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免費 2025年初級《公司信貸》考試大綱(2024年8月發布).pdf

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    2025年初級《公司信貸》考試大綱(2024年8月發布)

    銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目《公司信貸》初級考試大綱

    【考試目的】

    通過本科目考試,測查應試人員運用銀行公司信貸領域相關知識,包括公司信貸基礎知識、操作流程、分析方

    法、監管政策和管理要求,處理銀行公司信貸業務的基本能力。

    【考試內容】

    一、公司信貸

    (一)掌握公司信貸的要素和分類;

    (二)熟悉公司信貸管理的原則、流程和組織架構;

    (三)了解開展綠色信貸的基本內容和要求;

    (四)掌握公司信貸主要產品。

    二、信貸申請受理和貸前調查

    (一)熟悉借款人應具備的資格和基本條件、借款人的權利和義務、借款人分類;

    (二)掌握信貸受理階段面談訪問的內容、內部意見反饋的步驟和貸款意向階段的貸款意向書出具、申請材料

    準備及其注意事項;

    (三)掌握貸前調查的方法和內容;

    (四)熟悉貸前調查報告的基本內容。

    三、借款需求分析

    (一)熟悉借款需求分析的意義和借款需求的影響因素;

    (二)熟悉借款需求的分析方法,能夠運用相關資料判斷企業是否需要借款,以及具體借款用途;

    (三)熟悉產生借款需求的原因、適用授信產品及融資需求測算、融資期限結構安排等方面內容。

    四、貸款環境風險分析

    (一)熟悉區域風險的分析方法;

    (二)熟悉行業風險的分析方法。

    五、客戶分析與信用評級

    (一)熟悉客戶品質分析的內容和基本方法;

    (二)熟悉客戶財務分析的內容和基本方法;

    (三)理解客戶評級的對象、因素、方法和流程。

    六、擔保管理

    (一)掌握貸款擔保的分類、范圍、從屬性、原則和作用;

    (二)掌握貸款保證人的資格與評價,保證擔保的一般規定、主要風險與管理要點,及銀擔業務合作的風險防

    范;

    (三)掌握抵押擔保的設定條件、一般規定、主要風險及管理要點;

    (四)掌握質押擔保的設定條件、一般規定、主要風險及管理要點、質押與抵押的區別;

    (五)掌握其他增信措施;

    (六)掌握押品管理的基本原則及管理內容。

    七、信貸審批

    (一)掌握信貸授權與審貸分離的相關內容;

    (二)掌握授信額度的決定因素和確定流程;

    (三)掌握信貸審查事項及審批要素。

    八、貸款合同與發放支付

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