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131、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)比率中效率比率是用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力，也用于判斷企業(yè)的償債資格和能力。（　）

132、Credit Metrics 模型是從資產(chǎn)組合而不是單一資產(chǎn)的角度看待信用風(fēng)險(xiǎn)，其理論依據(jù)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。 （　　）

133、一個(gè)債務(wù)人只能擁有一個(gè)債項(xiàng)評級。 （　　）

134、操作風(fēng)險(xiǎn)主要是由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成，因此操作風(fēng)險(xiǎn)的成因源于內(nèi)部因素，而不是外部因素。（　　）

135、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素對貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的影響，主要是由行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)反映出來。（　　）

136、如果一個(gè)貨幣的買方期權(quán)將在某一個(gè)時(shí)間執(zhí)行，則其收益為市場價(jià)格與期權(quán)執(zhí)行價(jià)格的差額，所以隨著貨幣市場價(jià)格的上升，其賣方期權(quán)的價(jià)值也就增大。（　）

137、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不等于l，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。 （　　）

138、流動(dòng)性偏好理論可以很好地解釋反向收益率曲線。 （　　）

139、按照損失結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)。（　　）

140、如果企業(yè)通過發(fā)行股票或者減少分紅來籌措資金，則表明企業(yè)是被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)的。（　　）

141、風(fēng)險(xiǎn)就是指損失的大小。（　）

142、直接適用可獲得的市場價(jià)格是市場價(jià)值的計(jì)量方式之一。（　　）

143、在市場風(fēng)險(xiǎn)管理中，由于利率、匯率等市場價(jià)格因素的頻繁變動(dòng)，名義價(jià)值一般不具有實(shí)質(zhì)性的意義。（　　）

144、一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越弱。 （　　）

145、中國人民銀行從2005年開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金政策以及再貸款浮息制度，表明了央行對流動(dòng)性管理不善的商業(yè)銀行開始給予一定程度的“經(jīng)濟(jì)懲罰”。（　　）