21．在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有()。
A．建立數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)多注意收集和積累
B．和客戶交談
C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D．收集政府部門(mén)公布的信息
E．收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
22．下列關(guān)于期
權(quán)的說(shuō)法，正確的有()。 A．歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日行權(quán)
B．美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間行權(quán)
C．期權(quán)的買方為了得到一項(xiàng)權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)
D．看漲期權(quán)是指期權(quán)買方向賣方出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利
E．看漲期權(quán)賦予買方在任意時(shí)間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利
23．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的交易特點(diǎn)有()。
A．流動(dòng)性強(qiáng)
B．安全性高
C．收益穩(wěn)定且超過(guò)銀行存款收益
D．稅收優(yōu)惠
E．回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券主要是金融債
24．對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的()以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。
A．財(cái)務(wù)公司
B．保險(xiǎn)公司
C．信托投資公司
D．金融租賃公司
E．金融資產(chǎn)管理公司
25．有下列()情形的，按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，合同無(wú)效。
A．損害社會(huì)公共利益
B．以合法形式掩蓋非法目的
C．違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定
D．惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益
E．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益
26．以下情況中，需要強(qiáng)行平倉(cāng)的有()。
A．會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零
B．持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定
C．因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰
D．根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)
E．總是進(jìn)行投機(jī)交易
27．投資結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)由下列哪些因素導(dǎo)致?()
A．市場(chǎng)利率和外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)
B．提前終止權(quán)掌握在銀行手里
C．債券市場(chǎng)投資者信心不足
D．不能提前支取，可能導(dǎo)致很高的機(jī)會(huì)成本
E．股票市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)波動(dòng)
28．理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)特點(diǎn)包括()。
A．顧問(wèn)性
B．專業(yè)性
C．長(zhǎng)期性
D．制度性
E．綜合性
29．當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)下列哪些內(nèi)容時(shí)，不符合中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定?()
A．對(duì)該基金投資業(yè)績(jī)的合理預(yù)測(cè)
B．向投資者承諾保證收益率
C．專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果
D．單位或個(gè)人的建議性文字
E．該基金近10年的過(guò)往業(yè)績(jī)
30．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有()。
A．保證收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證最高收益理財(cái)規(guī)劃
C．投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃
D．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
