(一)家庭收支和債務管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結余的內容和分類;

2、熟悉家庭資產和負債的內容和分類。

(二)掌握家庭收入支出表和資產負債表的制作方法

(三)掌握家庭收支和債務管理的分析方法

(四)掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用

(一)財富保障

1、了解財富保障的意義;

2、了解風險管理的目標、方法和程序。

(二)保險的基本內容與原理

1、了解商業保險與社會保險的區別;

2、掌握保險合同中各相關要素的特征;

3、了解商業保險的各種分類形式;

4、熟悉保險的基本原則和基本原理;

5、了解保險規劃在個人理財工作中的意義。

(三)掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產保險、團體保險等主要保險產品的特點及應用場景

(四)財富保障規劃與保險產品的選擇

1、熟悉財富保障規劃的功能和目的;

2、掌握家庭壽險保障規劃的方法;

3、熟悉家庭財險保障規劃的方法;

4、了解購買保險產品需要注意的其他事項。

(一)教育投資規劃

1、了解教育投資規劃的重要性 ;

2、了解教育投資規劃的類型和特點。

(二)熟悉短期和長期教育投資規劃的工具

(三)教育投資規劃的流程及原則

1、掌握教育投資規劃的流程;

2、掌握教育投資規劃的具體步驟;

3、掌握教育投資規劃的原則;

4、了解出國留學投資規劃。

(一)了解退休養老規劃的重要性

(二)掌握影響退休規劃的因素

(三)退休規劃的流程和原則

1、掌握退休規劃的流程;

2、掌握退休規劃的步驟和分析方法;

3、熟悉退休規劃原則。

(四)薪酬與員工福利

1、了解薪酬構成與福利;

2、熟悉基本養老保險的資金籌集與發放;

3、熟悉企業年金的資金籌集與發放;

4、了解其他社會福利與單位福利的情況。

(一)了解投資規劃基本內容

(二)現代投資組合理論與資產配置

1、熟悉有效市場理論的應用;

2、掌握投資組合理論的應用;

3、掌握資本資產定價模型的應用;

4、熟悉套利定價理論的應用;

5、熟悉行為金融學的基本內容及應用;

6、熟悉資產配置內容及應用。

(三)投資工具分析方法與投資組合績效分析

1、熟悉基本面和技術面的分析方法;

2、掌握債券分析方法 ;

3、了解心理分析方法;

4、掌握投資組合業績評價方法。

(四)資產配置應用與投資規劃

1、掌握資產配置的具體應用場景與原則;

2、了解智能投顧的相關內容;

3、掌握投資規劃方案的制定步驟。

(一)了解稅收的特征、制度及中國稅制體系

(二)稅務規劃基本方法

1、了解稅務規劃的原則和作用;

2、了解稅務規劃的分類;

3、了解稅務規劃的主要方法。

(三)個人所得稅稅務規劃

1、熟悉個人所得稅構成;

2、掌握個人所得稅稅務規劃。

(四)房屋交易稅務規劃

1、了解房產交易相關稅種;

2、掌握房產交易稅務規劃。

(五)汽車納稅介紹

1、了解汽車交易相關稅種;

2、熟悉汽車交易稅務規劃。

(六)了解資產管理產品納稅基本情況

(一)財富傳承規劃

1、熟悉財富傳承規劃基本要素;

2、了解財富傳承規劃的需求及現狀;

3、了解財富傳承規劃功能;

4、熟悉財富傳承規劃工具比較與原則。

(二)財富傳承——遺產繼承

1、熟悉繼承的一般規定;

2、掌握法定繼承的主要內容;

3、掌握遺囑繼承的主要內容;

4、了解遺產的處理。

(三)家族信托

1、熟悉家族信托的主要內容;

2、了解西方發達國家家族信托的發展現狀;

3、了解我國家族信托的發展現狀;

(四)財富傳承——保險及保險金信托

1、熟悉人壽保險在財富傳承中的作用及注意事項;

2、熟悉保險金信托的功能、架構及辦理流程。

(一)了解中小企業的特征和中小企業理財規劃的特點

(二)熟悉中小企業主的人群分析方法

1、熟悉中小企業主的人群分類;

2、熟悉中小企業主人群分類特征;

3、熟悉中小企業主的理財偏好。

(三)中小企業理財規劃

1、了解中小企業理財的特點和需求;

2、了解中小企業融資需求的特點、渠道及普惠金融相關內容;

3、了解中小企業財務管理需求。

(四)掌握中小企業主的個人理財規劃

(一)客戶關系管理

1、了解客戶關系管理理念產生的社會原因;

2、了解客戶關系管理在中國金融業的實踐;

3、熟悉銀行客戶關系管理的基本內容。

(二)客戶關系管理內容與方法

1、了解客戶關系管理的內容;

2、了解客戶關系管理在實際工作中的應用;

3、掌握客戶滿意度的重要性。

(三)了解客戶關系管理的策略與措施

(一)綜合理財規劃

1、了解理財規劃服務的分類;

2、了解理財規劃服務的特征;

3、熟悉理財規劃服務的主要內容。

(二)家庭財務狀況分析

1、掌握明確服務對象及需求的方法;

2、掌握家庭財務狀況的收集、整理和分析的方法。

(三)明確理財目標

1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法;

2、掌握調整和明確理財目標的方法。

(四)綜合理財規劃方案

1、掌握制定綜合理財規劃方案的方法;

2、掌握資產配置和產品建議的技能。

(五)熟悉理財規劃方案的執行和跟蹤服務

(一)了解理財規劃書的特點和制作標準

(二)了解理財規劃書的“開場白”

(三)了解理財規劃書的主要內容

(四)了解理財規劃書的“其他內容”