二、多項選擇題
1． 下列關于內部控制的主要原則說法錯誤的是( )。
A．商業銀行的內部控制覆蓋商業銀行所有的部門和崗位
B．內部控制的監督部門不可以直接向董事會、監事會和高級管理層報告
C．任何人不得擁有不受內部控制約束的權力
D．內部控制的監督部門隸屬于內部控制的建設、執行部門
E．商業銀行內部控制均應體現“內控優先”的要求
2． 屬于集中型風險管理的核心要素的是( )。
A．風險預測
B．風險監控
C．數量分析
D．價格確認
E．模型創建
3． 關于商業銀行公司董事會的說法正確的是( )。
A．董事會承擔商業銀行風險管理的最終責任
B．負責審批風險管理的戰略、政策和程序
C．對商業銀行的決策過程、經營活動進行監督和測評
D．制定風險管理的程序和操作規程
E．負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則
4． 常用的風險識別的方法有( )。
A．情景分析法
B．專家預測法
C．分解分析法
D．失誤樹分析方法
E．制作風險清單法
5． 下列屬于風險管理流程的主要步驟的是( )。
A．風險識別
B．風險計量
C．風險對沖
D．風險轉移
E．風險控制
6． 我國大部分商業銀行在內部控制建設方面還處于起步階段，其薄弱環節主要表現在( )。
A．商業銀行的所有權和經營權分離和制衡還有待完善
B．內部控制的組織架構已經形成
C．內部控制的管理水平有待提高
D．內部控制監督的及時性有待提高
E．內部控制評價體系已經完善
7． 下列關于巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵守的原則的是( )。
A．董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則
B．董事會應當監督高級管理層是否執行董事會政策
C．公司治理應維護股東的權利
D．商業銀行應保持公司治理的透明度
E．董事會和高級管理層應了解商業銀行的運營架構
8． 風險管理組織機構的職責分工正確的是( )。
A．董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風險
B．只有當董事會充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠對商業銀行整體產生最大的收益
C．專門委員會可以負責擬定具體的風險管理政策和指導原則
D．董事會通過調閱文件、檢查與調研、監督測評、訪談座談等方式，對商業銀行的決策過程、決策執行過程進行監督
E．最高風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準
9． 商業銀行風險管理流程的表述不正確的是( )。
A．適時、準確地監測風險是風險管理最基本的要求
B．壓力測試法屬于商業銀行可以采取的風險計量方法
C．風險控制隨時關注所采取的風險管理措施的實施質量和效果
D．風險控制是對經過識別和計量的風險采取分散，對沖、轉移、規避和補償等措施
E．常用的風險識別的方法有專家調查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等
10．關于商業銀行公司治理的理解正確的是( )。
A．其核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托～代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制
B．商業銀行公司治理是控制、管理商業銀行的一種機制和制度安排
C．公司治理與董事會和高級管理層商業銀行業務無關
D．良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業銀行和股東利益的目標
E．我國的商業銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度