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2025年初級《風險管理》考試大綱（2024年3月發布）

銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

《風險管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應試人員對風險管理的基本認知。特別是對基層從業人員，統一風險管理的基本理念和

術語，掌握風險管理基礎知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容，注重與基層實務工作相關

的信用風險及操作風險等內容。

【考試內容】

一、風險管理基礎

（一）了解風險與收益、損失的關系，了解商業銀行風險的主要類別以及系統性金融風險

（二）了解商業銀行風險管理的模式、策略和作用

（三）掌握概率及概率分布、線性回歸分析、收益和風險的度量以及風險分散的數理原理

二、風險管理體系

（一）掌握董事會及其風險管理委員會、監事會、高級管理層和風險管理部門在風險治理架構中的職責

（二）了解風險文化、偏好和限額管理

（三）了解風險管理政策和流程

（四）了解風險數據加總與IT系統建設

（五）熟悉內部控制與內部審計的內容及作用

三、信用風險管理

（一）掌握單一法人客戶、集團法人客戶、個人客戶和貸款組合的信用風險識別要點

（二）了解信用風險評估和計量的發展歷程、基于內部評級的方法以及信用風險組合的計量

（三）掌握信用風險監測、預警和報告的方法及內容

（四）了解信用風險限額管理、關鍵業務環節的信用風險控制和緩釋方法

（五）了解信用風險資本計量的權重法、內部評級法

（六）熟悉集中度風險的定義和特征、授信集中度管理主要框架

（七）了解貸款損失準備管理與不良資產處置方法

四、市場風險管理

（一）掌握市場風險的特征與分類、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場風險管理體系

（二）了解市場風險計量相關基本概念和計量方法

（三）了解市場風險限額管理、監測報告和控制方法

（四）了解市場風險資本計量的簡化標準法、標準法和內部模型法

（五）了解銀行賬簿利率風險監管要求、計量方法和風險管理措施

五、操作風險管理

（一）掌握操作風險的特征、分類以及操作風險識別方法

（二）了解操作風險與控制自我評估以及操作風險評估流程

（三）了解關鍵風險指標、損失數據收集和操作風險報告

（四）了解操作風險控制與緩釋方法

（五）了解操作風險資本計量的基本指標法和標準法

（六）了解外包的定義、原則和外包風險管理的主要框架