2025年銀行從業《初級個人理財》30天沖刺計劃
計劃說明
本計劃剔除低頻考點,僅保留高頻和中頻考點,注意學完后利用章節練習鞏固。考前用30天攻克高頻和中頻考點,學完后集中刷模擬試 題和歷年真題。 1、時間軸:按天劃分學習任務(共30天),每天設置具體復習章節。 2、考核頻率:考頻后面的數字代表真題考到的次 數。 3、難易程度:區分容易、較難、復雜考點,難易結合,避免畏難情緒。 4、完成標記:每日任務后設置“√”框,完成即打鉤,增強 成就感并跟蹤進度。
日期 章 節 知識點 真題考核頻
率
難易
度
完成打√
聽課 做題 復習/資料
第1天 第一章 個人理財概述 第一節 個人理財及相關定義 個人理財定義 中頻(5) 容易
個人理財業務相關主體 高頻(9) 容易
理財顧問服務和綜合理財服務 高頻(23) 較難
第2天 第一章 個人理財概述 第一節 個人理財及相關定義
理財業務、財富管理業務與私人銀行業務 高頻(12) 較難
工作流程與主要內容 高頻(11) 容易
第二節 個人理財業務的發展及原因 個人理財業務的發展 高頻(4) 容易
第3天 第一章 個人理財概述 第三節 理財師的執業資格和要求 理財師隊伍狀況 高頻(7) 容易
理財師的職業特征 高頻(18) 容易
理財師的執業資格 高頻(15) 容易
第4天 第二章 個人理財業務相關法律 法規
第一節 理財師需掌握的法律法規基礎知 識
中國法律體系簡介 中頻 容易
民事法律行為的基本原則 中頻(1) 容易
民事法律關系主體 高頻(18) 容易
第5天 第二章 個人理財業務相關法律 法規
第一節 理財師需掌握的法律法規基礎知 識
民事代理制度 高頻(17) 容易
第二節 理財規劃中的法律法規 物權法律制度 高頻(20) 較難
個人獨資企業法 中頻(6) 容易
第6天 第二章 個人理財業務相關法律 法規
第二節 理財規劃中的法律法規 合伙企業法 高頻(12) 容易
第三節 銀行銷售及代理銷售產品相關法 律法規
商業銀行理財產品涉及的重要法律法規 高頻(48) 容易
保險代理業務涉及的相關法律法規 中頻(18) 容易
第7天 第二章 個人理財業務相關法律 法規
第三節 銀行銷售及代理銷售產品相關法 律法規
黃金業務涉及的法律法規 中頻(3) 容易
第四節 個人外匯業務涉及的法律法規 《個人外匯管理辦法》介紹 高頻(17) 容易
《外匯業務指引》中關于個人經常項目外匯業務
的介紹 高頻(18) 容易
第8天 第三章 理財投資市場概述 第一節 金融市場概述 金融市場的概念 高頻(7) 容易
金融市場的特點 中頻(9) 容易
金融市場的構成要素 中頻(22) 容易
第9天 第三章 理財投資市場概述 第一節 金融市場概述 金融市場功能 高頻(14) 容易
第二節 金融市場分類 發行市場和流通市場 高頻(11) 容易
貨幣市場和資本市場 高頻(25) 容易
第10天 第三章 理財投資市場概述 第二節 金融市場分類 直接融資市場和間接融資市場 中頻(13) 容易
第三節 理財投資市場介紹 貨幣市場介紹 中頻(30) 容易
保險市場介紹 中頻(42) 容易
第11天 第三章 理財投資市場概述 第三節 理財投資市場介紹 貴金屬市場 中頻(10) 容易
房地產市場 高頻(12) 容易
收藏品市場 中頻(3) 容易
第12天 第四章 金融投資產品概述
第一節 金融投資產品代銷及資管新規概 述
銀行代銷金融投資產品概述 高頻(23) 容易
第二節 銀行理財產品 銀行理財產品概述 中頻(5) 容易
銀行理財產品分類及特點 中頻(44) 容易
第13天 第四章 金融投資產品概述 第二節 銀行理財產品
銀行理財子公司及產品 中頻(6) 容易
銀行理財產品風險及法律約束 中頻(7) 容易
第三節 基金產品 基金的概念及特點 中頻(8) 容易
基金的分類 高頻(22) 容易
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