21．在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有()。

A．建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

B．和客戶交談

C．采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

D．收集政府部門公布的信息

E．收集金融機構(gòu)公布的信息

22．下列關(guān)于期

權(quán)的說法，正確的有()。 A．歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日行權(quán)

B．美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間行權(quán)

C．期權(quán)的買方為了得到一項權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費

D．看漲期權(quán)是指期權(quán)買方向賣方出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

E．看漲期權(quán)賦予買方在任意時間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

23．回購協(xié)議市場的交易特點有()。

A．流動性強

B．安全性高

C．收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益

D．稅收優(yōu)惠

E．回購協(xié)議中所交易的證券主要是金融債

24．對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的()以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

A．財務公司

B．保險公司

C．信托投資公司

D．金融租賃公司

E．金融資產(chǎn)管理公司

25．有下列()情形的，按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，合同無效。

A．損害社會公共利益

B．以合法形式掩蓋非法目的

C．違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

D．惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

E．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益

26．以下情況中，需要強行平倉的有()。

A．會員結(jié)算準備金余額小于零

B．持倉量超出其限倉規(guī)定

C．因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰

D．根據(jù)交易所的緊急措施應予強行平倉

E．總是進行投機交易

27．投資結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品的客戶面臨的風險由下列哪些因素導致?()

A．市場利率和外匯市場匯率波動

B．提前終止權(quán)掌握在銀行手里

C．債券市場投資者信心不足

D．不能提前支取，可能導致很高的機會成本

E．股票市場價格指數(shù)波動

28．理財顧問的服務特點包括()。

A．顧問性

B．專業(yè)性

C．長期性

D．制度性

E．綜合性

29．當基金宣傳材料中出現(xiàn)下列哪些內(nèi)容時，不符合中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定?()

A．對該基金投資業(yè)績的合理預測

B．向投資者承諾保證收益率

C．專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果

D．單位或個人的建議性文字

E．該基金近10年的過往業(yè)績

30．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中的理財計劃包括的種類有()。

A．保證收益理財計劃

B．保證最高收益理財規(guī)劃

C．投資保險理財計劃

D．保本浮動收益理財計劃

E．非保本浮動收益理財計劃