債務(wù)管理信息的分類(lèi)
1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類(lèi)
2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類(lèi)
（二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作方法
（三）掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法
（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
二、財(cái)富保障與規(guī)劃
（一）財(cái)富保障
1、了解財(cái)富保障的意義
2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序
（二）保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理
1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別
2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征
3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類(lèi)形式
4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理
5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義
（三）掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場(chǎng)景
（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇
1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的
2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法
3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法
4、了解購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)
三、教育投資規(guī)劃
（一）教育投資規(guī)劃
1、了解教育投資規(guī)劃的重要性
2、了解教育投資規(guī)劃的類(lèi)型和特點(diǎn)
（二）熟悉短期和長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃的工具
（三）教育投資規(guī)劃的流程及原則
1、掌握教育投資規(guī)劃的流程
2、掌握教育投資規(guī)劃的具體步驟
3、掌握教育投資規(guī)劃的原則
4、了解出國(guó)留學(xué)投資規(guī)劃
四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
（一）了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
（二）掌握影響退休規(guī)劃的因素
（三）退休規(guī)劃的流程和原則
1、掌握退休規(guī)劃的流程
2、掌握退休規(guī)劃的步驟和分析方法
3、熟悉退休規(guī)劃原則
（四）薪酬與員工福利
1、了解薪酬構(gòu)成與福利
2、熟悉基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放
3、熟悉企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
4、了解其他社會(huì)福利與單位福利的情況
五、投資規(guī)劃
（一）了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容
（二）現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
1、熟悉有效市場(chǎng)理論的應(yīng)用
2、掌握投資組合理論的應(yīng)用
3、掌握資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用
4、熟悉套利定價(jià)理論的應(yīng)用
5、熟悉行為金融學(xué)的基本內(nèi)容及應(yīng)用
6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容及應(yīng)用
（三）投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析
1、熟悉基本面和技術(shù)面的分析方法
2、掌握債券分析方法
3、了解心理分析方法
4、掌握投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法
（四）資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
1、掌握資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用場(chǎng)景與原則
2、了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容
3、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟
