21.在客戶信息收集的方法中,屬于初級信息收集方法的有()。
A.建立數據庫,平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數據調查表
D.收集政府部門公布的信息
E.收集金融機構公布的信息
22.下列關于期
權的說法,正確的有()。 A.歐式期權只允許期權持有者在期權到期日行權
B.美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時間行權
C.期權的買方為了得到一項權利,需要向賣方支付一筆期權費
D.看漲期權是指期權買方向賣方出售基礎資產的權利
E.看漲期權賦予買方在任意時間從賣方手中買入基礎資產的權利
23.回購協議市場的交易特點有()。
A.流動性強
B.安全性高
C.收益穩(wěn)定且超過銀行存款收益
D.稅收優(yōu)惠
E.回購協議中所交易的證券主要是金融債
24.對在中華人民共和國境內設立的()以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理,適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定。
A.財務公司
B.保險公司
C.信托投資公司
D.金融租賃公司
E.金融資產管理公司
25.有下列()情形的,按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定,合同無效。
A.損害社會公共利益
B.以合法形式掩蓋非法目的
C.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定
D.惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益
E.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益
26.以下情況中,需要強行平倉的有()。
A.會員結算準備金余額小于零
B.持倉量超出其限倉規(guī)定
C.因違規(guī)受到交易所強行平倉處罰
D.根據交易所的緊急措施應予強行平倉
E.總是進行投機交易
27.投資結構性外匯理財產品的客戶面臨的風險由下列哪些因素導致?()
A.市場利率和外匯市場匯率波動
B.提前終止權掌握在銀行手里
C.債券市場投資者信心不足
D.不能提前支取,可能導致很高的機會成本
E.股票市場價格指數波動
28.理財顧問的服務特點包括()。
A.顧問性
B.專業(yè)性
C.長期性
D.制度性
E.綜合性
29.當基金宣傳材料中出現下列哪些內容時,不符合中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定?()
A.對該基金投資業(yè)績的合理預測
B.向投資者承諾保證收益率
C.專業(yè)機構的評價結果
D.單位或個人的建議性文字
E.該基金近10年的過往業(yè)績
30.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中的理財計劃包括的種類有()。
A.保證收益理財計劃
B.保證最高收益理財規(guī)劃
C.投資保險理財計劃
D.保本浮動收益理財計劃
E.非保本浮動收益理財計劃