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2025年中級《個人理財》考試大綱（2024年3月發布）

銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

《個人理財》中級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員對客戶家庭財務狀況的分析能力；通過測查應考人員對各理財規劃專業服務模

塊和綜合理財規劃的運用，包括財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承

規劃和中小企業主規劃七大專業規劃模塊相關知識和技能，測查應考人員對綜合理財規劃知識的運用能力，并合

法、合規地開展個人理財業務。

【考試內容】

一、家庭收支和債務管理

（一）家庭收支和債務管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結余的內容和分類； 2、熟悉家庭資產和負債的內容和分類。 （二）掌握家庭收入支出表和資產負債表的制作方法

（三）掌握家庭收支和債務管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用

二、財富保障與規劃

（一）財富保障

1、了解財富保障的意義； 2、了解風險管理的目標、方法和程序。 （二）保險的基本內容與原理

1、了解商業保險與社會保險的區別； 2、掌握保險合同中各相關要素的特征； 3、了解商業保險的各種分類形式； 4、熟悉保險的基本原則和基本原理； 5、了解保險規劃在個人理財工作中的意義。 （三）掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產保險、團體保險等主要保險產品的特點

及應用場景

（四）財富保障規劃與保險產品的選擇

1、熟悉財富保障規劃的功能和目的； 2、掌握家庭壽險保障規劃的方法； 3、熟悉家庭財險保障規劃的方法； 4、了解購買保險產品需要注意的其他事項。 三、教育投資規劃

（一）教育投資規劃

1、了解教育投資規劃的重要性 ； 2、了解教育投資規劃的類型和特點。 （二）熟悉短期和長期教育投資規劃的工具

（三）教育投資規劃的流程及原則

1、掌握教育投資規劃的流程；