二、多選題（1分/題）
1. 商業銀行內部組織結構權力分配體系大致分為（ ）
正確答案：BCD
A 股東大會
B董事會
C 監事會
D 管理層
E 職工大會
2. 商業銀行什么部門是實施有效風險管理的關鍵（ ）
正確答案：AC
A 高級管理層
B 監事會
C 董事會
D 股東大會
E 基層職能部門
3. 以下哪些組織的公司治理準則對我國商業銀行具有借鑒意義（ ）
正確答案：CE
A 世界銀行組織
B 世界貿易組織
C 巴塞爾委員會
D 國際復興開發銀行組織
E 經濟合作與發展組織
4. 我國商業銀行監管當局提出的商業銀行公司治理原則包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 完善股東大會、董事會、監事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B 明確股東、董事、監事和高級管理人員的權利、義務
C 建立、健全以監事會為核心的監督機制
D 建立完善的信息報告和信息披露制度
E建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
5. 商業銀行內部管理控制系統包括哪幾個部分（ ）
正確答案：ABCD
A 明確劃分股東、董事會和高級管理層、經理人員各自的權利、責任和利益形成的相互制衡關系
B 為遵守既定政策和預定目標所采取的方法和手段
C 為保證各項業務和管理活動有效進行，保護資產的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策與程序
D 及時防范、發現和動態調整管理風險的機制
E 建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
6. 參照國際最佳實踐，日常的風險管理/控制措施所涉及到的層級包括（ ）
正確答案：ABD
A基層業務單位
B業務領域的風險管理委員會
C董事會
D高級管理層
E監事會
7. 商業銀行完善內部控制體系過程中應當包含以下哪些要素（ ）
正確答案：ABCDE
A 風險識別與評估
B 內部控制環境
C 內部控制措施
D 信息交流與反饋
E 監督、評價與糾正
8. 商業銀行內部控制的主要原則包括（ ）
正確答案：ABCD
A 全面性原則
B 審慎性原則
C 有效性原則
D 獨立性原則
E 深入性原則
9. 風險管理文化是商業銀行在經營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，風險文化一般包括哪幾個層次（ ）
正確答案：ABC
A 風險管理理念
B 風險管理知識
C 風險管理制度
D 風險管理目標
E 風險管理策略
10. 國際上先進的、值得我們借鑒的風險管理理念主要包括（ ）
正確答案：ABCD
A 風險管理目標不是消除風險，而是通過主動風險管理過程實現風險與收益的平衡
B 風險管理是商業銀行的核心競爭力，是創造資本增值和股東回報的重要手段
C 商業銀行應了解所有風險，建立和完善風險控制機制，對不了解惑無法把握控制的業務應當采取審慎的態度
D 風險管理應當納入商業銀行的整體戰略之中，并服務于業務發展戰略
E 風險文化的培養是一個長期性工作，而不僅僅是階段性的
11. 以下體現了商業銀行戰略與風險管理相互關系的是（ ）
正確答案：ABCD
A 風險管理是商業銀行核心競爭力的體現，是商業銀行戰略的一個重要方面。
B 商業銀行追求業務高速增長的長期戰略必然要求風險管理水平的提高以維護業務發展的穩定性、持續性
C 商業銀行片面追求利潤快速增長而忽略業務帶來的巨大風險，最終會阻礙業務的擴大和利潤的實現
D 重視風險管理的商業銀行，無論其具體的長期戰略是什么，最終都將從風險管理水平的提高中收益
E 商業銀行的戰略目標和風險管理的目標并不完全一致，在這種情況下，風險管理應當讓位于戰略目標
12. 商業銀行風險管理組織包括下列哪些部門（ ）
正確答案：ABCDE
A 董事會及其專門委員會
B 監事會
C 高級管理層
D 財務控制部門、內部審計部門、法律/合規部門及外部風險監督機構等具有風險管理職責的職能部門
E 商業銀行內部專門的風險管理部門
13. 以下關于風險管理的論述正確的是（ ）
正確答案：ABE
A 風險管理的核心和關鍵是風險管理文化的培育，風險管理文化全面滲透于風險管理的各個環節、各個階段
B 商業銀行以經營風險為核心職能，因此風險管理貫穿于商業銀行經營活動的始終
C 當宏觀經濟形勢較差，系統風險和非系統風險較大時，商業銀行應當加強風險管理力度；而當宏觀經濟形勢比較景氣，系統風險和非系統風險較小時，商業銀行可以放松風險管理
D 商業銀行的風險管理職能應當主要由內部專門的風險管理部門承擔，其他部門及員工在風險管理中發揮的作用較小
E 風險管理貫穿于商業銀行各項業務的始終，因此商業銀行各個部門、各個員工都對風險管理起重要作用
14. 商業銀行信息系統主要工作流程包括（ ）
正確答案：ABCD
A 數據收集
B 數據處理
C 信息傳遞
D 信息系統安全管理
E 信息更新
15. 商業銀行常用的風險識別方法包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 資產財務狀況分析法
B 情景分析法
C 專家調查列舉法
D 分解分析法
E 失誤樹分析方法
16. 以下哪些模型是計量信用風險常用的模型（ ）
正確答案：BCD
A VaR模型
B RiskMetrics模型
C CreditMetrics模型
D KMV模型
E 高級計量法
17. 商業銀行風險管理流程包括以下哪些步驟（ ）
正確答案：ABCD
A 風險識別
B 風險計量
C 風險監測
D 風險控制
E 風險對沖
18. 風險管理/控制應當實現的目標包括（ ）
正確答案：ABC
A 風險管理戰略和策略符合商業銀行經營目標的要求
B 商業銀行所采取的具體措施符合風險管理戰略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性
C 商業銀行通過對風險誘因的分析，發現管理中存在的問題，并及時完善風險管理程序
D 商業銀行應當盡力消除風險
E 商業銀行應當在風險管理實踐中不斷積累知識和經驗，提升風險管理能力
19. 以下哪些行使了對商業銀行風險管理的外部監督職能（ ）
正確答案：ABCD
A 國家行政當局的有關監管機構
B 外部信用評級機構
C 上市商業銀行的機構/個人投資者
D 商業銀行的客戶
E 商業銀行的競爭對手
20. 集中型風險管理部門對風險管理人員的專業技能要求包括（ ）
正確答案：ABCDE
A 風險監控和分析能力
B 數量分析能力
C 價格核準能力
D 模型創建能力
E 系統開發/集成能力
21. 商業銀行內部控制的主要目標包括（ ）
正確答案：ACDE
A 確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行
B 建立健全監事會為核心的監督機制
C 確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現
D 確保風險管理體系的有效性
E 確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整
22. 商業銀行所體現的委托代理關系包括（ ）
正確答案：ABC
A 股東同管理層之間的委托代理關系
B 管理層同普通員工之間的委托代理關系
C 銀行同客戶之間的委托代理關系
D 商業銀行與同行競爭者之間的委托代理關系
E 商業銀行董事會同監事會之間的委托代理關系
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